Většina finančních poradců považuje za obtížné vytvářet konzistentní potenciální zákazníky. Primárním důvodem je to, že nepoužívají správné strategie. Ve většině případů používají staré strategie, které v moderní době nejsou příliš účinné. Tyto starší, zastaralé strategie zahrnují studené volání, přímou poštu a inzeráty v novinách nebo časopisech.

Finanční poradci mohou s použitím těchto archaických taktik vidět některé výsledky, ale nejsou efektivní a nejsou časově efektivní. Pokud byste měli prověřit špičkové finanční poradce, nikdo z nich vám neřekne, že jejich primární strategie generování olova zahrnují jednu z výše uvedených. Stále mají určitý potenciál, ale neměly by být preferovanou metodou vytváření vodítek. (Více viz: Trendy Challenging Financial Advisors).

- <>

Nadhodnocené strategie

Zde je rychlý přehled o tom, proč některé z běžnějších strategií nejsou mocné:

• Studené volání: Finanční poradci dostávají spoustu negativních odpovědí o studených voláních. Když kombinujete to s nízkou úspěšností, vede to k frustraci a potenciálnímu vyhoření.
• Přímá pošta: Zobrazeno jako nevyžádaná pošta většinou příjemců. Necítí se ani na konkrétní publikum, což povede k velmi nízké míře konverze.
• Reklamy na noviny a časopisy: Pokud se reklamy nezobrazují ve specializovaných publikacích, opět se nezaměřují na konkrétní publikum. To je také jeden z nejméně účinných způsobů, jak zaměřit investory s vysokou čistotou. (Více viz: Tipy pro vysoké finanční náklady pro finanční poradce.)
• Webová stránka: Má větší potenciál než kterýkoli jiný na seznamu, ale přináší efektivitu. Pokud máte webové stránky s vaším jménem a kontaktními informacemi, ale bez obsahu, nebude to pro vás moc dělat. Pokud však najímáte znalostní spisovatele za přijatelnou cenu a zveřejníte články, které jsou zaměřeny na vaše cílové publikum, můžete zvýšit hodnocení optimalizace pro vyhledávače (SEO) a vytvořit kvalifikované zákazníky. Velkou nevýhodou je, že mnoho z těchto vedení nebude lokální. (Více viz: SEO Tipy pro finanční poradce.)

- <->

To Do

Vědět, co dělat není, je stejně důležité jako vědět, co dělat. Pokud použijete špatné strategie, vaše podnikání nebude úspěšné, zvláště když konkurenti používají správné strategie. To znamená, že nejdůležitější chyba, kterou finanční poradci dělají, pokud jde o generování olova, je to, že tráví příliš mnoho času na to.

To by mohlo znít neúmyslně, ale váš čas je cenný, což znamená, že autoresponder je nezbytný. Také byste chtěli být k dispozici po telefonu po celou dobu, včetně oběda. Většina místních vyhlídek vám zavolá během přestávky na oběd, což je také vaše. Pokud nejste k dispozici, snížíte pravděpodobnost přistání schůzky.(Pro více informací viz: Proč zákazníci požáru finančních poradců.)

Ještě důležitější poznámka - možná nejdůležitější - je, že většina finančních poradců netráví dostatek času na komunikaci a budování vztahů se svými současnými klienty. To je absolutní nutnost. Zůstat v kontaktu ukazuje, že jste se starali, a ne jen prodavač. Také zvyšuje množství nabídek, které získáte z doporučení.

Podhodnocené strategie

Generování vodítek je snadnější, než si myslíte. Je to jen otázka udržet krok s dnešními nejefektivnějšími manévry. Zde je rychlé rozdělení 10 vysoce efektivních strategií generování:

1. LinkedIn: Pomocí karty síť můžete třídit a filtrovat kontakty a odeslat jednoduchou zprávu (možná s investičním nebo peněžním tipem) bývalým kolegům a místním podnikatelům . Pomocí domovské karty můžete kontaktovat vyhlídky na jejich úspěchy v kariéře nebo se jim líbit jejich obsah. Karta Rozšířené můžete použít k použití vzájemných připojení k zavádění. Další důležitá poznámka: LinkedIn přitahuje mnoho lidí s vysokou čistotou. (Více viz: Jak finanční poradci využívají sociální média.)
2. Slovo z úst: Očekává se to a možná byste si mysleli, že nemáte žádnou kontrolu nad tím, ale pokud ukážete stávajícím klientům, že máte čtyři Cs - Důvěryhodné, pečující, spolupracující, chemie - vaše šance na to, že se klientské doporučení zhoršují.
3. Večeře Semináře: Nenechte se levit s restaurací místo a jen pozvat specifické vyhlídky. Tato metoda výroby olova může znamenat vysokou cenu, ale návratnost investic (ROI) by měla být vynikající, pokud se správně stáhne. Mohli byste vidět 50 + vysoce kvalitní vyhlídky za méně než dva měsíce.
4. Vzdělávací workshopy: Cennější alternativa k večeří seminářů. Lidé dávají přednost seminářům o individuálních prodejních jednáních, neboť poskytují prostředí, které pro budoucího klienta není tak vysoké. (Více viz: Jak se stát nejlepším finančním poradcem.)
5. Vedoucí skupiny: Tyto skupiny se často setkávají jednou týdně a sdílejí vysoce kvalifikované potenciální zákazníky, ale tito jsou obecně podnikatelé z různých odvětví, takže nemáte příliš obávat konkurence.
6. Zdarma zprávy: Ať už je to prostřednictvím hlemýžďové pošty, e-mailu nebo jakékoli formy komunikace, každý má zájem zdarma. Pokud se jim líbí to, co čtou a vaše kontaktní informace jsou k dispozici, nebuďte šoková, pokud dostanete silnou odpověď.
7. Komunitní síť: Trvá to déle, protože musíte založit důvěru. Zapojování se do akcí v komunitě může trvat daleko, pokud jste konzistentní, zejména pokud je sponzorujete a budujete značku v místní oblasti. Můžete také pomoci vybudovat svou značku na místních rozhlasových pořadech, televizních pořadech a podcastech. (Více naleznete v tématu: Síť pro finanční odborníky: udržování silné přítomnosti v průmyslu.)
8. Facebook: Stále více se stává a pomůže formovat a budovat vztahy v průběhu času.Finanční poradci mohou také využít akcí Facebooku, které mohou být použity k informování uživatelů o nadcházejících příležitostech.
9. Reklamy Google: Tyto náklady mohou být drahé v závislosti na vašem rozpočtu, takže se ujistěte, že vaše reklamy jsou vysoce cílené.
10. Článek v novinách: Toto se liší od novinové reklamy. Máte-li místní noviny, obraťte se na ně a požádejte o napsání článku na základě vaší odborné oblasti. Pokud dostanete zelené světlo, budete brzy vidět jako autoritativní postava v celé své komunitě. Když k tomu dojde, nemusíte vyhledávat vyhlídky. Přijdou k tobě.

Mimořádný potenciál

Na rozdíl od toho, co jste slyšeli nebo četli, nebylo v historii lepšího času být finančním poradcem. Pro příštích 15 let bude každý den v průměru deset tisíc Baby Boomers. Většina z nich ještě neřekla, jak plánovat odchod do důchodu, částečně proto, že si nemyslí, že mají k tomu dost peněz. (Více informací naleznete v tématu: Top 10 investic pro baby boomers.)

Pokud si myslíte, že můžete pomáhat novým důchodcům a pomáhat dospělým dětem péče o jejich rodiče financí, důrazně zvážit formulování prodejní cesty pro tento trh. Pro zjednodušení použijte třístupňový proces: generování olova, budování vztahů a uzavření a prodej. Modifikujte dílčí procesy poté, co zjistíte, co je nejúčinnější a nejúčinnější.

Finanční poradci mají možnost těžit z největší generace v historii, která odchází do důchodu. Starší strategie generování olova by neměly být vyloučeny, neměly by však být ani ústředním bodem. (Více viz: Růstové strategie pro finanční poradce.)