Pokud máte zájem o finance a myslíte si, že řízení peněz ostatních lidí může být vaším pytlem, pak můžete být vystřihován, abyste se stal obchodníkem s cennými papíry. A zatímco tato náročná oblast vyžaduje rozsáhlý soubor dovedností spojený s ochotou pracovat dlouhé hodiny, aby bylo možné uspět, mohou být odměny obrovské pro ty, kteří udělají kvalifikaci. Samozřejmě, že většinu nejmladších makléřů obvykle trvá nejméně několik let, aby získali dostatečně rozsáhlou základnu zákazníků, aby jim umožnili pohodlně žít. Ti, kteří se v této oblasti začínají věnovat, mají však dnes ještě více možností než v minulosti.

Počáteční požadavky
Bez ohledu na konkrétní kariéru, kterou si zvolí, jsou všichni obchodníci s cennými papíry povinni získat stejné standardní licence k cenným papírům. Aby se stal registrovaným zástupcem, musí absolvovat zkoušky Series 7 a Series 63, které spravuje FINRA; tito zástupci povolují nákup a prodej akcií, dluhopisů, podílových fondů a jiných typů cenných papírů. Mnoho obchodníků s cennými papíry je pak povinno (nebo si zvolit) získat také další licence, jako například: licence řady 3 nebo řady 31 pro komodity a spravované futures, série 65 nebo série 66, aby se staly registrovanými investičními poradci nebo životními a / nebo zdravotní pojišťovny prodat produkty pro život, zdravotní postižení a dlouhodobou péči a smlouvy o pevné a variabilní anuitě.

Zatímco neexistují žádné formální požadavky na vzdělávání, které by se staly makléřem (neboť se mají stát CPA nebo finančními analytiky), mnoho firem nyní hledá zprostředkovatele, kteří mají alespoň bakalářský titul, zaměřené na některé aspekty podnikání nebo financí. Rovněž se stává stále důležitějším, aby bylo možné předložit přísnou kontrolu stavu, která by zkoumala kriminální i finanční historii potenciálního zprostředkovatele. Osoby s nedávnými bankroty, daňovými zástavními právy nebo zpětnými vklady budou pravděpodobně vyřazeny ze seznamu potenciálních kandidátů stejně rychle, jako ti, kteří byli v jakémkoli právním problému vážnější než dopravní citace.

- 9 ->

SEE: Věci, které jste nevěděli o kontrolách na pozadí

Full-Service Broker
MER-F, MER-D) nebo Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. nejtradičnější přístup k prodeji investic. Makléřům, kteří pracují pro tyto firmy, bude poskytnut komplexní vzdělávací balíček, který zahrnuje trénink v oblasti prodeje a produktů, stejně jako vzdělávání v oblasti správních postupů a předpisů o dodržování předpisů. Bude také zpravidla vybavena kancelářským prostorem (nebo alespoň stolem), vizitkami, zaručeným platem nebo remízou a velmi vysokou prodejní kvótou, kterou musí splnit během relativně krátké doby, pokud chtějí zůstaňte tam. Některé firmy změnily své modely a umožnily svým zástupcům delší časové období s lepšími počátečními platy, aby měli větší šanci uspět. Poměrně velké procento z každé třídy studentů se však z těchto programů vymyje, protože nebyly schopné generovat dostatek podnikání, aby splnily své kvóty. Mnoho velmi úspěšných makléřů nakonec zanechá firmy, jako je Merrill Lynch, a přechází na nezávislých makléřských obchodníků, jako například Raymond James RJFRaymond James Financial Inc84.

Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6

, RJD) nebo Linsco Private Ledger. Tyto firmy zpravidla nabízejí širší škálu produktů a služeb a nevyžadují od svých zástupců, aby prodávali vlastní produkty jakéhokoli druhu. Oni také obvykle nabízejí mnohem vyšší výplaty na provizi než plnohodnotné firmy jako Merrill Lynch. Jsou však obvykle schopni poskytnout administrativní podporu v kanceláři a neposkytují vybavení, jako jsou kancelářské prostory. Ti, kteří pracují pro tyto firmy, musí hradit veškeré vlastní náklady a režijní náklady. Pokud jste nejdražší prodejce od přírody, ale přesto byste chtěli vyzkoušet svou ruku při řízení investic, společnost s diskontním zprostředkovatelem, jako je Charles Schwab (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 15-1. 12% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6

) nebo
věrnost (NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc. % Vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) může pracovat pro vás. Tyto firmy jsou zaměřeny na poskytování efektivních služeb pro zákazníky, kteří zprostředkovávají ubytování a zpravidla platí svým makléřům plat (i když s některými menšími bonusy nebo jinými pobídkami). Mnoho makléřů, kteří to neuskuteční v plnohodnotných firmách, skončí v diskontních firmách, kde mají možnost skutečně se naučit podnikání a získat pocit pro trhy. Někteří makléři mohou nakonec vytvořit dostatek neformální klientely, aby se nakonec mohli vrátit k plnohodnotnému nebo nezávislému zprostředkovateli a živit se tam. Zprostředkovatelé splátek pravděpodobně získají mnohem širší zázemí zkušeností než mnoho zprostředkovatelů s plným servisem, kteří se obecně specializují na určité oblasti, jako je převrácení IRA nebo možnosti zaměstnaneckých akcií. Zástupce, který pracuje ve společnosti, jako je Schwab nebo Fidelity, by měl být schopen poskytnout širokou škálu výzkumu a služeb, včetně základní technické a fundamentální analýzy, převrácení, akciové opce, marže, deriváty, dluhopisové žebříky, otevřené, uzavřené obchodů s cennými papíry a obchodů na burze, partnerství, charitativních darů, 1035 burz a mnoha dalších oblastí investování, plánování penzijního připojištění a majetku. SEE: 5 Mylné představy o slevových makléřů Opakování bude také často vyžadováno, aby vykonávaly administrativní úkoly, jako je inkaso, nové nastavení účtu, zpracování akciových certifikátů a další papírování. Ale nepodléhají druhu prodejního tlaku jako jejich protějšky s plným servisem a obecně mají buď velmi nízké nebo žádné výrobní kvóty jakéhokoli druhu. Bankovní makléři Být zprostředkovatelem v banku je velmi odlišná věc než práce s Merrill Lynch nebo Fidelity. Stejně jako většina diskontních firem také mnoho bank hledá licencované makléře s předchozími zkušenostmi, avšak bankovní systém je tak odlišný od světa zprostředkování, že obvykle zajímají nové investiční konzultanty, aby se dostali do své pozice. Makléři, kteří pracují v bankách, jsou makléři s plným servisem v technickém smyslu, ale často dostávají nižší výplatu svých provizí výměnou za přístup do zákaznické základny banky. Bankovní makléřské pozice byly kdysi považovány za mrtvé zakázky, které byly pouze pro makléře, kteří selhali jinde, toto vnímání však z velké části zmizelo s růstem tohoto segmentu makléřského průmyslu.

Většina bank a družstevních záložen nyní zaměstnává interní investiční poradce, kteří mohou nabízet produkty a služby, které nejsou pojištěny FDIC. Rostoucí počet bank také očekává, že jejich zástupci budou kultivovat klientelu mimo banky, avšak nejúspěšnější zástupci, kteří pracují v tomto systému, pracují na vývoji systému, který odměňuje bankovní zaměstnance za to, že se na ně odvolávají zákazníci, prosperující platformu, která přináší nové obchody mimo banku.

Zkušení makléři chápou, že je třeba, aby byli viditelní a prezentováni zaměstnancům banky a pracují na tom, aby je vzdělávali o tom, co dělají, ale také mohli zůstat mimo svou cestu, když jsou zaneprázdněni bankovními povinnostmi. Mnozí z nich budou vyzvat velkoobchodníky a další prodejce produktů, aby přinesli oběd zaměstnancům a poté vysvětlili, jak mohou mít jejich produkty prospěšné zákazníky bank.

Bankovní makléři mohou také očekávat, že budou pracovat s konzervativnější klientelou, než se budou setkat jinde, a mnozí z nich se silně spoléhají na fixní anuity a další produkty s nízkým rizikem k budování svého podnikání. Bankovní makléři však většinou uniknou obrovským prodejním kvótám a tlaku na prodej vlastních výrobků, které čelí ti, kteří pracují v jiných firmách s plným servisem. Bankovní prostředí je obvykle mnohem uvolněnější atmosférou, ale makléři často musí vynaložit další úsilí, aby získali své klienty, aby pochopili, že to, co nabízejí, není pojištěno FDIC.

Bottom Line

Dnes existuje více příležitostí než kdy jindy ve finančním průmyslu pro ty, kteří jsou ochotni pracovat. Moderní makléř má několik velkých arén, v nichž může stavět podnik, ale ti, kteří nemají předchozí školení ani licenci, mohou být moudří, aby začali nabízet plnou servisní firmu, která bude poskytovat to zdarma. To je vhodné, i když se zástupci domnívají, že nejsou vhodní pro tento model, protože budou odejmout mnohem více. Další informace o tom, jak se stát burzovní společností, naleznete na webové stránce Úřadu pro regulaci finančního odvětví na adrese www. finra. org.