Finanční poradci jsou každý den zaplaveni informacemi od klientských portfoliových transakcí k klíčovým ukazatelům výkonnosti pro vlastní podniky. Zatímco data mohou být nesmírně užitečná, většina poradců nemá čas hledat tabulky a najít dostupné informace, které vyžadují. Dobrou zprávou je, že tyto informace lze upevnit na snadno použitelném řídicím panelu - nástroji, který umožňuje poradcům prohlížet a spravovat data týkající se jejich praxe - což poskytuje okamžitý pohled na činnost.

Podívejme se na to, jak poradci mohou využít informačních panelů ke konsolidaci informací a získávají užitečné informace, aby zlepšili své postupy. (Pro související čtení viz: Top 4 Aplikace pro správu portfolia )

Co jsou to informační panely?

Dashboardy jsou pouze vizuální reprezentace relevantních dat, která mohou být použita k informovanému rozhodování. Například výkaz zisku a ztráty v tabulce neposkytuje žádný okamžitý náhled, ale přímý graf, který ukazuje nárůst výnosů, rychle přináší hodnotu.

Existují dva základní typy řídicích panelů, které finanční poradci obvykle používají:

• Vnitřní ovládací panely . Tyto řídicí panely měří klíčové ukazatele výkonnosti pro vlastní poradce, jako jsou příjmy, výdaje, provozní zisky, ziskové marže, míry zadržení klientů a členění příjmů.
• Dashboardy klientů . Tyto palubní desky jsou navrženy tak, aby pomohly klientům pochopit důležité poznatky z vlastního portfolia, jako je jejich portfolio, potenciální výnosy, rizikové faktory a expozice určitým oblastem trhu.

Dashboardy lze vytvářet pomocí různých různých on-premise a webových aplikací. Aplikace Microsoft Corp. je nejpopulárnější aplikací používaná k vytváření řídicích panelů, kde poradci používají jednu kartu pro ukládání informací a druhou pro zobrazení vizuálně pomocí grafů a dalších prvků.

Nedávno rozšířené webové aplikace automatizovaly proces shromažďování a zobrazování dat a sdílely je mezi všemi zařízeními. (Pro související čtení viz: Top Trendy finančního poradce na horizontu .)

Vytváření řídicího panelu

Finanční poradci mohou být pokoušeni rychle se shromáždit palubní desku nebo dvě, ale vizuální reprezentace jsou jen tak užitečné jako podkladová data.

Prvním krokem při budování řídicího panelu je přemýšlení o metrikách, které budou zahrnuty do řídicího panelu. Zatímco poradci mohou nulovat jen na základě finančních ukazatelů, mnoho praktik by mohlo mít prospěch z pohledu na věci, jako jsou míra zadržování klientů a metriky dlouhověkosti, aby se změnila kvalita jejich služeb. Tyto nefinanční metriky mohou mít z dlouhodobého hlediska velký dopad na konec finančního poradenství.

Druhým krokem při budování palubní desky je určení vhodného typu vizualizace, aby byly datové body přenášeny co nejvýznamnějším způsobem. Například grafy linek mají tendenci sdělovat trendy mnohem lépe než grafy, zatímco barové grafy mají lepší výsledky při porovnávání více metrik v jednom časovém rámci. Tato vizualizace by měla být také stanovena způsobem, který je snadno pochopitelný tím, že se vedle sebe umístí související metriky. (999)> Automatizace řídicích panelů Finanční poradci mohou chtít zvážit outsourcing svého vývoje palubní desky, aby šetřili čas a zajistili, že informace je aktualizován.

Společnosti, jako je GeckoBoard, automaticky transformují klíčová data o výkonu do atraktivních ovládacích panelů, které udržují informovanost uživatelů, motivují a řídí data. Díky propojení s více než 60 aplikacemi třetích stran jsou data na těchto panelech průběžně aktualizována a mohou být zobrazena na vyhrazeném monitoru. Další řešení, jako jsou SimpleKPI a Domo, poskytují podobné funkce v různých cenových bodech.

Pokud jde o dashboarding klientských dat, mohou finanční poradci uvažovat o použití automatizovaných klientských portálů jako Blueleaf nebo eMoneyAdvisor. Mezi tyto nástroje patří dashboardy, které pomáhají klientům vizualizovat své portfolia v reálném čase, takže poradci mohou zaměřit své úsilí na důležitější úkoly. Tyto typy portálů se díky potenciálním zákazníkům stávají stále oblíbenější díky růstu poradců jako Weathfront a Betterment.

Bottom Line

Dashboardy jsou dobrým nástrojem, jakým mohou finanční poradci vizualizovat klíčové ukazatele výkonnosti a pomoci klientům pochopit klíčové informace. I když je možné vytvářet řídicí panely pomocí aplikace Microsoft Excel nebo podobných aplikací, rostoucí počet webových aplikací usnadňuje vizualizaci informací, které jsou pořízeny v reálném čase ze zdrojů třetích stran. Finanční poradci mohou zvážit využití těchto služeb ke zlepšení svých klientských služeb a rozvíjení jejich praxe. (Pro související čtení viz:

Jak poradci musí vylepšovat svůj postup pro fiduciární pravidlo.

)