Úkolem finančního poradce je poskytovat klientům poradenství a pokyny ohledně nejlepšího způsobu řízení jejich investic. Tato pomoc může být neocenitelná při budování bohatství nebo plánování vašeho majetku. Výběr poradce, jehož finanční filozofie je v souladu s vaším vlastním, je důležitým krokem k zajištění toho, že budete schopni dobře spolupracovat, ale to nevylučuje možnost, že by se věci mohly dostat na jih. Existuje několik důvodů, proč by se finanční poradce mohl rozhodnout pokračovat. Vědět, co jsou, vám pomohou udržet vztah na pevném poli.

1. Zrušíte veškeré rozhodování

Zatímco finanční poradci poskytují odborné znalosti o tom, jak maximalizovat daňovou efektivitu vašeho portfolia a jaký plán 529 je nejlepší, pokud šetříte pro své vysoké školní vzdělání, nemají zájem v převzetí úplné kontroly nad svými financemi. Součástí toho, co pracuje s profesionálním poradcem, je, že mu říkáte, jaké jsou vaše finanční cíle a jaké strategie jste nebo co nejste spokojeni. Vaše práce rozhoduje na základě jeho doporučení.

Předání plné kontroly, aniž byste nabídli nějaké informace o tom, co chcete, může vést k frustraci na straně poradce, protože nemá žádný způsob, jak vědět, zda se mu daří správně. Pokud váš poradce zvolí investice pro vás, která nakonec skončí nedostatečné výkony, a vy si stěžujete, může se rozhodnout, že poplatky, které vydělává z vašeho účtu, nestojí za bolesti hlavy.

2. Zeptáte se na špatné otázky

Otázky kladené otázky jsou součástí pomoci poradci při příchodu nejlepších finančních plánů, ale existují některé věci, které pravděpodobně nechtějí slyšet. Požádat ji, aby vložila konkrétní číslo na návrat, kterou bude investice generovat, je například ztrátou času, protože není možné předvídat přesně přesností.

Je to také špatná forma, která se dotáže finančním poradcům o investicích svých dalších klientů. Toto je porušení důvěrnosti a může je přistát v horké vodě, zejména pokud jsou svěřenci. Společníci mají určitou právní a etickou povinnost jednat v nejlepším zájmu svých klientů. Odhalení osobních finančních údajů někoho třetí osobě bez jeho souhlasu je zásadní ne-nikoliv podle zákona o investičních poradcích z roku 1940. ( Více o fiduciáři , viz > Výběr finančního poradce: vhodnost vs. fiduciární standardy ) 3. Jste příliš potřebný

Finanční poradci obvykle nemají jedině jednoho klienta. Místo toho rozložili svůj čas mezi více klientů, kteří potřebují různou míru pomoci při správě svých aktiv.Zatímco role poradce je včas reagovat na vaše dotazy nebo vyslovit obavy, není reálné očekávat, že se člověk neustále ocitne na vašem místě.

Pokud se každodenně kontrolujete, jak se dělá nejnovější investiční fond, do kterého jste investovali - nebo telefonujete desetkrát denně a požádat o světské otázky - může se stát, že vaše hovory jsou vráceny méně často. Vaše nejlepší sázka, pokud jde o položení otázek? Omezte své dotazy na věci, které se týkají pouze vašeho účtu a proveďte předběžný výzkum, abyste mohli lépe komunikovat, co potřebujete vědět. (Chcete-li se dozvědět více o otázkách, které byste se měli zeptat, přečtěte si

Základní otázky pro finanční poradce . 4. Váš účet nevytváří dostatečné výnosy

Finanční poradci očekávají, že budou zaplatili za jejich úsilí a jejich struktura poplatků může mít vliv na to, zda se rozhodnou zachovat vás jako klient. Na základě poskytnutých služeb vám vyúčtuje pouze poradce, který vám poskytuje poplatky. poradce, který získá provizi, dostane zaplaceno, když prodává konkrétní finanční produkty. Jediní poradci mohou stanovit hodinovou sazbu nebo paušální poplatek - nebo vám mohou účtovat procento aktiv, které vám pomáhají spravovat. (Viz též

Finanční poradci pouze za úplatu: co potřebujete vědět a Platba investičního poradce - poplatky nebo provize? ) přináší dostatek poplatků, aby ospravedlnil čas a úsilí, které vkládá do řízení, což může znamenat doom pro Vaši funkci jako klient. Dobrým způsobem, jak cítit potenciálního poradce, je otázka, co je typický klient, bez konkrétních údajů. To vám dá představu o tom, jaký druh majetku je poradce řízen a zda je velikost vašeho portfolia dobrá.

Do spodního řádku

Dostatek vašeho finančního poradce nemusí být příjemný, ale může být otevírán. Pokud vám váš poradce dává sekeru, netrávíte příliš mnoho času tím, že se ptáte proč. Místo toho se zaměřte na nalezení nového poradce, který lépe odpovídá místu, kde jste finančně.

Tento návod byste také mohli pomoci:

Staňte se vaším vlastním finančním poradcem .