a:

Investor, který je osobou s vysokou čistotou (HNWI), může vyžadovat soukromé služby správy majetku. HNWI mají jedinečné finanční situace, které vyžadují větší péči a vyšší stupeň aktivní správy. Dále HNWI vyžadují komplexnější přístup k řízení investic, než je schopen poskytnout mnoho finančních poradců. HNWI mohou mít problémy s daněmi z příjmů, plánováním nemovitostí, řízením investic a dalšími právními otázkami, které vyžadují větší pozornost a specifické odborné znalosti, než jsou tradiční investiční poradci kvalifikovaní.

Mnoho soukromých firem pro správu majetku je menšími skupinami ve větších finančních institucích zaměřených na poskytování personalizovaných služeb svým klientům. Jejich hlavním cílem je spravovat a rozvíjet aktiva svých klientů, které budou zajišťovat budoucím generacím. Tyto skupiny často mají řadu poradců a odborníků, kteří poskytují poradenství v širokém spektru investic, včetně hotovosti, fixního příjmu, akcií a alternativních investic.

Většina soukromých firem pro správu majetku je založena na poplatcích. Účtují svým klientům procento spravovaných aktiv jako poplatky. HNWI se mohou domnívat, že finanční poradci založení na poplatcích mají méně konfliktu zájmů oproti tradičním poradcům založeným na komise. Pověřené poradci mohou přimět investory k podílovým fondům front-end a back-end zatížení, které účtují významné provize a nenabízejí lepší výkon než prostředky bez zátěže. Přední a zátěžové fondy často nejsou v nejlepším zájmu investorů. Poradce na základě poplatků může vytvořit portfolio aktiv, které splňují toleranci investorů vůči riziku a současně nabízejí možnost růstu.

Některé HNWI mohou chtít zvážit otevření rodinné kanceláře. Rodinná kancelář poskytuje širší škálu služeb přizpůsobených potřebám HNWI. Od řízení investic až po charitativní poradenství nabízejí rodinné úřady celkové finanční řešení pro osoby s vysokou čistou hodnotou. Existují dva typy rodinných úřadů: jednopodlažní kancelář podporuje jednoho bohatého člověka nebo rodiny, zatímco běžnější multifamily kancelář podporuje více rodin a jednotlivců. Multifamily kanceláře jsou více převládající díky úsporám z rozsahu, které umožňují sdílení nákladů mezi sloužil klientelu. Technologický pokrok umožnil mnoha větším finančním poradcům poskytovat služby on-line za snížené ceny. Navzdory gravitaci mnoha investorů na tyto typy služeb, mnoho HNWI chtějí personalizovanější přístup k jejich financím, a to i se souvisejícími dodatečnými náklady.

Neexistuje žádná definiční definice pro to, kdo by se kvalifikoval jako HNWI, i když většina zřejmě souhlasí s tím, že do této kategorie spadají osoby s likvidními aktivy přesahujícími 1 milion USD.Americká Komise pro cenné papíry (SEC) definuje akreditovaného investora jako osobu nebo rodinu s likvidními aktivy vyššími než 1 milion dolarů, s výjimkou hodnoty primárního bydliště. Podle nařízení SEC se akreditovaní investoři účastní mnoha typů investic, jako jsou soukromé umístění a omezené nabídky. Akreditovaní investoři jsou důmyslnější investoři a méně potřebují vládní podání proti neakreditovaným investorům. Definice akreditovaného investora tedy může být nejlogičtější definicí HNWI ve Spojených státech.