Oblast finanční analýzy je široká a představuje širokou síť, která pokrývá desítky jednotlivých pracovních titulů a povinností. Někteří odborníci v oboru se prostě nazývají finančními analytiky, zatímco jiní vykonávají své povinnosti pod celou řadou souvisejících titulů, jako je například analytik, manažer rizik, analytik ratingu, správce portfolia a správce fondů. Vyšší odborníci jsou všichni finanční analytici, ale to, co dělají každodenně, se liší podle konkrétního pododdílu finanční analýzy, ve které pracují.

Lidé často nerozumí rozmanitosti finančních analytiků. Jejich vize kariéry je krátkozraká a zaměřuje se pouze na analytiky, kteří pracují pro velké investiční banky, a pomáhají velkým korporátním klientům provádět investiční rozhodnutí nebo pomáhají samotným bankám posoudit potenciál společností, které se chtějí stát veřejností. Zatímco tyto pracovní pozice zahrnují značnou část pole, finanční analýza je mnohem více.

Nevyhodnocení šíře pole je jednou z mnoha obvyklých mylných představ o finančních analytech. Následující seznam odhaluje nejběžnější věci, o nichž se lidé mylně domnívají, že jsou pravdivé ohledně finančních analytiků.

Finanční analytici všichni pracují pro velké investiční banky

Pro mnoho lidí termín finanční analytik zřetelně připomíná profesionála z Wall Street v třídílném obleku, který pracuje 80 hodin týdně nebo více než účetní závěrky různých společností aby koupil a prodal doporučení svým šéfům. Ve skutečnosti je obraz na Wall Street přesný, ale pouze pro určitý typ finančního analytika. Tento profesionál je znám jako analytik společnosti. Analytici kapitálu zkoumají údaje ve vlastním kapitálu nebo akciích, na trzích a pokoušejí se sledovat trendy a vytvářet prognózy, na kterých mohou jejich zaměstnavatelé založit investiční rozhodnutí.

Akcionáři mohou pracovat na straně nákupu nebo prodeji. Analytici na straně nákupu informují správce fondů a zkoumají možné investiční příležitosti. Sbírají finanční výkazy a další tržní údaje, aby předpověděli, které společnosti na trhu představují nejlepší investiční příležitosti. Vypracovávají zprávy s podrobnou kvantitativní analýzou, která podpoří jejich závěry.

Analytici na straně prodeje pomáhají investičním bankám určit, které společnosti mají zveřejnit. Vezmeme-li veřejnou společnost, znamená zprostředkování prodeje vlastního kapitálu ve firmě veřejnosti prostřednictvím počáteční veřejné nabídky (IPO). Některé IPO jsou divoko úspěšné, zatímco jiné se stávají pozoruhodnými katastrofami, kde společnost brzy vybuchne. Analytický analytik na straně prodeje rozděluje finanční údaje z možných příležitostí IPO, aby pomohl zaměstnavateli najít budoucí úspěchy a vyhnout se neúspěchu.

To znamená, že celý svět finančních analytiků existuje mimo vysoký profil nika analýzy vlastního kapitálu. Ve skutečnosti mnoho finančních analytiků nikdy nebylo uvnitř investiční banky na Wall Street, mnohem méně pracovalo pro jednu. Tito profesionálové pracují místo pro pojišťovny, regionální a místní banky, penzijní fondy, nezávislé správce peněz a v řadě konkrétních odvětví, jako je energetika, stavebnictví a nemovitosti.

Finanční analytici pracují v mnoha průmyslových odvětvích, na nesčetných společnostech a vykonávají nesčetné povinnosti. Například velké pojišťovny, které působí na agenturním systému, jako je State Farm a Allstate Corporation, najali finanční analytiky na firemní úrovni, aby prozkoumali finanční údaje na různých úrovních, včetně geografického regionu a typu produktu, jako je auto, domácí a životní pojištění , až po jednotlivé agenty a agentury.

Finanční analytik pojišťovací společnosti pomáhá svým zaměstnavatelům určit, kde jsou současné silné a slabé stránky, a předpovídá, že budou předpovědět, odkud budou budoucí zisky a ztráty přicházet. To samozřejmě nemá nic společného s Wall Streetem ani s burzovním trhem, ale práce vychází ze stejné kvalifikace jako analytik společnosti a představuje atraktivní alternativu pro někoho, kdo chce pracovat ve finanční analýze, ale vyhnout se kultuře investičního bankovnictví.

Jiní finanční analytici pomáhají svým zaměstnavatelům s investicemi, které nemají nic společného s trhy s akciemi či dluhopisy. Analytik pro investora do komerčních nemovitostí může být poslán, aby si mohl prohlédnout volné nemovitosti, odhadnout potenciální peněžní toky a provozní náklady a nakonec pomoci určit, zda je to moudrá investice. S revolucí životního prostředí v plném proudu může zaměstnavatel pověřit finančního analytika, aby projevil zlomový bod, pokud by své sídlo doplnil o zelenou a zelenou technologii.

Finanční analytici informují veřejnost o investování

Někdy lidé zaměňují finanční analytiky s finančními poradci. Finanční poradce spolupracuje s klienty a pomáhá jim rozvíjet své osobní bohatství co nejvíce příznivým způsobem. Prodává různé investiční produkty a poskytuje informace o tom, kde by měl klient umístit své peníze na základě cílů, potřeb a jedinečných okolností klienta. Úspěšný finanční poradce drží prsty na pulsu trhu a sleduje výkonnost nejrůznějších investičních produktů.

Finanční analytici také rozdělují finanční poradenství, ale spíše podnikům než jednotlivým stavitelům bohatství. Údaje, které zkoumají, aby mohly být doporučeními, mohou být tržními údaji nebo by se mohlo jednat o řadu dalších věcí, jako jsou výše uvedené příklady analytiků pojišťoven, kteří zkoumají prodejní čísla a analytici nemovitostí, kteří projektují peněžní toky z volných nemovitostí. Zatímco finanční poradci jsou zpravidla kompenzováni na základě velikosti svých obchodních knih nebo kolik peněz mají pod řízením, většina finančních analytiků získává od svých zaměstnavatelů platové platy.

Všichni finanční investoři dělají velké peníze

Nejvíce se stává, že mylná představa všech finančních analytiků, kteří dělají velké peníze, pochází z pohledu na akciové analytiky na Wall Street a jejich promítání na kariéru jako celek. Analytici ve velkých investičních bankách dělají základní platy ve vysokých pěti číslech, obvykle od 70 000 do 80 000 dolarů, ale s bonusy, jejich první roční odměna může snadno překonat 140 000 dolarů.

Střední příjem pro toto povolání celá, ale nikde se blíží k těmto číslům na Wall Street. Ve skutečnosti je průměrná roční mzda finančního analytika vstupní úrovně o něco více než 54 000 dolarů, přičemž typická struktura bonusů je minimální a vychází z výkonnosti společnosti, nikoliv z jednotlivých ukazatelů.

Osvobozující se finanční analytici, kteří doufají, že se připojí k 1%, by měli pochopit zaprvé, že velké platy nejsou v této profesi normou a také to, že investiční banky na Wall Street jsou místem, kde hledají zaměstnance finančního analytika, kteří nabízejí největší výplatu .