Rozhodnutí amerického Federálního rezervního fondu zachovat úrokové sazby beze změny v červnu 2016, ale stále zvyšovat sazby pomalu, může být dobrou zprávou pro hypoteční investiční fondy (REIT). Efektivní úroková sazba pro federální fondy činila k 8. červenci 2016 0,40%. Hypoteční REIT by měly mít prospěch z nízkých úrokových sazeb, protože náklady na půjčky by byly minimalizovány a rozpětí mezi příjmy z hypotečních aktiv a nákladů by se maximalizovalo . Investoři, kteří hledají hypoteční REIT směnné burzy (ETF), by mohli chtít zvážit následující:

iShares Hypotéka Real Estate Capped ETF

iShares Hypotéka Real Estate Capped ETF (NYSEARCA: REM REMiSh Mortg REC44 49-0 80% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) vydal 1. května 2007 společnost BlackRock Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc476, 29-0, 59% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ). Během obnovy trhu s bydlením od finanční krize 2007-2009 měla ETF za posledních pět let průměrný roční výnos 5,5% z 30. června 2016. Během uplynulých tří let měl fond průměrný roční výnos 5,70%. Navíc se od 12. července 2016 vrací 13. 59% ročně (YTD).

Cílem REM je poskytnout investiční výsledky, které odpovídají indexu FTSE NAREIT All Hypotéční limit, jeho podkladovému indexu nebo referenčnímu indexu. Podkladový index fondu usiluje o měření výkonnosti obytných a komerčních hypotečních nemovitostí ve Spojených státech, spořitelních a hypotečních finančních majetkových cenných papírů. Společnost REM účtuje roční čistý nákladový poměr ve výši 0,48%, což je mírně vyšší než průměrná kategorie nemovitostí ve výši 0,38%.

Ke dni 12. července 2016 měl fond celkový čistý majetek $ 1. 13 miliard, 109,40 milionů akcií a 37 podílů. Společnost REM přiděluje 96,8% svých celkových čistých aktiv na hypoteční REIT a 2,48% na hotovost a / nebo deriváty. Fond měl konečný 12měsíční výnos 10. 60%, 30denní výnos SEC ve výši 10 71% a distribuční výnos 11% k 30. červnu 2016. Ke dni 13. července 2016 měla společnost REM za poslední tři roky - měsíční průměrný denní objem 1,92 milionu, což je příznivé pro krátkodobé a dlouhodobé investory kvůli vysokému stupni likvidity. Investoři, kteří chtějí získat expozici hypotečnímu sektoru REIT při získávání vysokého výnosu, by měli zvážit satelitní investice do společnosti REM.

VanEck Vektory Hypotéka REIT Příjem ETF

Vektory VanEck Hypotéka REIT Příjem ETF (NYSEARCA: MORT MORTVanEck Vct Mrtg23 52-0 65% Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) byl vydán 16. srpna 2011 společností VanEck. K 30. červnu 2016 měl fond od svého vzniku průměrný roční výnos 7,95% a za poslední tři roky 22%.Navíc MORT měl YTD výnos 16,78%.

MORT si klade za cíl kopírovat výkon indexu MVIS Global Hypotéka REITs, který je referenčním indexem. Referenční index zahrnuje veřejně obchodované americké a non-U. S. REITs, které odvozují nejméně 50% svých výnosů z podnikatelských aktivit spojených s hypotékami. Za běžných tržních podmínek fond investuje nejméně 80% svých celkových čistých aktiv do složek benchmarkového indexu. Společnost MORT účtuje čistý čistý nákladový poměr ve výši 0,41%, což je mírně vyšší než její průměr v kategorii.

Fond měl celkový čistý majetek 103 USD. 7 milionů a 25 podílů k 13. červenci 2016. Přiděluje 98% svých aktiv do sektoru financí a 2% na peněžní prostředky a / nebo deriváty. MORT má konečný 12měsíční výtěžek 9,1% a 30denní výnos SEC 10,33%. Fond má koncový tříměsíční průměrný denní objem 24, 096 akcií, což naznačuje, že má nízkou míru likvidity a krátkodobí investoři by měli postupovat opatrně. Investoři, kteří tento fond uvažují, by ho měli mít jako družicový holding v dobře diverzifikovaném portfoliu.