Podle nedávného průzkumu společnosti Fidelity Investments téměř polovina (45%) milionářů nedoporučí svým finančním poradcům svým přátelům nebo rodině. To je velké číslo.

Zhoršuje se to. Nejen, že by klienti nepředložili svého finančního poradce, studie skutečně zjistila, že 20% zvažuje, že je vypálí. Jako certifikovaný finanční plánovač (CFP), který je těžko čitelný, protože část dobrého plánu rozvoje podnikání pochází z klientských doporučení. (Pro více informací viz: Proč tolik milionářů nemá rád své poradce .

Co se stane dobrým poradcem

Provozování úspěšného podniku jako finančního poradce má několik pohyblivých částí. Musíte být znalým investičním specialistou, pomoci klientům plánovat budoucnost s pojištěním a minimalizovat ztráty s plánováním daní a majetku. Je to spousta a to je jen hlavní součást vašeho podnikání.

Kromě toho, že jste finanční expert, musíte být také poradcem pro vztahy, nejlepším přítelem a terapeutem. Finanční profesionálové jsou mnohem více než jen poradci, kteří spravují peníze. Jádrem vašeho podnikání jste manažery vztahů. Když zvládnete finanční pohodu někoho, nepřímo spravujete svůj život a v průběhu let rozvíjíte osobní vztahy s klienty. To je důvod, proč je těžké nedovolit emocím, aby se zapojili, když se klienti rozhodnou hledat nového finančního poradce.

Připojování emocionálně

Nikdy nezapomenu na to, že jsem poprvé obdržel na mém pracovním stole formulář na převedení. Vzal jsem to velmi osobně. Moje pocity byly zraněny. Myslel jsem, že by mi klient měl dát šanci, aby to udělal správně, i když jsem si nebyl jistý, co se stalo. Tehdy jsem byla mladá a naivní. Myslel jsem, že dobrý finanční poradce znamená být chytrý a dělat dobré rozhodnutí pro klienty. Nevěděl jsem, že je lepší být dobrým finančním poradcem, než jenom poskytovat dobré rady. Klient se se mnou necítil osobní vztah a vzal peníze jinam. (Pro více informací viz: Chcete být lepší poradce? Myslete jako klienta. )

- deset let později jsem starší a moudřejší a já jsem se dozvěděla, že provozování úspěšného podnikání v oblasti finančního plánování je jako hraní šachů. Poradci musí naplánovat a vypočítat každý krok a zajistit, aby zákazníci nechali bez toho, kam jít. K tomu dochází tím, že se podílíte na osobních, emocionálních a finančních aspektech svého života.

Tam je milion a jeden dobrý finanční poradci venku, někteří jsou lepší než jiní. Otázka poradci si musí položit otázku: "Proč mě moji klienti vybírají? "Odpověď je velmi jednoduchá. Musí vás jako člověka milovat, než vám budou důvěřovat jako profesionálové a budou s vámi spolupracovat.

Udržování klientů šťastných

Dostali jsme se k několika finančním poradcům a tady je to, co měli říkat o udržení klientů spokojených dlouhodobě.

Todd Tresidder je finanční trenér společnosti FinancialMentor. com

. Domnívá se, že klienti najali poradce, protože chtějí, aby jim pomohli opravdový finanční a investiční expert. Jsou ochotni platit za odborné znalosti a nemyslí si, že náklady přesahují hodnotu. "Investiční expert, kde výkon bez poplatků přináší peníze do kapsy klienta a finanční produkty prezentované klientovi jsou skutečně v nejlepším zájmu klienta, nikoli poradce. Jinými slovy, poskytněte zákazníkovi, co platí a očekává, když vás najali. "(999)> David Rae, CFP a viceprezident pro klientské služby společnosti Trilogy Financial Services, se domnívá, že doporučení jsou životní krví nejúspěšnějších postupů finančního plánování. Také si myslí, že mnoho milionářů investoři se dostanou do boje se svými současnými poradci, kteří nejdříve nedosahují svých nejlepších zájmů. Jeho rada: "Zaměřte se na to, co klient potřebuje a chce své osobní sny, naděje a cíle splnit. S finančním plánem může být mnohem jednodušší udělat složité finanční rozhodnutí a najít nejlepší způsob, jak zůstat na správné cestě pro tyto různé finanční cíle. " 15 způsobů, jak udržet klienty Jít nad a za hranicemi:

Pokud chcete udržet klienty milionáře, musíte pro ně pracovat. Vysoká čistá hodnota může také znamenat vysokou údržbu, takže vaše klienty jsou šťastní - ať už je to cokoli.

Buďte aktivní:

Žádné zprávy nejsou dobrou zprávou. Poradci by neměli předpokládat, že je vše v pořádku, pokud z klientů neslyší. Přesný opak je pravdou. Nezapomeňte na seznam svých klientů, pokud s nimi neustále nekontaktujete. V opačném případě mohou být klienti hledáni jinde. (Pro více informací viz: Proč zákazníci požárují finanční poradce

.) Buďte v konstantním kontaktu: Nedovolte, aby vaši klienti o vás zapomněli. Klíčem k tomu, abyste byli vždy k dispozici, je umožnit klientům vědět, že vás mohou kontaktovat všemi potřebnými prostředky, jako jsou telefon, e-mail, sociální média a osobní setkání. Informujte své klienty, že to všechno uděláte. Nastavte očekávání od začátku:

Tresidder říká: "Problém s finančními poradci / klientskými vztahy je odpojení očekávání. "Pokud jsou klienti jasní, co chtějí a poradci jsou jasní v nabídce služeb, pak nedojde k žádné nedorozumění. Udělejte si čas, abyste je poznali:

Je důležité budovat a udržovat osobní vztahy s klienty. Seznamte se s jejich jmény, názvy rodičů a jejich koníčky. Tak může každý rozhovor začít jako dva přátelé mluvící o kávě. Vložte do díla:

Napsali byste někdo, kdo pro ni nepracoval, kontrolu milionů dolarů? Asi ne. Finanční poradci musí předvést své dovednosti. Diskuse je levná, takže svým klientům dávejte něco konkrétního odkazovat a odnést. Dejte jim finanční plán. (Více informací naleznete na adrese: Zachování klientů: Nejlepší tipy pro finanční poradce

. Udržujte aktuální informace: Díky technologii může být vaše podnikání efektivnější.Ukazuje také klienty, které vyvíjíte jako poradce. Nezůstávejte v minulosti. Vynaložení malých peněz je investicí do budoucího podnikání. Nepokládejte klienty, aby čekali na něco v e-mailu, pokud je můžete poslat e-mailem. Nenechávejte ztráty bez povšimnutí:

Skočte na slona v místnosti. Nezapomínejte na to. Útok je nejlepší strategií, kdy je trh ve zpomalení. Přestože finanční poradci nemají kontrolu nad globální ekonomikou, je jim to jedno. Poradci jsou v první linii, pokud jde o výkyvy na trhu, takže je vždy lepší vysvětlovat klientům, co se děje a jak ovlivňuje jejich investiční účty, než aby čekali na tento rozhněvaný telefonní hovor nebo na převod formuláře. Poradit:

Poradci musí neustále přesvědčovat klienty o tom, proč. Proč navrhujete tento produkt? Proč potřebují provést změny aktiv? Vysvětlovat místo prodeje umožňuje klientům pochopit, co se děje se svými finančními prostředky a zůstat informováni, je velkým tvůrcem vztahů. Rae říká: "Klíčem ke mně, abych své klienty z milionářů udržela šťastná, je skutečně finanční plánování pro ně. Bez finančního plánu se mnozí lidé jen pohybují na horské dráze burzovních trhů, poklesů a zákrut. " Vrácení hovorů a e-mailů:

Mám klienta, který si myslí, že by neměl žádat poradce o více než dvě hodiny, aby vrátil e-mail nebo telefonát. Někdy klienti neuvědomují, že poradci mají jiné klienty a my se s tím musíme vypořádat. Je dobré reagovat na klienty do konce pracovního dne, i když nemáte odpověď nebo informace. Stačí se k nim vrátit a nechat své klienty vědět, že na tom pracujete. (Pro více informací viz: Proč se klienti podílejí na poradách

.) Požádejte o zpětnou vazbu: Pokud máte vztahy s klienty, nebojte se se jich ptát, , jak se jim líbilo setkání, pokud mají nějaké dotazy nebo jsou s těmi změnami spokojeni. Zapojte je do vlastních financí, nejen do jejich investic, ale do celkové finanční situace. Buďte první na trhu:

Je-li na trhu něco nového, nebo se o něčem baví (jako společensky odpovědné investování), kontaktujte své klienty a promluvte si s nimi o tom, zda je nová investice hodná jejich portfoliu. Poslední věc, kterou chcete, je slyšet o nové příležitosti od jiného poradce. Správa emocí klientů:

Výkyvy trhu jsou stejné emocionální fluktuace. Vždy řídit emocí svých klientů udržováním kontaktu s nimi o aktuálních událostech. Je to dobrý nápad zahrnout e-mailový zpravodaj do své celkové strategie digitálního marketingu, abyste se mohli spojit s klienty, sdílet nejnovější zprávy a informace o trhu apod. Pokud to nedostanou od vás, vaši klienti půjdou někde jinde a vy ' to nechceš. Nezaměřujte se na spodek:

Pokud se snažíte prodávat, prodávat a prodávat, klienti se přes to přesvědčí a začnou přemýšlet o vás jako o prodávající ojetých automobilů namísto finančního odborníka, který dává Rada.Nejlepší zájmy vašich klientů přicházejí jako první, protože nejsou žádné peníze, pokud nejsou klienti. Ukázat zhodnocení:

Nechte své klienty vědět, že oceníte jejich podnikání tím, že konáte události. Pokud mohou přinést kamarádce (a. K. A doporučení) ještě lepší. Bottom line

Téměř polovina milionářů by nedoporučovala svým poradcům, alarmujícím počtem. Poradci, kteří chtějí zachovat tyto bohaté investory, potřebují k tomu, aby mezi ostatními kroky emocionálně propojili a komunikovali různými způsoby, aby byli spokojeni. (Více informací naleznete na adrese: Jak přilákat osoby s vysokou čistotou v praxi

)