Pokračující vzdělávání (CE) pomáhá plánovači držet krok s nejnovějšími změnami v průmyslových pravidlech a předpisech a poskytuje výuku nových produktů a plánovacích technik. Nicméně většina licencovaných nebo pověřených finančních odborníků má negativní reakci, když jsou povinni dokončit své další vzdělávací kurzy.
V tomto článku budeme zkoumat čtyři požadavky na další vzdělávání pro finanční odborníky, přičemž první dva budou pověřeny společností FINRA: regulační prvek, podnikový prvek, státní schválené vzdělávání pro pojišťovny a konečně CE pro odborné označení . Jak uvidíte, existují způsoby, jak tento proces zefektivnit, takže když se bude končit termín vašeho dalšího vzdělávání, nenacházíte se pod hromadou pravidel a předpisů.

Více označení, více kreditů
Frustrace, která může obklopovat kredity CE, je často důsledkem skutečnosti, že každá licence nebo označení pochází z vlastního požadavku na další vzdělávání. Například obchodník s cennými papíry, který je rovněž Certified Financial Planner® (CFP®), musí splňovat různé požadavky CE, jako například:

• Autorizovaný regulační orgán finančního průmyslu (FINRA) schválil regulační prvek pro licenci řady 6 nebo řady 7 < Certifikát CEF schválený firmou FINRA pro certifikát řady 6 nebo 7
• Stát-schválený CE pro všechny pojistné licence, jako jsou život a zdraví
• CFP® schválená CE kurzy pro označení CFP®
• < ! --2 ->

Regulační prvek

Regulační prvek schválený FINRA je rozdělen do tří pododdílů:
1. Počet řidičů řady 6

2. Licence řady 7
3. Ti, kteří dohlížejí na držitele cenných papírů.
Každý držitel licence má 120 dní na dokončení této části svých požadavků na další vzdělávání poté, co získal licenci na dva roky. Tyto požadavky budou následně splatné každé tři roky, dokud si držitel povolení udrží svou registraci FINRA. Regulační prvek zahrnuje základní pravidla a předpisy, dodržování předpisů, prodejní a komunikační otázky, jakož i témata dohledu pro registrované ředitele. (Chcete-li se dozvědět o požadavcích na počáteční testování pro získání licence, podívejte se na

Licence na zrušení finančních cenných papírů .

Prvotní prvek

Firmní prvek CE se vztahuje na finančního odborníka, který FINRA považuje za "krytou osobu". Kryté osoby zahrnují každého, kdo se zabývá prodejem nebo obchodováním s cennými papíry prakticky ve všech kapacitách. Trénink firmou je vytvořen buď společností, nebo získaný z externích zdrojů, který je každoročně realizován na úrovni broker-dealer. Toto vzdělávání se zaměřuje na důležité změny v oboru z jednoho roku na druhý. To má tendenci být relevantnější pro plánovače, protože tento typ školení zahrnuje praktická témata, jako je školení o nových produktech nebo nejnovější strategie finančního plánování, které mohou vytvářet nové podnikání pro projektanty.(Více o regulačních a pevných prvcích naleznete v sekci vzdělání na webových stránkách FINRA.) Stát schválený certifikát CE pro pojišťovny

Neexistují jednotné federální požadavky na pojištění dalšího vzdělávání a každý stát má své vlastní CE program, který musí agenti a makléři uspokojit, aby si udrželi licenci v tomto stavu. Například stát Kansas vyžaduje, aby pojišťovací agentéři dokončili 11 hodin dalšího vzdělávání každé dva roky plus jednu hodinu školení v oblasti etiky. Missouri vyžaduje 16 hodin CE, s jednou hodinou věnovanou etice.
Každý stát má minimální počet požadovaných hodin CE, které musí pravidelně splňovat všichni držitelé licencí. Je odpovědností držitele licence vědět, jaké jsou požadavky CE ve všech státech, kde hodlá vykonávat pojišťovací činnost.

Pokračující vzdělávání pro profesní označení

Finanční plánovači, kteří získali odborné znalosti, jako jsou označení CFP®, Chartered Life Underwriter (CLU) nebo Chartered Financial Consultant (ChFC), budou mít další požadavky na další vzdělávání, potřebné k zachování jejich licencí. Pracovníci Certified Financial Planner® musí například absolvovat nejméně 30 hodin dalšího vzdělávání každé dva roky. Dvě hodiny této práce musí být v etickém výcviku, zatímco zbývající 28 hodin lze odvodit z jakéhokoli finančního vzdělávacího tématu nebo kurzu, který byl schválen Radou standardů CFP®. (Další informace o vzdělání pro praktiky CFP® naleznete v části Základy péče o označení CFP .) Všechny ostatní profesní označení vedle výše uvedených odborných označení mají také samostatné požadavky na další vzdělávání, jako je CPA, registrovaný agent (EA), člen Rady pro školení v oblasti životních pojišťoven (LUTCF) a registrovaný zdravotní pojišťovatel (RHU). (

Dokončit rychlé online Naštěstí jsou požadavky na další vzdělávání mnohem snadnější, než byly v době, kdy byly dokončeny. minulost. Internet efektivně zjednodušil to, co dříve byl těžkopádný byrokratický proces. Existuje řada vynikajících poskytovatelů schválených materiálů CE, jako je WebCE. com a RegEd. Tyto stránky vám umožní vybrat a zaplatit za příslušný kurz a dokončit závěrečnou zkoušku online rychle a snadno. Hodiny jsou pak často hlášeny přímo do požadovaných stavů nebo desek s označením.

Několik ptáků, jeden kámen Je důležité si uvědomit, že mnoho hodin výuky může být připsáno k více než jedné licenci nebo označení. Například velká část studijních prací, schválených Radou pro standardy pro další vzdělávání, se také počítá s plněním požadavků CE na pojištění nebo cenné papíry. Tyto hodiny mohou také počítat s jinými označeními, jako je CLU nebo ChFC. Důležité je však poznamenat, že stejný kurz bude z různých institucí pravděpodobně připočítán jiným počtem hodin.

Zvažte například praktického lékaře CFP® s licencí na životní pojištění, která si od poskytovatele on-line zajistí kurz o životním pojištění. Držitel licence zjistí, že zatímco jeho rezidentní stát může udělit určitý kurz šesti hodin kreditu CE, CFP® Board of Standards může považovat kurz za čtyři a půl hodiny úvěru za splnění svých požadavků CE. Chcete-li maximalizovat efektivitu vaší práce, je proto důležité vědět, kolik hodin úvěru každá instituce umožní daný kurz. Bottom Line

Ačkoli oddělení dodržování předpisů jakéhokoli obchodníka s makléřem bude velmi aktivní při zajišťování splnění všech požadavků CE týkajících se licence, musí tuto odpovědnost převzít nezávislí agenti a zprostředkovatelé. Online dokončení požadavků na CE a pečlivá koordinace mezi všemi požadovanými licencemi a označeními mohou proces CE rychleji a pohodlněji.