Rychlou odpověď na tuto otázku je, že portfoliem je soubor akcií, dluhopisů a / nebo jiných investičních aktiv. Portfolio může být vlastněno jednotlivcem, skupinou lidí nebo společností a může být tvořeno několika různými typy investic (jako jsou ty, které vlastňují jednotliví investoři) nebo stovky různých investic (například těch, které jsou vlastněny vzájemnými fondy , důchody a velké společnosti). Spíše než něco fyzického jako kufřík, který můžete nosit, portfolio je abstraktní koncept a elegantní způsob, jak označovat něco, co není tak kompaktní.
Jedním ze způsobů, jak pochopit, jak investoři používají tento termín k označení součtu aktiv, které vlastní, je srovnání portfolia s vaší kanceláří v práci. Můžete svou kancelář popsat jinými dvěma způsoby:
- Můžete se zmínit o konvenčním významu "kanceláře", což znamená "je to místnost, ve které mám práci a udržuji si některé z mých pracovních věcí." Když uvedete tento popis, překlenující nápad kanceláře znamená všechny položky, které se v něm nacházejí.
- Můžete uvést jednotlivé elementy, které sestavují vaši kancelář. Například: "Jedná se o čtyři omítnuté stěny, které tvoří čtverec kolem mého stolu. Jedná se o můj počítač, můj skříň, moje svatyně s Elvisem …", a tak dále. Když uvedete tento popis, vyberete myšlenku kanceláře tím, že představíte její součásti.
Při diskusích o portfoliu investoři používají první metodu za účelem sumarizace - to znamená získat rychlý údaj o tom, do jaké míry jsou majetky, které vlastní. Takže jako investor byste mohli říci: "Moje portfolio [všechny mé investice dohromady] se v letošním roce zvýšily." To neznamená, že každá z vašich investic vzrostla v hodnotě; znamená to, že průměrná hodnota všech vašich investic se zvýšila. Pokud jste zvolili druhý přístup k popisu svých aktiv, museli byste říci: "Moje 200 akcie společnosti GE klesly o 10% na 33,20 dolarů, ale byly kompenzovány nárůstem o moje akcie společnosti Microsoft o 15% …" Jednoduše řečeno , portfoliem je způsob, jak přemýšlet o hodnotě větší skupiny aktiv patřících k jedné entitě.
Chcete-li se dozvědět více o základních znalostech o akcích, přečtěte si tento návod pro základní znalosti o akciích.
Když zaplatím kurz, abych se dozvěděl o obchodování, mohu napsat něco z toho?
Existují některé investiční náklady, které lze každoročně odečíst, i když nejste denní obchodník. Obecné pravidlo při určování, zda je investiční náklad odečitatelný, spočívá v tom, že výdaje musí být běžné a nezbytné pro vytváření nebo vybírání příjmů nebo při správě majetku používaného k vytváření příjmů.
Chci zkusit krátký prodej, ale jak mohu prodat něco, co nemám?
Peníze mohou být uskutečněny na akciových trzích, aniž by vlastně byly akcie, ale tato taktika není pro nové investory. Koncept prodeje krátkého prodeje zahrnuje půjčování akcií, které nevlastníte, prodej půjčených akcií a následné nákupy a vrácení akcií, když cena klesne.
Jak mohu "něco" vestovat?
Zrušení nároku je obvykle spojeno s penzijními plány, které někteří zaměstnavatelé poskytují svým zaměstnancům. Zaměstnavatel může přispět k plánu tím, že přizpůsobí příspěvky zaměstnance nebo vyčlení částku na základě procentního podílu platu zaměstnance a počtu odpracovaných let podle toho, jak je plán sestaven.