Distribuce částek po zdanění (částky již zdaněné) nebudou zdanitelné, pokud je vám distribuovány.
Budete však muset uvést částku na daňovém přiznání jako nezdanitelnou distribuci. Plán by vám měl zaslat formulář 1099-R, který se používá k oznamování rozdělení z důchodových účtů. Hodnota 1099-R by měla uvést částku jako nezdanitelnou. Ujistěte se, že předložíte daňovému zástupci kopii formuláře 1099-R, nejprve se však ujistěte, že nezahrnuje částku, která je předmětem daně.
Další informace naleznete na webové stránce IRS Pokyny pro formuláře 1099-R a 5498 .
Na tuto otázku odpověděla Denise Appleby (Kontakt Denise)
, Pokud mám podle rozvodového nařízení nárok na procento mého bývalého manžela IRA, jak mohu získat majetek splatný mě do své vlastní IRA bez zdanění? Bude mu zdaněn, když provede převod? Budou vám peníze, které bude muset zaplatit v daních
, Aby vaše část majetku IRA byla převedena na vás (tj. Na vaše jméno), měli byste kontaktovat svého manžela IRA opatrovníka / správce a poskytnout jim kopie vyhlášky o rozvodu. Nezapomeňte požádat správce o další požadavky na dokumentaci.
Dělám více než 100 000 dolarů / rok a můj upravený hrubý příjem vylučuje standardní příspěvky IRA. Moje příspěvky k mému plánu 401 (k) v práci jsou omezeny na asi 7 000 dolarů / rok. Zdá se, že mě penalizuji za svůj příjem. Existují další možnosti úspor pro důchody av
S upraveným hrubým příjmem (AGI) více než 100 000 dolarů, bude ovlivněna pouze vaše způsobilost k odečtení příspěvků na tradiční IRA. Dokonce i když nemůžete odečíst svůj tradiční příspěvek IRA, můžete ještě přispět až do výše limitu na rok (4 000 dolarů za rok 2005 a dalších 500 dolarů, pokud dosáhnete věku 50 let do 31. prosince 2005) vaší tradiční IRA a považovat příspěvek za nevyčerpatelný příspěvek.
Dělám příspěvky po zdanění IRA. Bude (-a), když se odvolává (když je způsobilá)?
Č. Odčerpání příspěvků po zdanění vašich IRA by nemělo být zdaněno. Jediným způsobem, jak se ujistit, že k tomu nedojde, je podání formuláře IRS Formuláře 8606. Formulář 8606 musí být podáván za každý rok, kdy pořizujete příspěvky po zdanění (neodpočitatelné) do tradiční IRA a do každého následujícího roku, dokud nemáte vyčerpala veškerou zůstatku po zdanění. (Chcete-li se dozvědět více o příspěvcích IRA, přečtěte si daňové formuláře pro penzijní připojištění, které budete potřebovat, část 1 a č