Stejně jako většina vlastníků firem, registrovaní investiční poradci (RIA) si sotva mohou vzpomenout na den, kdy technologie nebyla k dispozici, aby jim pomohla udržovat a rozvíjet své podnikání. Digitální technologie, od internetu až po software, který běží z centralizovaných serverů namísto počítačů, způsobil revoluci v investičních profesích. Díky technologii mohou RIA nyní fungovat nezávisle na tradičních makléřských kancelářích a investičních společnostech, ačkoli tyto větší subjekty využily také technologického pokroku. Níže je uveden přehled některých nejoblíbenějších technologických služeb.
Správa aktiv
Mnoho RIA, zejména těch, které zůstávají nezávislé od externího zprostředkovatele, bude nadávat, že je třeba udržovat vztahy se stávajícími klienty, najít nové sítě a postarat se o regulační záležitosti, stejně jako četné povinnosti, které plynou z provozování malého podniku, obvykle mají přednost před důležitými funkcemi správy portfolia. Mezi tyto funkce patří nákup a prodej cenných papírů, rebalancování portfolií a zajištění potřeb klientů, pokud jde o růst, příjem a hotovost.
Díky pokračujícímu pokroku v investičním softwaru a výzkumných balíčcích mohou poradci převzít kontrolu nad portfoliem, které spravují. Nejprodávanější produkty se zabývají přímo finančním plánováním; dva nejpopulárnější jsou MoneyGuide Pro a MoneyTree.

Nedávný průzkum provedený finančním plánováním. com v prosinci 2012 uvedla, že MoneyGuidePro je velmi populární mezi nezávislými RIA, které nemusí mít sofistikované systémy poskytované jejich primárním zprostředkovatelem nebo zaměstnavatelem. Verze založená na technologii cloud, která byla spuštěna v roce 2012, umožňuje mnohem jednodušší používání než stahování softwaru přímo do počítače a čekání na zásadní upgrady na několik let.

Strom Money Tree byl nabízen v různých inkarnacích od roku 1981 a zůstává populární nabídkou. Její stříbrný finanční plánovač je uváděn na trh jako poskytování "úplných finančních plánů za několik minut" a je také určen na pomoc poradcům při řízení, rebalancování a zvládnutí činností v oblasti správy peněz v klientských portfoliích.
Mezi nejvýznamnější výzkumné systémy patří PortfolioCenter, který je spravován technologickým oddělením Charlesa Schwaba, jednoho z největších správců nezávislých RIA. Morningstar Office má i nadále vysokou roli v každoročních průzkumech a má pověst nabízet cenově dostupné a robustní výzkumné schopnosti pro RIA.

Správa podnikání
Správa podnikání v oblasti RIA zjevně znamená úspěšnou ochranu a růst klientských aktiv podle přizpůsobených výkazů investiční politiky (IPS), které jsou uvedeny výše. Řízení podniku však zahrnuje i další běžné úkoly, jako je zpracování mzdy, pronájem kancelářských prostor, vedení záznamů, zajištění dodržování předpisů a vedoucí zaměstnanci.
Tento měsíc Charles Schwab oznámil vylepšení svého produktu Portfolio Center, který zahrnoval možnosti správy dokumentů. Ve své tiskové zprávě uvedla, že její partneři "přinášejí" prostředky pro snadné ukládání, načítání a úpravu klientských souborů v rámci svého CRM, což umožňuje rychlé vyhledávání a získávání klíčových dokumentů na cestách a pomáhá poradcům provozovat kancelář bez papíru. "
Dodržování předpisů je poněkud jedinečné pro činnost RIA a od finanční krize je mnohem důležitější. Populární technologické systémy pomáhají poradcům řešit požadavky regulačních orgánů, jako jsou Komise pro cenné papíry a burzu (SEC) a FINRA. Vyhledávání Google přinese doslova stovky systémů, které nabízejí pomoc RIA pro udržení souladu s předpisy. Mezi populární systémy patří i ComplianceMax, ProTracker Software a Protegent Surveillance.
Rozšiřování podnikání
Úspěšná RIA zvládla umění setkávat se s novými klienty a rozvíjet jejich podnikání. Vysoký systém CRM může pomoci při řízení tohoto procesu. Redtail Technology nabízí populární CRM systém a udržuje 14% podíl na trhu podle finančního plánování. com průzkum. Redtail by mohl apelovat na uživatele, kteří rádi sdružují produkty a využívají své schopnosti správy dokumentů.

Salesforce. com je jednou z nejpopulárnějších nabídek cloud computingu, které dnes existují, a zůstává populárním CRM systémem mezi RIA a prodejními profesionály v téměř každém odvětví. Jinak jednoduchý soubor aplikace Microsoft Excel může udělat skvělou práci pro poradce, kteří nemají zájem platit za specializovanější CRM systém.

Bottom Line
Technologie by měla pokračovat v postupu, což bude prospěšné pro RIA. V dnešní době existuje přesvědčivá kombinace sofistikovaného softwaru a internetových systémů, které jsou k dispozici za rozumné ceny. Větší RIA mohou mít zdroje pro přizpůsobené nabídky tak, aby odpovídaly jejich specifickým potřebám. Menší poradci mohou být naprosto spokojeni se zakoupením v systémech, které jsou standardizovány, ale také mnohem efektivnější.