Investování do dividend je pomalým a ustáleným způsobem investování. Jak všichni víme, pomalé a stabilní vyhrává závod. Například, Warren Buffett je známý pro investování do špičkových dividend-platit společnosti. Toto mu pomohlo stavět jeho bohatství po celá desetiletí. On je také známý pro následující rady: "Vždy reinvestujte dividendy! "Reinvestování dividend je lukrativní taktika investování, zejména proto, že dividendy vám poskytnou ochranu proti inflaci, zatímco většina dluhopisů nebude. (Více viz: Top 2 Měsíční dividendové akcie a Top dividendové akcie 2015 .)

Zatím by to mohlo znít jako jednoduchá strategie: Najděte společnost, která vyplácí dividendy a reinvestujte tyto dividendy v průběhu let, abyste si vytvořili čistou hodnotu. Nicméně to není tak snadné. Musíte se ujistit, že umístíte své sázky na kvalitní jméno. V opačném případě byste mohli vidět snížení dividend, vyloučení dividend a odpisování cen akcií. Zde jsou faktory, které byste měli hledat:

Silná hotovost, očekávání nízké zisky

První věc, kterou musíte hledat, je konzistentní zisky. Pokud společnost není stabilně zisková, škrábněte ji ze seznamu. Je možné vidět zdravé výnosy z dividend od společností, které poskytují zisky, ale ne ziskový růst na ročním základě, ale vzhledem k tomu, že společnosti platitelé dividendy, které vykazují ziskový růst, neexistuje žádný smysl pro jejich výběr. Upravte své parametry a zvážíte pouze společnosti, které dosahují ziskového růstu.

Podívejte se na dlouhodobé očekávání růstu výdělku mezi 5% a 15%. Důvod, proč nechcete překročit 15%, je způsoben zvýšenou pravděpodobností zklamání z výdělků, které téměř vždy zhoršují cenu akcií.

Zatímco výdělky vedou ke ziskovému růstu a jsou klíčovým ukazatelem kvalitní společnosti, která platí o dividendách, peněžní tok je to, co platí za tyto dividendy. V takovém případě je dalším krokem zajistit, aby společnost měla silné generování peněžních toků. (Další informace naleznete v části Nejlepší dividendové akcie v roce 2015 .)

Nakonec se podívejte na subjekty, které zvýšily dividendu pět let nebo déle. To výrazně zvyšuje pravděpodobnost pokračujícího růstu dividend, což je pro investory velkou výhodou. A ujistěte se, že koupíte akcie před datem ex-dividendy.

Nedělejte dluh

Zůstaňte pryč od společností, které plati dividendy, s nadměrným dluhem. Abyste mohli určit dluhovou situaci společnosti, podívejte se na poměr dluhu k vlastnímu kapitálu. Pokud je poměr dluhu k vlastnímu kapitálu vysoký, podívejte se jinde. Každý investor je jiný, pokud jde o poměr dluh k vlastnímu kapitálu, ale zvažte, že by společnost vyloučila jakoukoli společnost s poměrem dluh k vlastnímu kapitálu severně od 2. 00. V ideálním případě byste chtěli vidět poměr dluhu k vlastnímu kapitálu pod 1.00, což vám umožní lépe spát v noci.

Pokud existuje dluh, pak je společnost s větší pravděpodobností v určitém okamžiku splatit tento dluh. Když k tomu dojde, znamená to, že dodatečná hotovost směřuje ke snižování zadluženosti namísto dividend.

Zkontrolujte zdravotnictví v průmyslu

Tento faktor se často přehlíží, ale neměl by. V době tisku - duben 2015 - hlavní integrovaný olej a plyn utrpěl kvůli poklesu ceny ropy. Akcie se prodávají a kvůli oslabení světové poptávky a nadměrné nabídky se zvyšování ceny akcií a zvýší v blízké budoucnosti ve většině případů. (Pro více informací viz: Nejvyšší zásoby ropy, které platit pravidelné dividendy .)

Na druhou stranu, s narůstajícími dětmi, poptávka po zdravotnických službách bude přes střechu během následujících dvou až tří dekády. To neznamená, že zásoby zdravotní péče jsou odolné vůči širším trhům, ale pravděpodobně budou odolnější než většina populací. A pokud je průmysl v režimu boomu, je větší šance na zvýšení dividend. (Více informací: Zdravotní zásoby: Více zisků )

Bod: Nepoužívejte jen zásoby založené na historii. Věci se mění. Vezměte například průmysl nealkoholických nápojů. S nárůstem spotřebitele, který si uvědomuje zdraví, není pravděpodobné, že sázení na sody bude stejně jisté jako v minulosti. Hlavní hráči se přestěhují do zdravějšího / alternativního nápojového prostoru, ale to bude chvíli trvat, než se zřídí. Nemá smysl pořizovat drsnou cestu, pokud je k dispozici hladší. (Více informací o průmyslu sódy viz: Soda průmysl umírá, ale PepsiCo bude prospívat. )

Bottom Line

Pokud chcete investovat do dividend, výnosy, růst dlouhodobého očekávaného zisku mezi 5% a 15%, silný peněžní tok, nízký poměr dluhu k vlastnímu kapitálu a síla odvětví. Pokud zjistíte, že akcie (nebo akcie), které splňují tyto parametry, zvažte zřízení plánu reinvestování dividend. (Další informace viz 4 Kvalitní dividendové akcie .)