Série 24 je určena k přípravě jednotlivce pro dohled nad prodejním personálem, zvýšení povědomí o komplikacích, které se týkají dohledu nad klientskými účty a vysvětlení činností investičního bankovnictví. Existuje však několik položek, které vaše série 24 studuje a absolvující zkoušku na stupni zkoušky, pro které vás nebude připravovat, a tyto položky mohou zahrnovat velkou část vašich každodenních úkolů. V tomto článku projdeme těmito položkami a dáme vám heads-up, než se pusti do nové kariéry.

Hrající soudce a porota Zatímco zkouška ze série 24 může zkoušet ředitele o pravidlech dohledu a "dos a don'ts" obchodování na účtu klienta, připravit tuto osobu na roli soudce a poroty při řešení sporů mezi makléři v různých otázkách.

Brokeri a poradci často navzájem tvrdí. Tyto argumenty mohou být přes něco tak jednoduchého, jako jsou provize platené klientem na určitých transakcích nebo účtech. Dalším častým bodem zjištění je přesně určit, který makléř / poradce by klient mohl patřit, a to zejména v případech, kdy studený volající bez vázanosti na některého z makléřů mohl původně kontaktovat.

- <->

Další problémy, které pravděpodobně budete svědkem v průběhu let, jsou:

• Argumenty, na koho by měl platit studený volající. Závěr tohoto argumentu se liší v závislosti na firmě.
  

• Neshody ohledně načasování a distribuce provizních kontrol
  

• Nesrovnalosti v nákladových účtech
  

• Argumenty nad tím, kdo by měl zaplatit, pokud makléř nebo poradce nesprávně vyplní lístek transakce (firma nebo makléř)? Pro tento zprostředkovatel tradičně platí.
  
• A nakonec osobní a personální záležitosti (například vztahy a názory), které mají způsob, jak vzniknout bez ohledu na to, kde pracujete.

Bohužel neexistují standardní provozní postupy pro tyto scénáře. Zúčastněné strany musí jednoduše učinit svůj případ - podobně jako u soudu - a série 24 musí vydat verdikt.

Stručně řečeno, pokud jde o to, že je "24," je toho mnohem víc než jednoduše znát pravidla. Ve skutečnosti, pokud jde o to, diplomacie a schopnost vypořádat se s lidmi jsou pravděpodobně dvěma nejdůležitějšími rysy, které by měl mít každý hlavní.

Ochota ke kroku Zřizovatelé nejsou žokejští stoly. Ve skutečnosti existují chvíle, kdy bude makléř nebo poradce mimo kancelář a požádá ředitele, aby mluvil se svými klienty. V jiných případech může být hlavní osoba nucena hovořit s jedním z klientů makléře, aby zprostředkovala konflikt mezi oběma stranami.

To není snadné. Ve skutečnosti to může být velmi časově náročné a často vyžaduje značnou trpělivost a při nebezpečí opakování opakování vyžaduje velké diplomatické schopnosti.Nicméně je to také něco, co musí být všichni principiální představitelé ochotni a schopni dělat - a často v krátké době.

Aby bylo jasné, že zkouška řady 24 nemůže a nemůže tyto dovednosti učit jednotlivce. Spíše se naučí "v práci."

Jedná se o Enforcer Stejně jako dobrý voják, hlavním zaměstnancem není politika, ale prosazování. Znamená to, že hlavní povinný musí nejen vědět o pravidlech týkajících se dohledu a vstupů a přijetí přijatelných obchodních praktik, ale musí být také připraven, ochoten a schopen donutit ty, kteří jsou pod ním, aby přijali a uplatňovali přijaté postupy. Jinými slovy, hlavní osoba je vynucovací orgán.

Abyste si byli jisti, to neznamená, že sedíte za stolem, který posílá e-maily nebo vytváří mezipaměť. Znamená to vyšetřovat, klást otázky, zkoumat zaměstnance pro informace o prodejních činnostech, prověřovat komunikaci (písemně a verbálně) a obecně hrát roli vyšetřujícího policajta. Mnoho ředitelů si neuvědomuje, co skutečně znamená slovo "dohled", ani nevědí, co to znamená, dokud se skutečně nedostaví.

Dalším velkým problémem, se kterým se setkávají hlavní principy, je, že v jednom nebo druhém bodě jejich kariéry může být požádáno, aby obrátili své kamarády o porušení pravidel a v některých případech je ukončit. Jedná se o jednu z nejtěžších a emocionálně se snažících částí práce.

Ředitelé nastaví tón Jakmile se jedinec stane hlavním partnerem, jeho schopnosti manažera a motivátora (ne jako prodejce) se stanou středobodem. Jednoduchým faktem je, že pokud je ředitel dobrým manažerem a je disciplinován, prodejní zaměstnanci budou následovat její vedení. Nicméně, pokud 24 není dobrým manažerem a není schopen sdělit své znalosti zaměstnancům, budou trpět provize a peněžní čáry - a celé oddělení nebo firma mohou vydělat méně peněz. Je to vážné!

Hlídání dětí s obtížným zaměstnáním Většina 24 let předpokládá, že většina času bude věnována pořádání obchodních schůzek, náboru a uchovávání nových zprostředkovatelů / poradců, pomoc poradcům při sestavování peněz a zajištění toho, aby prodejní personál dodržoval FINRA pravidel.

Nicméně, bez ohledu na to, jak velká je jejich výplata, ředitelé vždy řídí i ty nejnáročnější úkoly. To znamená, že je to, nebo ne, velká část času ředitele bude přidělena ke správě pracovních návyků zaměstnanců (tzn. Zprohýbání makléřů / poradců za to, že jsou pozadu v práci a vzdělávají je o telefonických a e-mailových zdvořilostech).

Znovu, většina ředitelů je překvapena skutečností, že jsou a budou navždy požádáni, aby působili jako otec nebo matka zaměstnancům, kteří jsou pod nimi. Je zřejmé, že zkouška řady 24 je nemůže připravit na tyto povinnosti.

Bezpečná od arbitráže? Vzhledem k tomu, že hlavními zaměstnanci nejsou zpravidla zaměstnanci generující provize (na rozdíl od tradičních makléřů nebo poradců), často předpokládají, že jejich dny na argumenty s klienty a rozhodčímu slyšení skončily.Není tak. Ve skutečnosti je třeba prostudovat webové stránky FINRA (konkrétně sekci "Vyhledat broker / firmu"), aby zjistili, že při zahájení rozhodčího řízení zprostředkovatel ve středu sporu není obvykle jediným cílem. Ve skutečnosti je firma a dohlížející zmocněnec obvykle samozřejmě pojmenováváni v akci spolu s narušeným makléřem.

Jedná se o horkou pilulku pro mnoho spolubydlících, protože to znamená, že by mohli být na háku osobně, pokud někdo z jejich prodejních pracovníků poruší pravidla FINRA nebo své zákazníky nějakým způsobem podvádí. Není překvapením, že přípravné materiály a samotná zkouška řady 24 se o této skutečnosti vůbec nezmiňují.

Bottom Line Převedení série 24 a stane se hlavní osobou by mělo být považováno za čest. Koneckonců, znamená to, že jednotlivec má hluboké znalosti o průmyslu cenných papírů a vybavení pro řízení prodejního personálu. Kandidáti však nemusí být plně připraveni na některé části práce - dokonce i když zkoušku zkoušejí.