a:

Finanční poradce je oprávněn zaplatit poplatek třetím stranám za žádost klientů. Komise pro cenné papíry (SEC) však ukládá několik pravidel pro tuto praxi. Je odpovědností poradce, aby si uvědomoval a dodržoval tato pravidla.

Jak fungují poplatky za referování

Pro jednoho finančního poradce je jedním z nejnáročnějších aspektů práce hledání kvalifikovaných klientů. Abychom tuto výzvu mohli splnit, někteří poradci nabízejí klientům žádost o postoupení třetím stranám. Výhodou poradce je získání poplatku nebo provize při odeslání nového klienta, zatímco referrer obdrží paušální poplatek za zaslání podniku.

Pravidla poplatků za referování

Podle SEC je praxe placení poplatků za referování legální za předpokladu, že poradce a třetí strana zachovávají písemnou úpravu s uvedením povahy jejich vztahu, rozsahu činnost advokáta a struktura poplatků. V situaci, kdy poradce obdrží průběžný poplatek za správu peněz klienta, je přípustné, aby částku tohoto poplatku vrátil třetí osobě, pokud se taková dohoda objeví v písemné dohodě.

Ačkoli SEC nevyžaduje, aby se referenční osoba zaregistrovala jako investiční poradce, mnoho států ukládá tento požadavek. Proto zůstává odpovědností poradce znát pravidla pro konkrétní stav, ve kterém podniká. Pro poradce ve státech s registračními požadavky pro třetí strany je vhodné před zadáním referenčního vztahu ověřit pověření.