Edward Jones a Fidelity Investments patří mezi největší investory s plnými službami, pokud jde o celkovou spokojenost klientů s investory, podle studie JD Power 2015 US Full Service Investor Satisfaction . Dva svázané s skóre 812 každý na 1, 000-bodové měřítko.

Edward Jones zvláště svítí, pokud jde o investiční poradce a investiční výkon, zatímco společnost Fidelity vyniká v účetních informacích a v nabídkách na účtech. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0, 38% vytvořil s Highstockem 4. 2. 6 ) a Wells Fargo Advisors se umístili na třetím místě. Raymond James Financial Inc. (RJF RJFRaymond James Financial Inc., 32-0, 44% vytvořen s Highstockem 4. 2. 6 ) následuje za sebou 809 bodů. : poradci: vyvarujte se těchto běžných chyb )

Studie vychází z odpovědí více než 5 300 investorů, kteří s některými nebo všemi svými finančními rozhodnutími učinili poradce. Měřila celkovou spokojenost investora se sedmi faktory, které jsou zde uvedeny v pořadí podle důležitosti: investiční poradce, výkonnost investic, informace o účtu, nabídky na účtu, provize a poplatky, webové stránky a řešení problémů. Celková spokojenost investora zůstala od roku 2014 beze změny a na 807. (Pro související čtení viz: Nejrychleji rostoucí RIA )

Chybějící nová generace

Studie tvrdí, že navzdory stárnoucímu demografickému investorovi a očekávanému masivnímu generačnímu převodu bohatství, který se na horizontu objevuje, investiční firmy nepožadují správné otázky svých klientů a mohou být ohroženi ztrátou aktiv, pokud dnes nedokáží založit vztahy s novou generací. (Pro více informací viz: Proč poradci by se měli zaměřit na vztahy. )

Střední věk mezi investory s plnými službami je 61. Finanční poradci a firmy chybějí velkou příležitost, aby se v příštích několika desetiletích postarali o generační převod bohatství, uvedla studie. Navzdory skutečnosti, že 71% investorů označilo příjemce příštích genů, jen 42% jejich poradce požádalo o rozhovor na toto téma. (Pro srovnávací čtení viz:

Je "zdarma" nejlepší cena pro on-line finanční poradenství? ) Pro investory, kteří označili příjemce příštích genů, má 33% příjemců účet nebo produkt stejnou firmu. Podíl účtů příjemců se zvyšuje o 24%, když se poradci zeptávají svých klientů o potřebách příjemců, zjistila studie.

"Mluvit s klienty o jejich příjemcích může být pro mnohé poradce nepohodlné, ale většina investorů si přeje, aby jejich bohatství přineslo prospěch nové generaci," řekl Mike Foy, ředitel praxe řízení majetku společnosti J.D. Napájení. "Mnohokrát se sami investoři potýkají se svými dětmi v rozhovorech týkajících se peněz a poradce má jedinečnou pozici, aby byl mostem mezi generacemi. Firmy, které mohou v tomto ohledu účinně vycvičit a podporovat své poradce, mají reálnou příležitost rozlišovat své služby. "(999)>

Důvěryhodné a věrnostní problémy Studie zjistila, že existují generační rozdíly, pokud jde o důvěru, kterou investují investoři do svých poradci. Šedesát sedm procent dětí před Boobem, kteří se narodili před rokem 1946, cítil, že jejich poradce dělá doporučení v jejich nejlepším zájmu, zatímco jen 40% Gen Y (1977-1994) a Gen Z (1995-2004) říkali to samé. (

) Vyšší spokojenost zákazníků také vede k výraznému zvýšení obhajoby, věrnosti a podílu investiční peněženky pro firmy. U firem, které se nacházejí nad průmyslovým průměrem, 48% investorů uvedlo, že "rozhodně" doporučí svou firmu oproti pouhým 37% u firem s hodnocením pod průměrem. Pokud jde o věrnost, 46% investorů, kteří jsou klienty ve firmách, které fungují nad průmyslovým průměrem, uvedlo, že "určitě nebudou" přecházet firmy. To je v porovnání s 38% investorů u firem, které dosahují podprůměrnosti.

Bottom Line

Jednou z nejdůležitějších studií pro finanční poradce a firmy je to, že nečiní dostatek k tomu, aby vytvořili vztahy s příjemci svých klientů. Riskují ztrátě majetku příští generace. Pro poradce to může být tak jednoduché, jako je požádat klienty o jejich příjemce, aby dostali míč do pohybu. (Více viz:

Chcete mít kariéru v oblasti správy aktiv? Nejdříve si přečtěte

)