Po šesti letech neúprosného stoupání se akciový trh zdá být vyčerpán s méně pozitivním výhledem v roce 2016. Dlouhodobé investory však stále potřebují akciovou angažovanost a celkové fondy akciových trhů může být nejvhodnější volbou. Celkové fondy akciového trhu jsou vlastníkem celého vesmíru investicních akcií v USA, což eliminuje rozhodnutí o tom, jak přidělit vaše investice mezi akcie velké, střední a malé. Mohou být mnohem účinnější než pokusit se sestavit tři fondy pokrývající různé tržní kapitalizace, pokud nemáte jinou představu o tom, jak by měly být váženy. Vzhledem k tomu, že většina větších fondů na burze cenných papírů sleduje podobné indexy, je málo rozlišitelné, pokud jde o složení jejich portfolií. Existují však dostatečné rozdíly, které je mohou oddělit pro srovnání. Nižší srovnávané burzovní fondy (ETF) se považují za dva z nejlepších a největších fondů akciových trhů.

Vanguard Total Stock Market ETF

Spuštěno v květnu 2001, Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. Highstock 4. 2. 6 ) byla nazvána klíčovými zásobami jader. Za 57 dolarů. V březnu 2016 bylo ve správě aktiv (AUM) ve výši 82 miliard, což je čtvrtý největší akciový fond ETF. Fond byl vysoce likvidní, s průměrným denním objemem obchodů (ADTV) ve výši 3,3 milionů akcií. Využívá metodu odběru vzorků pro sledování výkonnosti celkového indexu trhu CRSP v USA. - iShares Russell 3000

iShares Russell 3000

iShares Russell 3000 ETF (NYSEARCA: IWV

IWViSh Russl 3000153. 39 + 0. 19% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 >) byl zahájen o rok dříve než VTI, ale má mnohem méně aktiv na 5 dolarů. 94 miliard z března 2016. Fond byl také méně likvidní, s ADTV 299. 43. Je určen ke sledování výkonnosti indexu Russell 3000, který se skládá z největších 3 000 obchodovaných U. S. zásob.

Porovnání dvou ETF: složení portfolia

Protože investují do podobných indexů trhu, oba fondy mají velmi podobné složení portfolia. VTI drží více akcií, protože sleduje širší index. To mu umožňuje vybít nějaké další zásoby malého a mikročepu, které mu mohou poskytnout ještě vyšší potenciál, ale může také přinést větší volatilitu. Obě ETF se řídí tržní kapitalizací, což znamená, že držby v horní části portfolia budou vždy velmi podobné. Prvních pět pozic pro oba portfolia jsou Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174. 25 + 1 .01%

vytvořené společností Highstock 4. 2. 6 MSFTMicrosoft Corp84.47 + 0. 39% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM XOMExxon Mobil Corp83. (NYSE: GE ), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson139, 76-0, 23% GEGeneral Electric Co20. 13-0 .5% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ), s téměř identickými váhami. Porovnání dvou ETF: Investiční výkonnost Obě fondy mají velmi podobnou návratnost investic. V březnu 2016 VTI vykázala IWV o 10 až 0 025 bazických bodů v 10-, pěti- a tříletých časových rámcích s výnosy 6 87, 11 02 a 10 88% . Ve stejném časovém intervalu IWV vrátil 6 58, 10 85 a 10 72%. Porovnání dvou ETF: Investiční náklady Jediný zřetelný rozdíl mezi těmito dvěma fondy byl jejich investiční náklady, které mohou představovat nepatrný rozdíl v návratnosti investic. V hodnotě 0. 05% měl VTI jeden z nejnižších nákladových poměrů každého ETF, zatímco nákladový poměr IWV, i když nižší než průměr ve své kategorii, činil 0,20%. Přestože se rozdíl zdá být malý, když se v průběhu let zhoršuje, může mít větší vliv na dlouhodobý investiční výkon. Jako důkaz tohoto dopadu činil roční výnos VTI od počátku 5. 41% ve srovnání s IWV ve výši 4 72%. Bottom Line

Pro dlouhodobé investory, pokud je vše ostatní stejné, poplatky jsou důležité. Investoři s dlouhodobým horizontem 10 let nebo více by měli vždy zvažovat poplatky při výběru z podobných fondů. V tomto ohledu je VTI lepší investiční možností. V případě krátkodobých obchodníků je VTI lepší volbou díky vyššímu objemu obchodů, což snižuje nabídku nabídky / poptávky a usnadňuje obchodování s akciemi.