Podle zprávy Cerulli Associates z roku 2014 téměř jedna třetina finančních poradců spadá do věkové kategorie 55 až 64 let, což naznačuje, že makléři a opatrovníci jsou vystaveni riziku ztráty aktiv, protože poradci opouštějí průmysl. Současně údaje ukazují, že tito stárnoucí poradci se při plánování po sobě jdou do nohou. Mladí finanční poradci mohou brzy zažít trh s uchazeči o zaměstnání, protože poradci se ponořují do posilování svých postupů. Zde je několik tipů pro mladé finanční poradce, kteří skočí do průmyslu a snaží se maximalizovat jejich úspěch.

Nikdy nezastavujte učení

Globální finanční trhy se neustále vyvíjejí, což znamená, že finanční poradci se musí neustále učit udržet krok k rychlosti. Například mnoho nedávných ekonomických výzkumů podpořilo myšlenku nízkonákladových fondů obchodovaných na burze (ETF) a podílových fondů, neboť mohou poskytovat nejlepší dlouhodobé výnosy, zatímco se stále objevují nové technologie, které mohou pomoci optimalizovat klientských portfolií a zlepšit jejich dlouhodobé výnosy očištěné o riziko. (Další informace najdete v části Jak prodávat podílové fondy vašim klientům .

Vedle výzkumu by finanční poradci měli také držet krok s nejnovějšími regulačními trendy, aby se předešlo jakýmkoli problémům na silnici. Velkým příkladem nedávné regulační změny jsou nové fiduciární zákony, které uvažuje ministerstvo práce, které budou vyžadovat, aby všichni finanční poradci nejlépe posílili své zájmy svých klientů, což by mohlo donutit odvětví k nízkým nákladům, na rozdíl od více drahé fondy.

Finanční poradci by měli držet na vrcholu výzkumu i průmyslu trendy tím, že se přihlásí k odborným publikacím, zúčastní se konferencí a budou se účastnit dalších aktivit, jejichž cílem je zlepšit hodnotu zákazníkům. Tím, že udržují tyto změny na vrcholu, mohou mladí finanční poradci zajistit, že se budou lépe přizpůsobovat budoucnosti, a zároveň pomáhají svým starším zaměstnavatelům přizpůsobovat se novým a nadcházejícím trendům. (Pro více informací viz: Nejlepší tipy pro poradce .

Osobně se připojte

Nikdo nebyl více možností pro někoho, kdo hledá finanční poradenství, - sami se přiblížíte a robo-poradci se postarají o detaily. Finanční poradci se v mnoha ohledech odlišují tím, že se s klienty na osobní úrovni spojují, aby získali dlouhodobější hodnotu. Mladí finanční poradci by neměli zapomínat na význam vztahů ve stále více digitalizované společnosti. Potřeba osobních spojení je mnohem víc než jen hezký rys nějaké praxe.Podle výzkumu MyPrivateBanking budou robo-poradci během čtyř let spravovat 255 miliard dolarů a postavení se stanou rostoucí silou v průběhu času. Mladí finanční poradci budou muset s těmito trendy v průběhu času mnohem více bojovat, než stárnutí poradci budou muset během svých zbývajících let v oblasti finančního poradenství. (Více viz: Robo-Advisors a Human Touch: Better Together?

)

Finanční poradci mohou chtít zvážit partnerství s robo-poradci, aby zvládli automatizované aspekty finančního plánování. ovládání většího obrazu a náhlé události. Tímto přístupem se mladí poradci mohou nejlépe postavit tím, že se zaměří na oblasti, které mohou přidat hodnotu spíše než na to, aby se přímo konkurovali, což by mohlo vyplatit dividendy po silnici, jak se průmysl zráží.

Investujte v sobě Finanční poradci mohou být důvěrně obeznámeni s pojetím úroků, pokud jde o finance, ale stejné zásady platí pro čas strávený na profesním růstu. Mladí poradci by například měli vždy číst knihy a články, dobrovolně pracovat s profesními organizacemi a zajistit nové vzdělávací osvědčení v průběhu času, aby neustále stavěli svou hodnotu jak pro klienty, tak pro zaměstnavatele. (Pro více informací viz: Jak poradci mohou pomáhat mladým partnerům rozkvétat

.)

Kromě toho, aby si mladí poradci vybudovali vlastní hodnotu, měli byste se brzy vrátit k ostatním. Mentoring mladších finančních poradců nebo studentů je skvělý způsob, jak udržet základní znalosti, pomáhat druhým a vytvářet silné vztahy. Účast na žádostech vlády o informace o politice je dalším skvělým způsobem, jak vrátit společnosti zpět způsobem, který podporuje všechny nejlepší zájmy.

Bottom line Stárnoucí finanční poradenství brzy vytvoří mnoho pracovních příležitostí pro mladé aspirační poradce hledající místo v podnikání. Když přijde čas, tito mladí poradci se mohou usilovat o úspěch tím, že se vždy učí, udržují osobní dotek a investují do sebe i do druhých. (Další informace naleznete: Jak být nejlepším finančním poradcem

.