Dobrý finanční poradce může přidat vaší finanční blahohodnotě a zvýšit kvalitu života. "Dobrý" může být subjektivní termín, v tomto případě dobrý označuje někoho, kdo je kvalifikován, aby vám pomohl a jehož osobnost vám dává důvěru, aby následoval jejich radu.

Při vyhodnocování je zde seznam šesti věcí, které finanční poradci dělají, což může znamenat, že nejsou pro vás správným poradcem.

Ignorují vašeho manžela

I když se to může objevit u mužských i ženských poradců a ignorovaný manžel může být buď manžel nebo manželka, většina účtů tohoto typu chování bývá s mužští poradci všichni, ale ignorují ženu. Bylo několik záznamů o vdověch, kteří opustili poradce, který jim sloužil, když se oženil právě z tohoto důvodu. Pokud pracujete s poradcem, který vás ignoruje, trvejte na svého manžela, že přepnete poradce, jakýkoli poradce, který stojí za jejich sůl, by měl být předem, aby sloužil zájmům obou manželů stejně. (Pro více informací viz: Jak finanční poradci zneužívají ženy (a co ženy mohou udělat o tom a co ženy chtějí od finančního poradce .

- 2 - ->

Mluví se s vámi

Ne všichni klienti jsou finančně sofistikovaní nebo dokonce mají zájem o své finanční záležitosti. Je však povinností poradce vám vysvětlit, proč navrhuje určitého způsobu jednání nebo určitého finančního produktu, který má smysl pro vás. Pokud tomu tak není, buďte asertivní nebo přepněte poradce a nenechte nikdy nikomu, komu plaťte, promluvit s vámi, nebo se budete cítit hloupě. ,

Nejspíše se jedná o řešení finančních poradců, kteří jsou všechny nebo částečně kompenzovány prostřednictvím provizí z prodeje finančních produktů. Doporučují vzájemné fondy, anuity nebo pojistné produkty, které padnou do spodního řádku, ale nemusí b Nejlepší produkt pro vás? Musíte se zeptat na otázky a porozumět tomu, jak je váš poradce kompenzován a jestli to vede k jejich střetu zájmů. (

Co potřebujete vědět o Fiduciary Standard . Neodpovídají vám vaše volání nebo e-maily

Dobrý finanční poradce je asi zaneprázdněn, ale pokud jste není dostatečně důležité, aby mohli hodnotit odpověď v přiměřené době, není to správné. Zatímco většina poradců může vyprávět příběh o klientovi, který každým dnem zavolá, je moje zkušenost, že většina klientů dělá přiměřené požadavky a zaslouží si rychlou odpověď na jejich otázky. Pokud vám někdo, kdo vám poskytne finanční poradenství, neodpoví na vaše volání, proč je stále platí?(Pro více informací viz:

Tipy pro řešení sporů se svým finančním poradcem . Navrhují, že nepotřebujete tretej strany depozitáře Můžeš říct Madoffovi? Pokud se někdy ocitnete na schůzce s finančním poradcem, který vám navrhne, abyste neměli mít svůj účet u třetí strany, jako je Fidelity Investments, Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0. 38% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6

), bankou, makléřskou firmou nebo nějakou podobnou entitou, kterou nejlépe posunete, je ukončení schůzky, vstávání a spuštění (nechodí) . Madoff měl svého vlastního opatrovníka a to byl hlavní důsledek jeho podvodu proti svým klientům. Poskytovatel třetích stran vám zašle výkazy nezávisle na poradci a zpravidla nabídne on-line přístup k vašemu účtu. Programy Ponzi a podobné podvody prospívají situacím, kdy klientovi chybí přímý přístup k informacím o svém účtu. (

) Oni neříkají svou mysl Důležitým aspektem zdravého vztahu mezi klientem a finančním poradcem je poctivost (viz kapitola Jak mám vědět, že můžu věřit mému finančnímu poradci? a otevřenou komunikaci. To platí oběma způsoby. Klienti mohou vyjádřit touhu uskutečnit určitý finanční krok nebo investovat do konkrétního akcie nebo podílového fondu na poradce. Dobrý poradce řekne klientovi, zda nesouhlasí s tímto návrhem, pokud tomu tak je, a důvody, proč nesouhlasí. Neudělat to, dělá klientu obrovské zneužití. Na konci dne jsou to peníze klienta a mohou s tím dělat to, co chtějí. Ale dobrý finanční poradce nikdy klientovi neřekne, co chtějí slyšet, jen aby si od nich získal poplatky nebo provize. (Pro více informací viz: Nakupování pro finanční poradce a

Proč by nejlepší finanční poradce mohl být

.) Spodní linie kurz nevykazují všichni finanční poradci, ale podle mého názoru jsou šest nejhorších charakteristik, které poradce může mít při jednání s klientem. Pokud váš poradce vykazuje některou z těchto vlastností důsledně, mohlo by to znamenat, že je čas najít nového finančního poradce. (Další informace viz:

7 kroků k vyhodnocení finančního poradce .)