Růst odvětví finančního plánování v posledních několika desetiletích vedl k založení několika profesních sdružení, která se věnuje posílení zájmu poradců i ochraně a vzdělávání veřejnosti. V této kategorii se nyní nacházejí tři hlavní organizace: Asociace finančního plánování (FPA), Národní sdružení osobních finančních poradců (NAPFA) a Národní asociace pojišťovacích a finančních poradců (NAIFA). Tyto organizace poskytují obrovské výhody jak poradcům, tak spotřebitelům, které se spojily, aby zvýšily kvalitu a veřejné vnímání odvětví finančního plánování v USA

-

Asociace finančního plánování (FPA)
FPA vznikla na počátku roku 2000 spojením Institutu certifikovaných finančních plánovačů (ICFP) a Mezinárodní asociace finančního plánování (IAFP) ). Jedním z hlavních cílů je pomoci veřejnosti porozumět tomu, co mohou poskytovatelé finančních služeb poskytnout, a přesně jak budou platit za ně. Dohoda o partnerství v oblasti rybolovu vyžaduje, aby všichni členové dodržovali svou úroveň péče, která zahrnuje úplné zveřejnění všech forem odškodnění a případných střetů zájmů. Webová stránka FPA poskytuje spotřebitelům celou řadu nástrojů a zdrojů, včetně článků, knih, brožur, blogu finančního plánování, aplikace pro plánování smartphone pro odchod do důchodu a vyhledávací funkce, která umožňuje uživatelům najít členy plánovačů ve své oblasti. Sponzoruje také několik komunitních informačních programů, které jsou navrženy tak, aby podporovaly povědomí spotřebitelů o významu finančního plánování, včetně:

->

• Měsíc národního finančního gramotnosti
• Amerika ušetří týden
• Smart Week
• Týden finančního plánování

FPA pracoval také ve spolupráci s ostatními spotřebiteli ochranných skupin v minulosti, aby pomohla podpořit ochranu starších osob před finančním zneužíváním. Vytvořila také 8. října 2001 Centrum pro podporu finančního plánování na národní úrovni, aby poskytla bezplatné finanční poradenství těm, kteří byli přímo postiženi událostmi z 11. září.

Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA)
Tato organizace je zaměřena na podporu zájmů poradců na základě poplatků za účelem poskytování kompetentního a nestranného finančního plánování. Začalo se to v únoru 1983 a od té doby vyrostlo na více než 2 000 členů a stovkách akademických a finančních poboček. Jeho webové stránky obsahují užitečné odkazy, vyhledávač poradců a další zdroje. Členové poradci jsou povinni přijmout fiduciární přísahu, že budou vždy bezpodmínečně dbát na své klienty a přijmou holistický přístup k plánování, který se bude zabývat všemi aspekty financí svých klientů bez účtování provizí.Musí také předložit vzorový plán ve formátu, který zamýšlejí použít ve své praxi ke schválení, společně s finančním plánovacím softwarem, který zamýšlejí používat.

Národní asociace pojišťoven a finančních poradců (NAIFA)
NAIFA je zdaleka nejstarší organizací finančního plánování, která existuje dnes. Byla založena v roce 1890 jako Národní asociace pojistníků životního pojištění a liší se od FPA a NAPFA v tom, že se zaměřuje hlavně na pojišťovnictví a usměrňuje své úsilí o vytvoření a ochranu daňových výhod pojištění a rent. Rovněž podporuje soukromé vlastnictví zdravotního pojištění a dalších výhod. Spolupracovala s regulačními orgány a vládami na státní úrovni, aby spolupracovala s důchodci a staršími spotřebiteli, kteří nakupují anuity a jiné fixní produkty, aby je ochránili před bezohlednými obchodními praktikami.

NAIFA se také pokouší vytvořit národní asociaci agentů a makléřů, která spotřebitelům umožní udržet své pojišťovací agenty, pokud se přestěhovali do státu, kde není agent nebo zprostředkovatel licencován. NAIFA se snaží vyškolení svých členů, jak správně koordinovat a integrovat pojištění svých klientů do ostatních finančních plánů a také, jak jednat eticky v nejlepším zájmu svých klientů.

Na svých internetových stránkách jsou k dispozici zdroje jak pro poradce, tak pro spotřebitele, včetně odkazů na další klíčové organizace, jako je Institut pro životní a zdravotní výchovu a státní pojišťovny, spotřebitelské články a oznámení o veřejných službách, jakož i množství vzdělávacích informací. NAIFA se intenzivně podílí na dosahu komunit s programy, které jsou sponzorovány svými místními kapitolami v oblasti zdravotní péče, pomoci bezdomovcům, vzdělávání mladých lidí, vzdělávání HIV, zneužívání návykových látek, otázek týkajících se rodiny a starších lidí, jakož i podpora pomoci při řešení různých krizí USA Jeho úsilí bylo v osmdesátých letech oceněno šesti různými příležitostmi Reaganovou a Bushovou správou.

Koalice v oblasti finančního plánování
Odvětví finančního plánování se v průběhu let snažilo zvýšit svou přítomnost ve Washingtonu. Za tímto účelem se skupina FPA spojila s Radou standardů CFP® a NAPFA v roce 2008 a vytvořila koalici pro plánování finančního plánování. Tato organizace má tři různé cíle:

1. Zajistit, aby finanční plánovači poskytovali veřejnosti průhledné a fiduciární služby
2. Unifikovat, aktualizovat a přepracovat závislost zastaralých pravidel a předpisů, které se řídí většinou finančního odvětví
3. četné regulační nedostatky v profesi

Koalice nyní pracuje s zákonodárci, aby vytvořila a prosazovala celosvětovou fiduciární standard pro všechny finanční odborníky, kteří poskytují jakýkoli druh finančního poradenství nebo se prezentují veřejnosti jako finanční plánovači v libovolné funkci. Koalice také lobbuje za vytvoření federálně řízené rady pro dohled, která by dohlížela na povolání v oblasti finančního plánování a stanovila minimální standardy pro praxi a kompetence v oboru (i když na úrovni, která je poněkud nižší než standardy stanovené Radou standardů CFP®.

Bottom Line
Finanční průmysl se neustále vyvíjel a přizpůsoboval se měnícím se potřebám spotřebitelů v průběhu desetiletí. Ačkoli se všechny nezaměřují na přesně tytéž problémy, organizace jako FPA, NAPFA a NAIFA usilují o poskytování vyšších standardů pro povolání v oblasti finančního plánování a větší ochranu spotřebitelů prostřednictvím kombinace komunitních programů, veřejných vzdělávacích iniciativ a zákonů Kongresu .