Plánování nemovitostí je jedno z témat, které se většině lidí vyhýbá, dokud nejsou nuceni. Kvůli tomu se mnozí lidé ocitnou v zádech, když milovaný odešel. Tím, že budete mít aktuální plán nemovitostí, stejně jako udržovat klíčové dokumenty dobře organizované, můžete zajistit, aby váš partner nebo dědicové nebyli příliš zatěžováni v době ztráty.
Bylo by moudré mít "složku plánování majetku" zastrčenou někde v bezpečí s aktualizovanými kopiemi všech příslušných dokumentů. To samozřejmě zahrnuje vůli a pro většinu investorů živou důvěru. Měla by také obsahovat aktuální kopie všech vašich označení příjemce (kdo dostane peníze, pokud zemřete) pro vaše penzijní plány a životní pojištění. Konečně by měl obsahovat seznam všech vašich aktiv vedených jinými stranami, jako jsou bankovní a makléřské účty.
Také by bylo rozumné zahrnout do této složky kopie všech lékařských směrnic, trvanlivých plných mocí a živých vůlí, které možná máte. Tyto dokumenty poskytují specifické pokyny a delegují specifické rozhodovací schopnosti v případě, že se stanete neschopní. Podobně byste měli zahrnout seznam všech posledních přání, které můžete mít ohledně vaší pohřební a pamětní služby.
Další informace naleznete v části Začínáme v plánu nemovitostí a Six Estate Planning Must-Haves .
Na tuto otázku odpověděl Ken Clark.
Moje matka zdědila IRA svého otce. Když zemřela, obdržel jsem účetní přihlášku, která mě označila za příjemce, a také si všimla, že můj bratr a já budeme muset vzít požadovanou distribuci mé matky. Můj bratr se nikde nenachází. Jak mám být
, Jestli nemůže být nalezen váš bratr, možná byste se chtěl obrátit na správce IRA a / nebo finanční poradce, aby zjistil, zda dokument o plánu IRA obsahuje nějaká ustanovení pro takovou situaci. Například některé dokumenty IRA uvádějí, že pokud se příjemce nemůže nalézt, bude s tímto příjemcem zacházeno, jako by nebyl příjemcem IRA.
Můj manžel / manželka je primárním příjemcem mého IRA. Mám také potenciálního příjemce. Může můj manžel / manželka přesto převést můj majetek IRA bez daně na vlastní IRA?
Manžel, který je jediným primárním příjemcem IRA, může vždy považovat IRA za své vlastní. Podmíněný příjemce na IRA se nikdy neberie v úvahu, pokud primární příjemce předchází vlastníka IRA nebo primární příjemce se zříká aktiv.
Může být SEP IRA nebo SIMPLE IRA připojen k úpadku nebo nezákonnému jednání, nebo jsou bezpečné před jakýmikoli finančními úsudky, jako jsou tyto?
Státní zákon stanoví, zda IRA, včetně SEP, SIMPLEs a Roth IRA, může být připojena v jakémkoli konkurzním řízení, rozsudku nebo obžalobě. Zákon se liší mezi státy a může se kdykoli změnit. Níže je několik příkladů: New York: New York Statut chrání tradiční, Roth a SIMPLE IRA z konkurzního řízení.