S volatilním akciovým trhem a rostoucími úrokovými sazbami stávající tržní podmínky dělají diverzifikaci důchodových úspor ještě důležitější než obvykle. Hotovost v bankách v kombinaci s investicemi do širokých podílových fondů může poskytnout tuto diverzifikaci pro důchodce.

Společnost Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc38, 97 + 0, 72% byla vytvořena společností Highstock 4. 2. 6 ). (AUM) k 31. březnu 2016. Společnost Legg Mason a její přidružené společnosti nabízejí širokou škálu vzájemných fondů, které dokáží vyhovět všem úrovním tolerance vůči riziku a touhu po návratu.

Dvě fondy jsou velmi vhodné pro diverzifikaci celého portfolia a dva další fondy dobře fungují, aby diverzifikovaly růstovou část portfolia a přitom poskytovaly vyšší výnosy. Výnosy pro tyto čtyři fondy jsou vypočteny z čisté hodnoty aktiv (NAV) akcií třídy A, přestože čtyři z těchto fondů obvykle mají obchodní zátěž. Je možné snížit nebo eliminovat prodejní poplatek tím, že investujete větší část rodiny fondů Legg Mason. Někteří makléři, jako je společnost Fidelity Investments, se zříkají prodejního zatížení pro své zákazníky a neúčtují poplatky za transakci.

-> ->

ClearBridge Large Cap Growth Fund (SBLGX)

ClearBridge Large Cap Growth Fund usiluje o zhodnocení kapitálu investováním do dobře fungujících společností s velkou kapitalizací s nadprůměrnými vyhlídkami na růst výnosů a cenu akcií uznání. Zatímco většina těchto akcií je v rámci indexu S & P 500, manažeři fondu investovali do přibližně 50 společností, o kterých se domnívá, že mohou překonat trh. Usilují o dosažení svých cílů; tento čtyřhvězdičkový fond Morningstar dosáhl za tři roky celkových výnosů 20,09% a za pět let 16,5%.

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

Tento vysoce rizikový fond s vysokou návratností není vhodný pro konzervativní investory. Je vhodná pro část aktiv investorů, kteří hledají vyšší výnosy a mají 10 nebo více let před odchodem do důchodu. Legendární Bill Miller je jedním z manažerů Legg Mason Opportunity Trust.

Fond usiluje o dlouhodobý růst kapitálu. Správci fondů nejsou omezeni stylem investice, třídou aktiv nebo typem finančního nástroje. Mohou také využít až 10% čistých aktiv fondu. Tento vysoce rizikový přístup s vysokou návratností přinesl celosvětové celkové výnosy 29,67% za tři roky a 14,4% za pět let. 10-letý celkový výnos fondu činí 4,16%, což je méně než celková výnosnost společnosti S & P 500 Index Fund ve výši 6,91%.

Konzervativní růstový fond QS Legg Mason (SBBAX)

Konzervativní růstový fond QS Legg Mason neinvestuje přímo do společných akcií nebo dluhopisů; místo toho je to fond fondů.Konzervativní růstový fond investuje peníze do různých dalších podílových fondů spravovaných Leggem Masonem a jeho přidruženými společnostmi. Vyrovnává aktiva fondu mezi investicemi do akciových fondů a investicemi do fondů s pevným výnosem, přičemž nejméně 35% je v jedné ze tříd aktiv, ale ne více než 65%. Fondy obsahují zejména cenné papíry v USA s určitou mezinárodní expozicí.

Tento přístup založený na fondech s aktivy rozloženými na více než 15 individuálních investičních fondech poskytuje investorům širokou rozmanitost; jejich investice jim dává malé části více než 1 000 různých cenných papírů. Investoři také dostanou přiměřenou návratnost za vyrovnaný fond. Fond má roční výnosy ve výši 6,7% za tři roky, 7,12% za pět let a 5 12% za 10 let.

QS Batterymarch S & P 500 indexový fond (SBSPX)

Cílem indexového fondu QS Batterymarch S & P 500 je sledovat růst a výnos indexu Standard & Poor's (S & P 500). Dosahuje to nákupem všech 500 akcií, které tvoří index v přímém vztahu k jejich kapitálovému základu v rámci indexu. Investování do indexového fondu S & P 500 poskytuje investorům částečné vlastnictví 500 největších veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech.

Další výhodou indexového fondu je, že je pasivně spravován, takže má nižší poplatky než aktivně spravované podíly a často poskytuje lepší výnos. Fond měl roční výnosy ve výši 15,41% za tři roky a 13,5% za pět let.