Manažeři portfolia pracují pro firmy zabývající se správou majetku, penzijní fondy, nadace, pojišťovny, banky, zajišťovací fondy a další organizace v oblasti cenných papírů. Dohlíží na denní správu investičních portfolií jménem jednotlivých nebo institucionálních klientů. Manažer portfolia obvykle odpovídá za všechny aspekty investičního portfolia, od vytváření a řízení celkové investiční strategie, která odpovídá potřebám klienta k provádění této strategie výběrem vhodného mixu cenných papírů a investičních produktů a průběžným řízením této kombinace.

Správce portfolia obvykle dohlíží na tým vyšších finančních analytiků, kteří vytvářejí analytické zprávy a doporučení k informování o investičních rozhodnutích a vytváření strategií. Manažer portfolia také komunikuje s analytiky z investičních bank a dalších prodejních firem, aby identifikovali produkty, které mohou být pro určité portfolio vhodné. Někteří správci portfolia, často i ti, kteří pracují v firmách na správu majetku, mohou být také potřeba se setkat a komunikovat s jednotlivými klienty, aby diskutovali o investiční strategii, vysvětlovali investiční rozhodnutí a poskytovali informace o výkonnosti portfolia.

Kariérní cesta

Je běžné, aby správce portfolia začal svou kariéru finančního analytika pracujícího na akciích, dluhopisech nebo jiných cenných papírech pro firmu v oblasti cenných papírů. Junior analytické pozice jsou zpravidla otevřeny absolventům bakalářských titulů. Ačkoli magisterský titul není obvykle vyžadován pro další kariérní postup, je to velmi běžné. Po několikaleté zkušenosti se mnoho mladších analytiků vrátí do školy, aby získali titul magisterského studia v obchodní administrativě (MBA) nebo jiné relevantní magisterské stupně, než se přesunou do seniorských analytických rolí. Příslušný magisterský titul může okamžitě kvalifikovat nového žadatele pro pozici senior analytika.

Vedoucí finanční analytik, který pracuje na investicích, zpravidla vydává zprávy a doporučení týkající se konkrétních cenných papírů pod vedením správce portfolia. Starší analytici se často specializují na určité kategorie cenných papírů, většinu času tráví novými výzkumy a analýzami, aktualizují výzkum podle nového vývoje, komunikují s průmyslovými kontakty a předkládají doporučení manažerům a klientům. Vedoucí analytici rovněž dohlížejí a řídí práci jednoho nebo několika mladších analytiků.

S dobrým výkonem práce a prokázanými odbornými znalostmi se senior finanční analytik může stát manažerem portfolia. S dobrým výkonem v této funkci může správce portfolia absolvovat větší portfolia s více penězi pod řízením.Tato pozice je obvykle koncem kariéry, ačkoli někteří lidé se stěhují do vedoucích pozic ve svých firmách nebo si sama vyrazí, aby založili nové firmy.

Vzdělávací kvalifikace

Bakalářský titul v příslušné oblasti je základním předpokladem pro práci jako správce portfolia. Nicméně, mnoho zaměstnavatelů vyžaduje magisterské tituly a většina správců portfolia je drží, i když nejsou nezbytně nutné. Podle údajů průzkumu shromážděného Úřadem pro statistiku práce (BLS) Spojených států v roce 2014 mělo 65% manažerů portfolia ve Spojených státech alespoň magisterský titul.

Různé bakalářské předměty se obecně považují za dobrou přípravu na vstupní pozice v této oblasti, včetně kvantitativních obchodních disciplín, jako je účetnictví, finance a ekonomika. Další relevantní disciplíny zahrnují statistiky, matematiku, inženýrství a fyziku, které se velmi zaměřují na rozvoj kvantitativních a analytických dovedností. Na magisterském stupni je MBA v oblasti financí nebo v jiné relevantní oblasti zájmu velmi časté mezi manažery portfolia. Mistrovský titul v oblasti financí je také hodnou volbou.

Ostatní kvalifikace

Většina zaměstnavatelů vyžaduje, aby manažeři portfolia měli certifikáty finančních analytiků. Nejvýznamnějším certifikátem v oboru a nejvíce poptávaným zaměstnavatelem je ocenění Chartered Financial Analyst (CFA), které uděluje Institut CFA. Toto označení je otevřené každému finančnímu analytikovi, který má bakalářský titul a čtyři roky přijatelných pracovních zkušeností. Je udělen kvalifikovaným kandidátům, kteří absolvují řadu tří zkoušek. Mnoho zaměstnavatelů také označuje označení Certifikovaný finanční plánovač (CFP), které uděluje Rada pro SRP, jako nepovinnou kvalifikaci.

Správci portfolia musí mít rovněž příslušnou licenci od orgánu pro finanční regulaci (FINRA), orgánu dohledu nad cennými papíry a makléři působícími v USA. Licenční proces obecně vyžaduje sponzorství od firmy, která zaměstnává žadatele o licenci. Finanční analytik pracující v oblasti cenných papírů obvykle získává licenci na počátku své kariéry.