Každoročně kolem února Barron a Lipper Inc. vystupují s jejich rodinným hodnocením pro předchozí rok. Hodnosti pro rodiny fondů jsou určeny výkonem všech fondů společností v průběhu roku. Aby bylo možné získat hodnocení, musí mít rodina fondů určitou částku finančních prostředků určenou investorům. Pro rok 2014 byly tyto požadavky na fond: tři fondy ve všeobecných majetkových kategoriích v USA, jeden fond ve světovém akciovém segmentu, jeden fond ve vyvážené kategorii fondů, dva zdanitelné dluhopisové fondy a jeden dluhopisový fond osvobozený od daně.

Při porovnávání výnosů z fondů fondů odstraňují poplatky, poplatky a poplatky za prodej 12b-1. Důvodem, jak je odstranit, je to, že chtějí zajistit, že srovnávají investiční dovednosti mezi rodinami fondů. Po odebrání poplatků přistoupí společnost Lipper k výpočtu, aby určila nejlepší celkovou skupinu fondů. Tato hodnocení se vypočítá stanovením hodnoceného procentního podílu fondu v rámci dané kategorie, poté se vynásobí vážením tohoto fondu jako procento z celkových aktiv investiční firmy. Nakonec je toto vynásobeno přiděleným vážením dané kategorie pro aktuální rok. To se děje u všech podílových fondů a pak jsou konečná čísla úplná. Rodina fondů s nejvyšším skóre je číslo jedna. Tento proces se opakuje, aby se získaly výsledky i za pět a deset let. (Další informace viz: Průvodce výběrem dlouhodobých podílů. )

Zde jsou pět nejlepších fondů pro rok 2014.

1. Skupina Vanguard

Vanguard zaujímá první místo v roce 2014. Vanguard je známý pro své indexové fondy, které tvoří dvě třetiny spravovaných aktiv. Ale v letošním roce jim skutečně pomohli aktivně spravované finanční prostředky. Generální ředitel společnosti Vanguard Bill McNabb připisuje jejich úspěch nízkým poplatkům. Podle společnosti Lipper činil průměrný poměr nákladů pro aktivně spravované fondy ve společnosti Vanguard 0,28% ve srovnání s průmyslovým průměrem 1,25%.

2. BMO Global Asset Management

Banka Montrealu (BMO BMOBank of Montreal77, 97 + 0, 26% vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ). Zatímco jsou ve Spojených státech poměrně neznámá, spravují zde 60 miliard dolarů. Kromě toho, že získali druhé místo celkově, získali také první místo v obou světových akciových fondech a v dluhopisových dluhopisových fondech. Budou se jménem, ​​jímž se nadále budou dívat i v příštích několika letech, neboť pokračují v růstu svých obchodů s podílovými fondy ve Spojených státech. (Více viz: 5 nejlepších fondů pro mezinárodní kapitál pro rok 2016 .)

3. Invesco

Invesco Ltd. (IVZ IVZInvesco Ltd35. 87-0. 50% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) má třetí místo se správou 216 miliard dolarů.Invesco je nezávislá investiční společnost, která se zaměřuje pouze na investice. Mají investiční profesionály po celém světě s pomocí pro klienty ve více než 20 zemích. Stejně jako společnost Vanguard má společnost Invesco velký podíl svých aktiv v pasivních investicích, které jim pomohly v roce 2014.

4. SEI

Společnost SEI Investments Co. (SEIC SEICSEI Investments Company65, 75 + 1, 29% vytvořila společnost Highstock 4. 2. 6 ) spravuje 117 miliard dolarů ve 50 podílových fondech. SEI začal jako technologická společnost, která pomáhá školit důstojníky. V průběhu let přidali další služby pro investiční svět včetně jejich vzájemných fondů. SEI využívá systém podvědomí a více než 90% externích poradců. (Více viz: Top 5 Podílové fondy pro růst s malými kapitalizačními omezeními pro rok 2016 .)

5. Hlavní fondy

Hlavní finanční fondy jsou součástí hlavní finanční skupiny (PFG PFGPrincipal Financial Group Inc69, 22 + 1, 32% vytvořeno společností Highstock 4. 2. 6 ). Zatímco začínali jako pojišťovna, v průběhu let se diverzifikovali do řízení investic. Většina jejich investičních služeb je zaměřena na penzijní spoření.

Bottom Line

Nejlepší rodiny fondů se mění každý rok, protože jejich výkon se liší. Můžete však stále řídit, jak dobře děláte tím, že vybíráte peníze s nízkými poplatky a dlouhodobou kvalitou. (Více viz: Top 5 nejlepších manažerů podílových fondů .