Proč si Warren Buffett vyvinul obrovské množství oddaných? No, jistě, shromáždil jmění téměř 60 miliard dolarů, čímž se stal jedním z nejbohatších lidí na světě. Ale to není jediný důvod, proč profesionálové a amatéři, kteří se zajímají o finanční řízení, sledují výkonného ředitele společnosti Berkshire Hathaway. Existuje jasná a robustní logika Buffettovy filozofie, která je atraktivní pro správce fondů i pro drobné investory.

Zaměstnanci důchodců by zejména měli dobrý užitek, aby si vybrali několik stránek z Buffetu. Tady je šest, které mají mimořádný význam pro ty, kteří vstupují do jejich pracovních dnů.

1. Mysli dlouhodobě

Před několika lety byla Associated Press-LifeGoesStrong. že více než jeden ze čtyř dospělých očekává, že bude žít nejméně 90, včetně téměř poloviny těch, kteří říkali, že jsou v současné době 65 nebo starší. A údaje ze sčítání lidu naznačují, že do poloviny 20. století bude ninetysomethings tvořit 2% celkové populace Spojených Států, a to z 0,7% v roce 2010. Proto je důležité vydělat peníze.

Jedním z nejlepších způsobů, jak to udělat, je udržet procento svého portfolia na akciovém trhu.

Ano, zdá se, že létají proti tradiční moudrosti: Senioři často radí, aby přidělovali svůj majetek mimo zhodnocení kapitálu a příjmových vozidel.

Klíčem, podle Buffetta, je zůstat na trhu, ale zaměřit se na stabilní společnosti, které vypadají jako dobrá hra na dlouhou vzdálenost. Jeho obdiv k určitému výrobci nealkoholických nápojů je dokonalým příkladem. V roce 1988 koupil více než 1 miliardu dolarů akcií společnosti Coca-Cola a počítá s tím, že jeho silná značka ochrání podnikatele před konkurencí.

Buffett se ukázal jako správný. Cena akcií společnosti Coke vzrostla zhruba 16krát v příštích 27 letech.

2. Do vaše domácí úkoly

Ne všechny investice Buffettu vypadaly jako domácí běhy hned po jejím učinění. Ale víc než ne, jeho rozhodnutí se ukázala jako správná v průběhu času. Velký důvod: ikonický investor provádí svůj výzkum před rozhodnutím. Často mu to dává jistotu, že půjde dolů po méně známých cestách.

Berkshire hazard na Burlington severní Santa Fe v roce 2009 byl příkladem. Na paty závažné recese se zdálo, že nákup velkého železničního operátora je nejmenší. Základy společnosti však navrhovaly jinak.

Buffettův pohyb nyní vypadá prestižní. Výnos dopravce vzrostl na 23 dolarů. 2 miliardy v roce 2014, od 18 miliard dolarů v roce 2008, předtím, než Buffett koupil. Výzkum má své odměny.

3. Emotion in Check

Mom-and-pop investoři často rozhodují na základě intelektuálních reakcí. Když se trh otočí na jih, začnou prodávat akcie. Když to jde, kupují víc.Je to přirozená, ale ne inteligentní investiční strategie, protože často končí ztrátou peněz z prodeje a příliš výdaje na nákupy.

Buffett obhajuje přesný opak. "Buďte strachí, když jsou ostatní chamtiví a jsou chamtiví, když se ostatní bojí," jak napsal v díle New York Times ops. Sledujte tuto radu a skončíte kupováním nízké a prodejní vysoké, což je přesně to, jak můžete maximalizovat zisky

To je obzvláště důležité pro osoby v důchodu .. Příležitostný pokles je nevyhnutelný.Pokud paniku a začnete prodávat, nedáváte trh čas, aby se odrazil.V historickém případě to vždycky dělá. Nezapomeňte, že pokud jste ve vašich 60. letech, možná budete mít asi 20 let, aby jste vyhnali výkyvy na trhu.)

4. Investujte do nápadů

Podle Buffetta, mít geniálního generálního ředitele na že to, co se zaměřuje, jsou podniky s neomezenou konkurenční výhodou.

Jednou řekl investorům, aby si vybrali takové podniky, které by byly tak úžasné, že by je mohl spustit i idiot. co se týká konkrétní organizace, možná budete chtít přemýšlet dvakrát, než si koupíte akcie v ní. 5. Zkuste pasivní investování

Buffett si vybudoval své jmění tím, že porazil trh se svými akciemi. Ale uvědomuje si, že většina lidí nemá tuto schopnost. Takže v posledních letech byl velkým advokátem indexových fondů, jejichž portfolia prostě napodobují určitý benchmark, jako je S & P 500.

V dopise investorům v Berkshire jednou napsal: "Cíl neprofesionální by neměl aby si vybrali vítěze - ani on ani jeho "pomocníci" to nemohou udělat - ale spíše by měl vlastnit průřez podnikání, které se celkově musí uzdravit. "U některých konkrétních nápadů naleznete

3 pasivní indexové fondy, které jsou nejlepším sázkami pro odchod do důchodu v roce 2016 (VCIT, HYG)

. Výhodou indexových fondů je to, že bez aktivního správce fondů udržují poměr nákladů a ostatní náklady nízké (protože mají malý obrat, vytvářejí také nižší dlouhodobý kapitálový zisk, což je také relativně daňově efektivní) . Ve skutečnosti, Buffett instruoval správce svého majetku, aby opustil manželku především indexové fondy, když nakonec odešel. 6. Najděte si dobrou hodnotu

Buffett byl v srdci vždy cenným investorem, který si koupil akcie, o kterých si myslí, že jsou podhodnocené. Nakoupí pouze akcie, které mají značnou "bezpečnostní marži" - tj. Prodávají se značně pod tím, čím skutečně stojí. Pokud si myslí, že akcie mají cenu 20 dolarů za akcii, mohl by počkat, až půjde na 17 dolarů.

Klíč má trpělivost. Zjistěte, co jste ochotni zaplatit za akcie - nebo za kus indexového fondu. Pokud je trh více vázán, vydržte nutkání potápět se.

Když máte s vaší investicí jistotu, nezlepšíte jen potenciální zisky, ale minimalizujete potenciální ztráty. Pro někoho, kdo už žije v důchodu, je to důležitější než kdy jindy.

Bottom Line

Existuje důvod, proč Warren Buffet získal přezdívku "The Oracle of Omaha. "Jeho finanční poradenství a ideologie se ukázaly být cenné a proveditelné pro jednotlivé investory, včetně důchodců. Nemusíte mít miliony, aby investoval (kdo to dělá?), Ale jistě využijete výhody jeho filozofie a principů, bez ohledu na to, jak velké nebo malé je vaše portfolio.

Podívejte se také na

Strategie investování nejlepších příjmů pro důchodce

a Je zvuk alokace aktiv ve fondech 90/10?