Se začátkem každého roku přichází průlom a nové trendy v průmyslu napříč všemi vertikály. Řízení bohatství není žádnou výjimkou a rok 2016 se pro poradce a jejich firmy stane obzvlášť bouřlivým rokem.

Ať už se jedná o drsnou realitu současné ekonomiky, přizpůsobuje se různým návykům a hodnotám mladších investorů nebo se zabývá zvýšeným regulačním dozorem, je zřejmé, že poradci mají letos na svém talíři spoustu.

Jak mohou finanční profesionálové před zápasem zůstat? Přečtěte si, abyste to zjistili. (Pro související čtení viz: Jsou poplatky AUM věcí minulosti? )

Poradce pro rok 2016 Krajina

• Větší regulační tlak : Firmy vidí více pravidel, jako je evropská směrnice MiFID nový fiduciární návrh USA, který byl zaveden k ochraně investorů. U firem, které nedokážou měřit, budou pokuty a špatná publicita, které pravděpodobně ohrožují jejich postavení u současných i potenciálních klientů.
• Zvyšování fúzí a akvizic : Vzhledem k tomu, že počet seniorů stále stoupá, RIA se stávají čím dál cennějšími. Očekává se, že větší firmy budou spolknout menší společnosti, aby poskytly více služeb Baby Boomers, které se chystají do důchodu.
• Konkurence s většími firmami : Investiční firmy jsou důkazem, že velikost nezáleží. Vzhledem k tomu, že síla a všudypřítomnost internetu a sociálních médií se neustále zvyšují, malé a butikové firmy budou složitě konkurovat větším společnostem, protože poradci odcházejí, aby spustili své vlastní oblečení. To, co bylo zvyklé na to, aby si vybudoval dobře vybavený seznam, může nyní udělat malý počet motivovaných podnikatelů v malé kanceláři. Tento posun by se opravdu mohl začít projevovat letos. (Pro související čtení viz: Jak poradci využívají sociální média. )
• Plánování pro penzijní účty : V roce 2016 se počet důchodců zvýší o 40%. procházet klienty přes přechod od zaměstnání do důchodu. Množství důchodců se bude postupně zvyšovat až do roku 2020, kdy by měl konečně začít plavat.
• Boj s robo-poradci : Minulý rok byl orientačním rokem pro šíření robo-poradců a rok 2016 se zdá být více stejný. Tradiční poradci a RIA se ocitnou v soutěži s těmito automatizovanými službami, které nabízejí méně poplatků, dobré výnosy a pevné digitální platformy.
• Zatlačování směnných kurzů : Očekává se, že tato možnost populárního fondu zdvojnásobí svůj majetek do roku 2020 a z dobrého důvodu. Lidé mají rádi rozmanitost a nízké poplatky, které ETF přinášejí. Robo-poradci jsou také známí pro prodej ETF svým zákazníkům.
• Plánování růstu sazeb : zvýšení sazby Federálního rezervního fondu nebylo pro lidi v roce 2015 žádným překvapením a další růst úrokových sazeb v roce 2016 je velmi pravděpodobný.To je dobrá zpráva pro investory, kteří očekávají vyšší výnosy. (Pro související čtení viz: Dopad zvýšení úrokových sazeb Fedu )
• Práce s více mladými klienty : Vzhledem k tomu, že se ekonomika neustále zotavuje, více mladých lidí získává majetek, investovat. Zatímco poradci jsou váhaví k oslavě, je jasné, že začali přijít na to, jak přitahovat a udržovat zákazníky tisíciletí.
• Týká se rostoucího bohatství v Texasu a Kalifornii : Silicon Valley je nadále terasou finanční stability. Bohatství rostlo jak v San Jose, tak v San Francisku o více než 12% a odborníci předpovídají podobné trendy v roce 2016. Texas v podobném boomu v Dallasu a Houstonu, kde bohatství vzrostlo o 12,4% a 15%. Poradci, kteří se chtějí přemístit, mohou chtít tyto finanční utopie zvážit.

-

Bottom Line

Konkurence s robo-poradci a pomoc starším klientům s odchodem do důchodu, většina finančních odborníků se ocitne tváří v tvář velkým změnám, které se v tomto roce vyskytují ve svém oboru. Investoři, kteří mají největší úspěch v roce 2016, budou mít špičku mezi starým a novým. Budou firmy, které se zaměřují na přilákání mladších klientů, získat více prostoru než ti, kteří se stále zaměřují na své starší investory, kteří mají tradičnější zaměření? Možná bude muset počkat až do roku 2017. (Pro související čtení viz: Co příští dekáda drží pro finanční poradce. )