Odhadované ocenění: nezveřejněné

Produkt: Robo-poradce, který nabízí nízký poplatek za vytváření a správu investičních portfolií pro cílené a dlouhodobé budování bohatství.

Časová osa IPO: Určeno

Datum založení: duben 2015

Nové místo na scéně se M1 Finance v Chicagu vyznačuje arénou robo-poradce. Společnost založená Brianem Barnesem, synem bývalého generálního ředitele společnosti Sara Lee Brenda Barnesa, uvedla na trh v září roku 2016. S 9 miliony dolarů z prvního kola financování je společnost připravena k expanzi. Společnost se od ostatních robo-poradců odlišuje, jelikož investoři si vybírají vlastní rozdělení aktiv. Neexistují také žádné dotazníky pro hodnocení rizika s M1. Výhoda platformy vychází z jejích automatizačních funkcí.

Cílové publikum M1 je tisíciletí s úsporou 10 000 dolarů nebo více v úsporách, které chtějí být více aktivní se svými financemi. V současné době má 4 000 uživatelů, kteří investovali na platformu celkem 30 milionů dolarů. (Více viz: Největší finanční chyby tisíciletí dělají .)

Jak to funguje

M1 Finance je zaměřena na investora zabývajícího se DIY, který to nechce dělat. Investoři nejprve vyberou typ investic, které chtějí zahrnout do svého portfolia, jako jsou fondy obchodované na burze (ETF) a akcie. Uživatelé si v rámci každé investice zvolí preferované procentní podíly. Ti, kteří chtějí poradit, si mohou vybrat z předem vybraných investičních "koláčů".

M1 nabízí profesionálním strukturovaným šablonám portfolia investorů. Každá šablona je vytvořena pro určité typy investičních scénářů a cílů. Podobně jako Motif, M1 zdůrazňuje největší 20 společností v každém odvětví.

Profesionálně postavené portfolia se synchronizují s osobními investičními cíli. Tyto úspory na penzi mohou například vybírat z předem navrženého portfolia aktiv vhodných pro důchodové investování. Mezi další příklady patří portfolia pro ty, kteří chtějí investovat a rozvíjet majetek bez konkrétního cíle nebo chránit kapitál.

Jakmile si investoři zvolí buď vlastní, předem vybrané investice, nebo kombinace obou, zbývající část investic je automatizovaná. M1 automaticky nakupuje investice v souladu s preferovanými procenty. Platforma může nakupovat částečné podíly a neúčtuje provize za obchody. M1 Finance nabízí také automatické vyvažování. (Více informací naleznete v: Které Robo-Advisors rostou nejrychleji? )

Vyrovnávání a čerpání finančních prostředků jsou zjednodušené. Uživatelé mohou kdykoli znovu vyvážit kliknutím na možnost vyvážení. Výběry jsou stejně snadné a vklady mohou být zpravidla uplatněny až následující pracovní den.

M1 Finance nabízí aplikace pro zařízení Android a iOS. Díky dnešnímu životnímu stylu je platforma vhodná pro "zaměstnané" investory, kteří chtějí mít přístup ke svému portfoliu po celou dobu.Po nastavení, stejně jako bankovní účet, všichni uživatelé potřebují udělat, je přidat nebo stáhnout finanční prostředky.

Účty, poplatky a minima

V současnosti M1 podporuje individuální, společné a důvěryhodné účty. Nabízí také firemní účty, LLC a partnerské obchodní účty. Konečně, platforma nabízí účty pro odchod do důchodu, včetně Roth IRA, tradičních IRA a SEP IRAs.

Poplatek je průhledný, přičemž za správu aktiv (AUM) se účtuje 35%. Neexistují žádné další obchodní poplatky. Jednotlivé holdingy ETF mohou účtovat také nízké poplatky za správu. Po stažení aplikace nebo přihlášení na webové stránky mohou uživatelé začít investovat za 100 USD.

Bottom Line

M1 Finance je robo-poradce, kde si vyberete, jak a co chcete investovat. Společnost vyvine práci z údržby portfolia pro investory do DIY tím, že vyvažuje, nakupuje a alokuje aktiva. Hlavní nevýhodou této platformy pro některé může být poplatek. Pokud jste skutečný investoři a chcete udělat vše sami, pak nemusí být nutné platit poplatek za správu. (Další informace naleznete v části Průvodce výběrem nejlepšího poradce Robo-Advisor .