Není neobvyklé, že v jedné domácnosti je více než jeden držitel investičního účtu. Pokud jsou více členy vaší domácnosti akcionáři stejné společnosti, vaše bydliště by mohlo dostat dvě nebo více zásilek se stejnými informacemi: společnosti přímo zasílají informace každému jednotlivému akcionáři. Vzhledem k velikosti a množství dokumentů, které firmy posílají, je snadné pochopit, proč byste nechtěli, aby společnost poslala do vašeho domu více kopií.
S vědomím tohoto problému vytvořila SEC "pravidla pro domácnosti", která investorům, kteří jsou považováni za stejných rodin, umožňují vynechat duplicitní zásilky. Toto vynechání nastává v implicitním souhlasu investorů, kdy investiční společnosti mohou předpokládat, že stačí pouze jeden dokument na jednu domácnost. Dokumenty, na které se vztahují pravidla týkající se domácností, jsou jediný prospekt, výroční a pololetní zprávy a výkazy proxy a informace.
Je na uvážení každé jednotlivé společnosti, aby se nejprve rozhodla, zda bude uplatňovat pravidla pro domácnosti, takže můžete i nadále dostávat duplicitní zásilky, i když je nechcete. Můžete však požádat, aby vaše domácnost obdržela pouze jednu kopii každé zásilky. Naopak, pokud chcete duplikáty, ale ne přicházejí k vám, můžete o ně požádat. Můžete obdržet některou z těchto požadavků tím, že jednoduše zavoláte informační linku investorů společnosti.
Další informace o tomto tématu naleznete v části Znalost vašich práv jako akcionáře .
Existuje nějaký způsob, jak se vyhnout placení sociálního zabezpečení?
Dozvíte více o účelu systému sociálního zabezpečení a zjistěte, které skupiny daňových poplatníků jsou automaticky osvobozeny od daně.
Můj manžel získal nárok na 401 (k) plán (bez odpovídajícího příspěvku) v práci. Jak dostaneme zpět 9 000 dolarů, které jsme již do naší IRA přispěli za rok 2005 bez trestu? Můj manžel vydělává za 144 000 dolarů / rok a my jsme oba starší než 50 let.
Zaměstnavatel vašeho manžela by měl zkontrolovat schránku penzijního plánu na řádku 13 formuláře W-2 z roku 2005 pouze tehdy, pokud se váš manžel rozhodne v průběhu roku 2005 učinit příspěvky na odložení platů do plánu 401 (k). (k) plány spočívají v tom, že se jednotlivec nepovažuje za aktivního účastníka, jestliže se na účet jménem jednotlivce nepřiúčtují žádné příspěvky nebo ztráty.
Můj manžel / manželka je primárním příjemcem mého IRA. Mám také potenciálního příjemce. Může můj manžel / manželka přesto převést můj majetek IRA bez daně na vlastní IRA?
Manžel, který je jediným primárním příjemcem IRA, může vždy považovat IRA za své vlastní. Podmíněný příjemce na IRA se nikdy neberie v úvahu, pokud primární příjemce předchází vlastníka IRA nebo primární příjemce se zříká aktiv.