Chartered Financial Analyst (CFA) je mezinárodní odborné označení nabízené prostřednictvím Institutu CFA, udělené po absolvování tří zkoušek. Jedná se o prestižní titul ve finančním a investičním sektoru a měl by být přinejmenším zvažován každým, kdo se zajímá o kariéru v podnikových financích. CFA je v některých případech užitečným záměrem, zatímco v jiných případech je vhodnější absolvovat magisterský titul v obchodní administrativě (MBA) nebo dokonce označení Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA).

Není snadné získat titul CFA a čas, úsilí a peníze potřebné pro označení jsou podstatné. Trvá několik let a kolem $ 1, 200 až $ 1, 700 pro úspěšné absolvování testů. Vezměte však na vědomí, že váš zaměstnavatel může po vypršení zkoušek uhradit náklady nebo uhradit vám.

Podnikové finance v CFA zkouškách

CFA je rozdělena do tří úrovní, často nazývaných jednoduše L1, L2 a L3. V roce 2016 se 7% z první zkoušky týkalo témat týkajících se firemních financí. Druhá zkouška se mění od roku do roku, ale témata týkající se firemních financí obvykle zahrnují 5 až 15% zkoušky. Třetí úroveň často nedává žádný důraz na podnikové finance.

Řízení portfolia, kapitálový výzkum a zajišťovací fondy

Jako obecný kvalifikátor označení CFA nikdy neublíží. Některé části osnov se však více týkají kariérového financování korporací než jiné. Finanční podnikání je poněkud nebulózní termín, ale zkoušky CFA pokrývají typické oblasti v oboru, jako je řízení pracovního kapitálu, rozpočtování, využití pákového efektu, deviz a veškerý související výzkum.

Ústav CFA má od držitelů statutárních listů vlastní údaje až do října 2014. V té době se jenom hanbili 124 000 držitelů charty. Dvaatřicet procent globálních CFA profesionálů bylo manažery portfolia, které se mírně zvýšily na 23% amerických CFA. Druhým nejvyšším hlášeným pracovním místem byl výzkumný analytik na celosvětové úrovni 15% a ve Spojených státech 18%. Žádná jiná specifická funkce nevyčerpala více než 7%.

Analytici hedžových fondů často plní obdobné úkoly jako výzkumní pracovníci v oblasti kapitálových fondů pro velké správce fondů a označení CFA může pomoci při pověření profesionálních pracovníků, kteří se snaží dostat se do kupní strany investic. To může nebo nemusí být považováno za podnikové finance, v závislosti na tom, kde se práce nachází. Například podnikové finance ve Spojených státech jsou často synonymem finančního plánování, účetnictví a analýzy. Ve Spojeném království se však podnikové finance dále rozšiřují o činnost investičního bankovnictví nebo zajišťovacích fondů.

Je váš zaměstnavatel držitelem charty?

To, zda budete provádět CFA, může záviset na společnosti, kde chcete pracovat. Předpokládejme, že chcete pracovat pro multibiliardovou korporaci nebo dokonce pro nadnárodní společnost s velkým treasury.Pokud je pokladník společnosti CFA charterový držitel, což je pravděpodobnější pro velké firmy, CFA je potenciálně užitečné. Toto označení ve vašem životopise by vám mělo pomáhat proti kandidátům z jiných zemí než kariérovému postupu a školení spojená s přípravou na zkoušku CFA by mělo pomáhat s pokročilými funkcemi, jako jsou například devizové transakce nebo mezinárodní kapitálový výzkum, které potřebují větší firmy.

Učební plán CFA je široký a není příliš hluboký. U mnoha specializovaných profesí, jako je firemní účetnictví nebo kapitálové financování, může být užitečnější konkrétní stupeň nebo označení. U mnoha pracovních míst v oblasti firemních financí byste mohli mít lepší postavení v oboru financí.

Zvažte MBA, pokud právě začínáte

Mnoho finančních a investičních společností Fortune 500 využívá MBA jako filtr pro žadatele. MBA má vyšší náklady a obecně trvá více času na dokončení než CFA. Celkový počet a rozsah příležitostí pro mladé profesionály s MBA je mnohem širší než u těch, kteří mají CFA.