Finanční analytici vytvářejí finanční plány, projekce a analytické zprávy pro použití v investičních rozhodnutích společností, veřejných a soukromých organizací a jednotlivců. V závislosti na druhu úlohy analytika se funkce mohou značně lišit.

Někteří finanční analytici pracují v oblasti cenných papírů a analyzují akcie, dluhopisy a jiné cenné papíry pro banky, makléře, firmy pro správu peněz a další organizace. Tito finanční analytici obvykle vyvíjejí odborné znalosti v úzké kategorii akcií nebo dluhopisů, například kanadských firemních dluhopisů nebo technologických akcií. Ostatní finanční analytici pracují pro velké korporace, analyzují vnitřní finanční údaje a vytvářejí finanční plány, prognózy výnosů a výdajů a doporučení pro informování vedoucích pracovníků společnosti o rozpočtových a investičních rozhodnutích. Neziskové organizace a vládní orgány také zaměstnávají finanční analytiky v tomto typu práce.

Kariérní cesty

Nedávný absolvent bakalářského studia, který se chce stát finančním analytikem, může očekávat, že začne na pozici juniorského týmu pod vedením senior analytika. Po několikaleté zkušenosti zvažuje mnoho mladších finančních analytiků návrat na postgraduální školu pro pokročilé stupně. Zatímco juniorští analytici nejsou vyloučeni z postupu, pokračující postup do pozic s větší odpovědností obvykle vyžaduje návrat do školy. Absolvent s magisterským diplomem může očekávat, že začne pracovat jako senior finanční analytik nebo vstoupí do pozice velmi rychle.

S vyššími zkušenostmi a odbornými znalostmi může nadřízený finanční analytik pokračovat v dozorovém postavení. Starší analytik v oblasti cenných papírů se často stává správcem portfolia nebo správcem fondů, který dohlíží na tým senior analytiků. Může také existovat příležitost vstoupit do vyššího managementu. Ve firemním světě se senior analytici mohou stát správci pokladny, kteří dohlížejí na pracovní skupiny v rámci svých oddělení. Výjimečný výkonný umělec může vystoupit v řadách, aby se stal finančním ředitelem (CFO) zodpovědným za veškeré finanční činnosti společnosti.

Požadavky na vzdělání

Zatímco bakalářský titul je minimální požadavek na vstupní pozici finančního analytika, údaje shromážděné Úřadem pro statistiku práce USA (BLS) ukazují, že magisterský titul je obecně potřebné pro trvalé a pokročilé pozice v terénu. Různé vysokoškolské předměty jsou obecně přijímány zaměstnavateli, včetně obchodních oborů, jako je finance, účetnictví a ekonomika. Vzhledem k významu pokročilých kvantitativních dovedností v této oblasti nejsou bakalářské tituly ve statistikách, matematice, strojírenství a fyzice neobvyklé mezi finančními analytiky.Žadatelé s těmito tituly však mohou využívat studijní obory, zejména v oblasti účetnictví a financí. Pokročilá pozice finančního analytika obecně vyžaduje titul MBA s příslušným zaměřením předmětu nebo magisterským studiem financí.

Další kvalifikace a dovednosti

Někteří finanční analytici musí získat příslušnou licenci od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA), který je odpovědný za psaní a prosazování pravidel pro cenné papíry a makléře působící ve Spojených státech. Licenční smlouva obecně vyžaduje sponzorství od zaměstnavatele, takže většina finančních analytiků získává licenci pouze po zahájení práce. Dlouhodobé zaměstnání však může záviset na úspěšném udělení licence.

Mnoho zaměstnavatelů očekává, že finanční analytici budou mít certifikaci v oboru. Přední certifikace v oboru je jmenování Chartered Financial Analyst (CFA), které uděluje Institut CFA. Je k dispozici finančním analytikům, kteří mají alespoň čtyři roky kvalifikovaných praxí. Takto se obecně považuje za kvalifikaci pro postup k vyšším pozicím finančních analytiků. Kvalifikace pro označení také vyžaduje bakalářský titul a úspěšné absolvování série tří zkoušek, které spravuje Institut CFA.

Od finančních analytiků se často očekává, že představí a vysvětlí svou práci klientům a nadřízeným, takže silné komunikační a prezentační dovednosti jsou rozhodující. Analytické a kritické myšlení jsou nezbytné pro vyhodnocení alternativ a řešení doporučení. Vedle znalostí o statistikách, matematice a financích je zkušenost s použitím softwarových nástrojů spojených s těmito obory cenná. I když není neobvyklé, že zaměstnavatelé používají vysoce specializovanou technologii a proprietární nástroje, které nejsou k dispozici mimo firmu, učení se a spoléhání se na složitý kvantitativní software poskytuje dovednosti, které dobře překládají ostatní systémy.