Společnost Northwestern Mutual Life Insurance Co. koupila na trh rychle se rozvíjející online finanční plánovací místo, které na začátku letošního roku zakoupilo internetovou stránku LearnVest, která nabízí poradenství v oblasti správy peněz. Společnost Northwestern Mutual není první starší společností zabývající se poskytováním finančních služeb, která se dostala do rozvíjejícího se robo-poradce trhu, ale akvizice ilustruje posun na trhu s nabídkou stravování pro mladší a technicky důvtipnější generaci investorů.

Zde je pohled na dohodu a co to znamená pro obě firmy. (999) Dohoda Under the deal, LearningVest se stala 100% dceřinou společností Northwestern Mutual, což znamená udržuje vlastní značku a 150 zaměstnanců v New Yorku a Arizoně. LearnVest má prostřednictvím programu LearnVest na pracovišti 1,5 milionu uživatelů a 25 000 klientů, kde spolupracuje se zaměstnavateli na poskytování finančního plánování zaměstnancům. Poradenská platforma má také 10 000 prémiových klientů.

Zatímco finanční podrobnosti o akvizici nebyla zveřejněna ani jednou firmou, publikované zprávy uváděly cenu za přibližně 250 milionů dolarů.

Hráč

LearnVest byl spuštěn v roce 2009, aby pomohl ženám s jejich finančními prostředky; nakonec se rozšířila i na muže. Její zakladatel Alexa von Tobel vystoupil z Harvard Business School, aby založil firmu a vyrobil v roce 2014 pod 40 listů Fortune's

40. (Pro související čtení viz:

Podnikatelé, kteří se stali úspěšnými ve svých 20 letech )

Přístup společnosti LearnVest kombinuje technologii s lidským dotykem. Odlišuje se od jiných on-line poradenských platforem, které se zaměřují pouze na investice poskytnutím komplexního finančního plánování. Online nástroje LearnVest jsou zdarma, ale účtují jednorázový poplatek ve výši 299 dolarů, za kterým následuje 19 dolarů za měsíc za uživatele, kteří si přejí průběžnou radu. Klienti jsou spárováni s finančním plánovačem, který sestavuje vlastní finanční plán vybavený plánováním pro odchod do důchodu, nouzovými finančními prostředky, splácením dluhů, rozpočtem, pojištěním a rozdělováním aktiv. Poradci a klienti komunikují prostřednictvím e-mailu a je na klientech, aby podnikli kroky v oblasti doporučení pro přidělování aktiv a rozhodli se, s kým zadržují majetek.

Společnost LearningVest od svého založení vynaložila téměř 75 milionů dolarů na financování rizikovým kapitálem. Společnost Northwestern Mutual byla v době zahájení studia společnosti LearnVest brzy investorem společně s firmou American Express Co. (AXP

AXPAmerican Express Co96, 46 + 0, 03%

vytvořená společností Highstock 4. 2. 6

Partneři. Northwestern Mutual je druhá největší životní pojišťovna v USA a má více než 90 miliard dolarů spravovaných aktiv.Služby zahrnují kromě pojištění také finanční plánování. Má více než 4,2 milionu klientů obsluhovaných asi 16 000 replik. The Fit Podle společnosti Northwestern Mutual přichází LearnVest se třemi důležitými rysy: moderní, snadno použitelná finanční plánovací technologie, kompletní finanční zkušenost a co popisuje jako "podnikatelskou vášní" zaměstnanců LearnVestu. Pojistitel také plánuje integrovat technologii finančního plánování společnosti LearnVest do svých nabídek. (Pro související čtení viz:

Je Google Robo-Advisor na horizontu?

)

"Existuje rozdíl mezi tím, co chtějí spotřebitelé a co finanční odvětví mohlo nabídnout," řekl Northwestern Předseda a generální ředitel společnosti Mutual, John E. Schlifske, ve vyhlášení, kdy byla akvizice oznámena. "Společnost Northwestern Mutual doplní tuto mezeru tím, že změní definici zabezpečení finančního zajištění. plánovací rovnice a být partnerem ve středu svého finančního života ve všech fázích. " LearnVest zřejmě čerpá z finanční podpory společnosti Northwestern Mutual." LearningVest nám učinil naším posláním, abychom zajistili nestranné finanční plánování , přístupné a nádherné pro všechny americké domácnosti - mise, kterou nyní budeme podporovat Northwestern Mutual, "řekl generální ředitel von Tobel ve svém prohlášení. Není tajemstvím, že milovníci jsou více technicky zdatní než starší generace. Technologický a vzdělávací přístup společnosti LearnVest je vhodný pro Gen-Y, kteří tvoří velkou část populace pomocí robo-poradců.

Northwestern Mutual se před akvizicí pokoušeli Millennialy - největší generaci v americké historii. V nedávném CNBC. com, Emily Holbrooková, ředitelka marketingu tisíciletí společnosti Northwestern Mutual, uvedla, že více než polovina klientů pojistitele je mladší 34 let a že její poradci předali v loňském roce více než 100 000 finančních plánů na tisíciletí.

Bottom Line

Northwestern Mutual se stalo posledním z několika velkých firem poskytujících finanční služby, které vstoupily do aréně robo-poradce při nákupu LearnVestu. Zatímco společnost Northwestern Mutual se rozhodla získat technologii a mladou podnikovou kulturu spíše než postavit ji ve vlastním podniku, její kolegové si vybrali. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44, 67-0, 34%

vytvořil s Highstockem 4. 2. 6

), například zahájil svou vlastní robo-poradní službu Schwab Intelligent Portfolios, minulý rok. Obě velké korporace se snaží dosáhnout toho samého: zůstat relevantní pro mladou generaci, která je v raných fázích budování a řízení svého bohatství. (Pro související čtení viz: Průvodce finančními poradci pro tisíciletí )