Obrovský správce peněz BlackRock Inc. (BLK BLKBlackRock Inc475. 54-0. 75% vytvořen s Highstock 4. 2. 6 . Dříve v roce 2015 společnost Northwestern Mutual Life Insurance získala LearnVest. V obou případech si nabyvatel uvedl, že nechá své nové akvizice i nadále fungovat tak, jak byly před akvizicí.

V určitém okamžiku existovaly pochybnosti o tom, zda by robo-poradci někdy ulovili a konkurovali ve světě tradičních finančních poradců. Tato akvizice a rychlý vzestup technologií robotů mezi hlavními firmami poskytujícími finanční služby myslím, že vylučuje jakoukoli pochybnost, že robo-poradci a jejich technologie a metodologie budou součástí krajiny. To, co tato část vypadá jako pár let, musí zůstat vidět. (Více viz: Robo-Advisors a Human Touch: Better Together? )

Akvizice

FutureAdvisor, která spravuje zhruba 600 milionů dolarů z klientských aktiv, bude i nadále sloužit klientům z kanceláří v San Francisku. Nicméně skutečný zájem společnosti BlackRock na získání programu FutureAdvisor spočívá v tom, že má přístup ke své technologii a platformě. To může vysvětlit 150 milionů dolarů za firmu, která vykazovala roční výnosy ve výši 3 miliony dolarů.

Bylo hlášeno, že společnost BlackRock se snaží tuto technologii pomoci tomu, aby spolupracovala s kanály, jako jsou banky, nezávislí zástupci a poradci a makléři, zaměřující se na zákazníky s bohatou závislostí, kteří často nepodléhají registrovaným investičním poradcům (RIA) založené poradce. Robotní platforma z programu FutureAdvisor pomůže těmto poradcům poskytnout úroveň služeb, která není tak dotyčná jako služby bohatých klientů, ale stále nabízí tyto hodnoty dalšího klienta. Navíc, využívání této technologie k tomu, aby tyto kanály poradců umožnily zvýšit jejich dosah na hromadné zájmy, znamená více možností distribuce produktů společnosti BlackRock pro své burzovní burzy iShares (ETF) a další investiční produkty. Tato technologie byla cenou pro BlackRock. Klienti společnosti FutureAdvisor a jejich dřívější jádro robo-poradce se stále více podobá nápadům. (Další informace naleznete v:

ETFs iShares Blackrock .

Pokračování v trendech

Northwestern Mutual akvizice společnosti LearnVest nebyla pro svou technologii, ale spíše pro přístup k tisíciletým klientům. Společnost Northwestern Mutual usiluje o to, aby společnost LearnVest fungovala jako samostatná jednotka a aby pokračovala ve službě své velmi mladší klientské základny. Společnost Northwestern Mutual v podstatě přehlíží společnost LearnVest jako výzkumnou laboratoř, od níž se může dozvědět více o tisíciletích a mladším klientům, aby našla nové způsoby prodeje svých pojišťovacích a finančních produktů prostřednictvím sítě agentů a registrovaných zástupců.

Robo Advisors a tradiční firmy poskytující finanční služby, které tvoří alianci, nejsou nic nového. Společnost Betterment uzavřela smlouvu s společností Fidelity Investments, podle níž mají finanční poradci, kteří jsou ve vazbě s institucionální skupinou společnosti, přístup k platformě společnosti Betterment pro použití se svými klienty. Společnost Vanguard vytvořila vlastní hybridní robo-poradní platformu, která je nabízena klientům Vanguard v kombinaci se službami finančního poradce společnosti Vanguard. Za 30 bází každoročně obdrží klient finanční plán, portfólio vybrané pro ně a pomoc při provádění a vyvažování. (Pro více informací viz:

Co získá Northwestern prostředky LearnVest . Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp. 2. 6 ) zahájila svou robo službu Inteligentní portfolia počátkem tohoto roku a následně zahájila svou službu Inteligentní portfolia pro finanční poradce, kteří v rámci společnosti Schwab Institutional spravují klientské jmění. Společnost Schwab nabízí těmto poradcům svou robotickou platformu s určitým prostorem pro přizpůsobení, pokud si to přejí. Finanční poradci nepotřebují vybudovat vlastní robotickou platformu a již se starají o klientské peníze se společností Schwab. Vlna budoucnosti? Není pochyb o tom, že akvizice společnosti BlackRock FutureAdvisor je jen špičkou ledovce, pokud jde o tradiční finanční služby, které získávají společnost Robo Advisors. Jsou likes Betterment, Wealthfront a Personal Capital k prodeji? Samozřejmě nemám tušení. Na jedné straně jsem si jistý, že existuje cena, která by vyvolala dohodu, kterou by tyto a jiné firmy získaly, pokud by byly nabízeny. Na druhou stranu mám za to, že tyto tři firmy a některé další v tomto prostoru jsou dobře kapitalizovány. Ať už prostřednictvím akvizice nebo nějakého družstva, jako je dohoda Betterment-Fidelity, očekávám v budoucnosti strategické spojenectví mezi tradičními firmami poskytujícími finanční služby a robo-poradci.

Impaktace pro poradce

Expert v oboru finančního poradce Michael Kitces v nedávném příspěvku na svém blogu spekuloval, že akvizice BlackRock by mohla signalizovat širší dostupnost robo nástroje a technologie na širší škálu poradenských platforem. Svým iShares ETF BlackRock likviduje, aby Schwab využil své ETF v portfoliu svého robotického nástroje Inteligentní portfolia. Společnost BlackRock získává podíl na trhu ETF pomocí platformy FutureAdvisor, která umožní více finančních poradců přístup k technologii robo. Kitces mimoto spekuluje, že obrovská síť vztahů s makléři, pojišťovnami a správci společnosti BlackRock by mohla v příštích několika letech dát novou robotickou technologii do rukou až 100 000 nových uživatelů finančních poradců. Vzhledem k tomu, že vysoké procento aktiv využívaných na těchto platformách pravděpodobně bude jeho ETF iShares, mohlo by to významně přispět ke zvýšení aktiv společnosti BlackRock.(Pro více viz: Jak finanční poradci mohou přizpůsobit Robo-Advisors

.)

I

dotazy pro Robo-Advisors Zatímco jako Betterment a Wealthfront prodávat, budou cítit konkurenci od společnosti BlackRock, stejně jako Schwab a dalších firem poskytujících finanční služby nabízející robo technologii finančním poradcům. Budou klienti, kteří se možná dostali do společnosti Betterment a Wealthfront, jako to, že existuje robo služba se živým finančním poradcem nějak spojeným s alokací svých investic? Že existuje finanční poradce, který mu může pomáhat s problémy finančního plánování? Stručně řečeno, bude robo-poradce prostor morph z nezávislé a odlišné poradenství kanál jednoduše jiný způsob distribuce pro tradiční finanční poradce? Z hlediska tradičních finančních poradců mohou mít tyto typy spojenectví smysl, zvláště pokud je cílem firmy vybudovat klientské vztahy s mladšími investory a kultivovat je do budoucích cílových klientů budoucnosti s vysokou čistotou, protože pokročit v jejich kariéře a dědit bohatství od svých rodičů Baby Boomer. (Pro více informací viz:

Kdo vyhrává s Robo-Advisory? Každý )

Bottom Line

Mnoho lidí předpovídalo, že robo-poradci by byli ničivou silou ve světě finančního poradenství. měli pravdu. To, co mnozí z těchto znalců pravděpodobně nepředpokládali, byl rychlý výstup robo-poradců jako hlavní alternativa pro klienty, kteří vyhledávali poradenství, a že velké firmy finančních služeb a tradiční finanční poradci by tuto technologii přijali tak rychle. (Další informace najdete v části Co je nového pro prostor Robo-Advisor? )