Pokud znáte finančního poradce, zvážit respektování času a tvrdé práce, kterou jednotlivec do tohoto úsilí podal. Mnoho lidí, kteří se chtějí stát finančním poradcem, začne věnovat soustředěný kurz na New York University, Texas Tech, College for Financial Planning nebo JR Financial Group. Následně, aby se stala certifikovaným finančním plánovačem, musí se tento jedinec podrobit testu s přibližně 60% úspěšností při prvním pokusu.

Pokud vše půjde dobře, musí se finanční poradce dále vzdělávat v oblasti investic, pojištění, hypotéky, daní a spousta dalších. Konečným cílem je pak vychovávat klienty o tom, jak utrácet a uložit, aby dosáhli dlouhodobých cílů. Není to přístup založený na jedné strategii. Strategie je třeba rozvíjet případ od případu na základě aktuální finanční situace a cílů klienta. (Více viz: Nejlepší školy pro finanční plánování a Chcete být finančním plánovatelem? Klikněte zde .)

Vysoká míra zaměstnání

Chcete-li získat představu o tom, jak velký tlak přichází s touto činností, zahrnuje aktivně řízení investic klienta, mezi něž patří akcie, dluhopisy, ETF, dluhopisy a další. I přes dlouhodobé cíle poskytne finanční poradce zpravidla čtvrtletní výkazy pro hodnocení a výkonnost aktiv.

I nejlepší finanční poradci mohou mít špatnou čtvrtletí, což je velmi krátký časový rámec investujícího světa. Je nutné, aby finanční poradci pomohli klientům pochopit, že nejsou obchodníci, ale poradci, kteří se snaží udržet kurz a poskytovat realistické dlouhodobé výnosy. (Více viz: Jak poradci mohou pomoci zákazníkům Volatilita žaludku .

Dobrý finanční poradce bude také informovat klienty o tom, jak maximalizovat daňové přiznání na základě odpočtů a osvobození, pomoci klientovi zjistit, jak zaplatit za školu svého dítěte a jak se fiskálně připravit na odchod do důchodu. Toto je mnohem hlubší, než by si uvědomovali mnozí laici, a zahrnuje projekce inflace, očekávané zhodnocení aktiv a očekávanou délku života. S těmito informacemi vám může kvalifikovaný finanční poradce doporučit změny ve výdajích a úsporách klientů. (Pro související čtení viz: 5 poradců v oblasti životních dotazů by se měli zeptat na nové klienty .)

Všechno to může znít jako hodně práce, a to je jistě případ. Proto finanční poradci potřebují pomoc.

Pomoc a nástroje

Finanční plánovači žijí v dynamickém podnikovém prostředí, kde je nutné dodržovat nedávné změny a moderní technologie. Například dobrý finanční plánovač v dnešním světě používá CRM nebo Customer Relationship Management.Tento termín je samozřejmostí, ale investopedia nabízí podrobnější definici:

"Principy, postupy a pokyny, které organizace dodržuje při interakci se svými zákazníky. Z pohledu organizace tento vztah nejen zahrnuje přímý aspekt interakce, jako jsou procesy související s prodejem a / nebo službami, ale také při prognózování a analýze trendů a chování zákazníků, které nakonec slouží k posílení celkového zážitku zákazníka . "

Jednoduše řečeno, CRM umožňuje finančnímu poradci:

• Správa kontaktů a klientů

• Přístupové platformy, které se klientům zobrazují prostřednictvím smartphonů a tablet

• Přístupové nástroje, které jsou rychlé a jednoduché > Vylepšená technologie vedla k lepší efektivitě času. Přemýšlejte o tom, jak se veřejné společnosti snaží vždy snížit náklady, aby se zlepšila spodní linie. Finanční poradci mají podobný přístup, ale často začínají časem. (

Klikněte zde pro seznam poskytovatelů softwaru CRM .) Finanční poradci nemohou jít sám. Bez ohledu na to, jak dobrý je někdo na tom, co dělají, systém podpory vždy poskytuje výhodu. Finanční poradce potřebuje broker-dealer. Existuje mnoho institucí, které nabízejí služby broker-dealer, včetně společností Wells Fargo Advisors a společnosti Merrill Lynch Global Wealth Management a společnosti LPL Financial Holdings Inc. (LPLA

LPLALPL Financial Holdings Inc50, 21 + 0, 36% 4. 2. 6 ). LPL Financial je největším nezávislým zprostředkovatelem ve Spojených státech a používá jej 13, 500 nezávislých finančních poradců. Pokud nabízí vše od interního týmu, který může hovořit hlouběji o plánech životního pojištění a jak je strukturovat na podporu odškodnění ve formě výplaty, zdravotních výhod, důchodu, pokrytí E & O a dalšími.

Využitím technologických nástrojů nabízených společností LPL Financial (a dalších makléřů) mohou finanční poradci snížit náklady, zvýšit rychlost a zvýšit celkovou produktivitu a efektivitu. Tyto nástroje umožňují zefektivnění investiční činnosti; profesionální prezentace; specializovaný výzkum; přístup k obchodnímu stylu se zkušenými obchodníky s akciemi, s pevným příjmem a obchodníky s podílovými fondy, které používají moderní technologie k provádění velkoobjemových obchodů; poradenství a materiály o získávání a uchovávání klientů; nákladově efektivní marketingové nástroje; a zjednodušení správy portfolia. (999)

Technologie Mnoho poradců zaměstnává řadu výpočetních technologií ke zvládnutí jejich pracovní zátěže, komunikaci s klienty a co- pracovníci, vytváření prezentací a spuštění programů CRM a dalších aplikací (z nichž některé mohou být dostupné pouze v počítačích umožňujících zapnutí systému Windows). Například někteří poradci přísahají Fidelity AdvisorChannel, nástroj, který pomáhá poradcům sledovat a obchodovat s klientskými účty. A pro poradce na cestách (a ti, kteří postrádají VPN), GoToMyPC a podobné služby mohou být cenným nástrojem vzdáleného přístupu k souborům.Když hovoříme o těchto souborech, měli byste je pravidelně podporovat - nebo ještě lépe - automaticky. Existují různé služby, které vám to pomohou. zde je dobrý seznam z PC Magazine. Nezapomeňte na malé věci, které mohou skutečně pomoci produktivity, jako je dobrý smartphone a datový plán, extra počítačový monitor, skartovací a snadno použitelný skener. Bottom Line

Finanční poradce potřebuje hodně vzdělání, čas a tvrdě pracovat, aby splnil profesní status. Poté začíná skutečná práce. Aby mohl finanční poradce nabízet klientům nejlepší rady a služby, musí využít dostupných nástrojů a v dnešním světě to má co do činění s technologiemi. Tyto technologicky orientované nástroje mají potenciál optimalizovat alokaci aktiv, šetřit čas a snížit náklady. Pokud si to přečtete z hlediska investora, pak je to stejné jako současně rostoucí horní a dolní řádek, což je cíl pro jakoukoli firmu. (Pro související čtení viz:

Trendy Challenging Financial Advisors

a

CPA, CFA nebo CFP - Zvolte si zkratku .) Dan Moskowitz nemá žádné pozice v Wells Fargo LPL.