Výběry z vaší Tradiční IRA budou považovány za běžný příjem a pokud jste ve věku 59. 5 let, když k distribuci dojde, částka bude podléhat pokutě 10 % (odebrané částky). Částka bude vyňata ze sankce za předčasný odchod, pokud splníte jednu z následujících výjimek:
-Použijete distribuci k nákupu nebo přestavbě prvního domova pro sebe nebo kvalifikovaného člena rodiny (omezeno na 10 USD , 000 za životnost).
- Vypnete se před distribucí.
- Váš příjemce obdrží majetek po vaší smrti.
-Použijete majetek na zdravotní výdaje, za které jste nebyli uhrazeni. *
- Vaše distribuce je součástí programu SEPP.
-Použijete majetek na výdaje na vyšší vzdělání. *
-Použijete aktiva k zaplacení zdravotního pojištění po ztrátě zaměstnání. *
- aktiva jsou rozdělena jako výsledek daně IRS.
- Rozdělené částky jsou výnosy z neodpočitatelných příspěvků.
* Omezení platí
(Pro související čtení viz Jak vypočítáváte sankce na předčasné stahování IRA nebo Roth IRA? )
Denise Appleby.
Převedl jsem tradiční IRA na Rotha. Převod byl akciový kapitál s nákladovou základnou ve výši 19 000 USD v tradiční IRA. Den konverzace činil 34 000 dolarů. Která částka by měla pro zprostředkovatele 1099-R používat?
Aktiva v IRA nezahrnují daňový náklad.
Dělám více než 100 000 dolarů / rok a můj upravený hrubý příjem vylučuje standardní příspěvky IRA. Moje příspěvky k mému plánu 401 (k) v práci jsou omezeny na asi 7 000 dolarů / rok. Zdá se, že mě penalizuji za svůj příjem. Existují další možnosti úspor pro důchody av
S upraveným hrubým příjmem (AGI) více než 100 000 dolarů, bude ovlivněna pouze vaše způsobilost k odečtení příspěvků na tradiční IRA. Dokonce i když nemůžete odečíst svůj tradiční příspěvek IRA, můžete ještě přispět až do výše limitu na rok (4 000 dolarů za rok 2005 a dalších 500 dolarů, pokud dosáhnete věku 50 let do 31. prosince 2005) vaší tradiční IRA a považovat příspěvek za nevyčerpatelný příspěvek.
Existují pokuty za stažení peněz investovaných do anuity?
Dozvíte se o sankcích spojených s předčasným výběrem z anuity. Strmé pokuty jsou hodnoceny pojistitelem a někdy IRS.