Nikdo by nikdy nemohl obviňovat Johna, "Jack," Bogle se zamluvit za to, že nabízí investiční tipy. Ale zůstává věrný svým vlastním radám?

Zakladatel firmy Vanguard postavil svou říši na základě svých základních principů investování. Pokud jste si přečetli své knihy nebo jste naslouchali jeho rozhovorům, zjistíte, že nenastoupil jeden stupeň mimo kurz. To samo o sobě by mělo dát docela poctivou představu o tom, kde Bogle drží své peníze.

Přestože veřejnost nikdy nemůže vědět všechny nuance o tom, kde a jak investuje společnost Bogle, může získat slušný pohled na své portfolio na základě nabízených rad, protože tato rada se zdá být založena na co by udělal pro sebe. Jedinou věcí, která je jistá, je, že společnost Bogle investovala 100% svých peněz do fondů Vanguard.

Rozdělení portfolia společnosti Jack Bogle

Společnost Bogle odhalila, že přidělování svého portfolia důchodového fondu se posunulo více k 50/50 alokaci, s 50% v akcii a 50% v dluhopisech, mimo standardní přidělení 60/40, roky. Jak řekl rozhlasovateli, "Mám rád myšlenku mít kotvu na větru. "Společnost Bogle uvedla, že jeho portfólio nečerpání má alokaci aktiv o 80% dluhopisů a 20% akcií.

Kromě toho společnost Bogle uvedla, že si nemyslí, že potřebujete další druhy investic nebo třídy aktiv, abyste dosáhli řádné diverzifikace. Kromě svých osobních a důchodových portfolií společnost Bogle investuje do vanguardního vyváženého indexu pro své vnoučata.

Co jeho rozdělení na sklad může vypadat

Zdá se, že společnost Bogle sleduje vlastní radu, pokud jde o investice do indexových fondů. Jak už jednou řekl Business Week, že je indexer: "Vlastním trh a já jsem šťastná."

Samozřejmě je to založeno na jeho základním principu, že lidé kteří se snaží překonat trh, se ocitnou na ztrátové straně alespoň tak často jako vítězná strana, ale platí vyšší cenu. Bogle také řekl, že raději indexuje celý akciový trh spíše než jen S & P 500. V té době, přidělil 60% podílu svého portfolia na index Vanguard Total Indexu spolu s nějakou kombinací indexu Vanguard 500 a indexu rozšířeného tržního indexu Vanguard s cílem poskytnout další expozici v malých a středních čárkách.

Bogle řekl že nikdy nepropaguje do zámořských fondů, má velmi malou část svých majetkových aktiv v několika sentimentálních podnicích, které jsou aktivními fondy, mezi něž patří Vanguard Wellington a Vanguard Wellesley Income Funds. Rozdělení dluhopisů by mohlo vypadat jako

Co se týče vazby jeho por Bogle provedl v průběhu času nějaké taktické úpravy a přesunul své přidělení dluhopisů do fondů s kratšími průměrnými splatnostmi.Jeho alokace je zhruba polovina v střednědobých dluhopisech a polovina v krátkodobějších dluhopisech. V roce 2006 společnost Bogle rozdělila mezi index Vanguard Intermediate-Term Bond Index a Vanguard Inflation Protected Securities. Jeho největší investice jakéhokoli druhu je ve fondu pro osvobození od daně s omezeným termínem Vanguard, pravděpodobně v jeho nekvalifikovaném portfoliu.

Proč se jeho portfolio pravděpodobně nezměnilo za dekádu

Bogle řekl, že se do své strategie opravdu neodpovídá potřebě rebalancování nebo použití mnoha taktických změn alokace aktiv. Pokud se investor domnívá, že je třeba vykompenzovat své portfolio, společnost Bogle navrhuje, aby to nebylo více než jednou za rok. Vždycky věřil tomu, že tím, že se drží dlouhodobé strategie a udržuje výběr portfolií co nejjednodušší, lidé dělají méně znepokojující. Pokud tomu tak je, je bezpečné předpokládat, že jeho současná alokace fondů vypadá docela podobná tomu, jak tomu bylo před deseti lety.