Mnoho společností zabývajících se správou majetku nedokáže poskytnout digitální technologie, což jim podle jejich kapitálové zprávy z roku 2016 společnosti Capgemini snižuje potenciální ztráty příjmů z důvodu úbytku klientů.

Zatímco manažeři bohatství nebo poradci uznávají potřebu těchto nástrojů a rostoucí poptávku po nich u osob s vysokou čistotou (HNWI), méně než polovina je s digitální technologií, kterou jejich firmy poskytují, velmi spokojena.

Zde je pohled na to, co manažeři bohatství postrádají, co HNWI chtějí a jak mohou poradci a jejich firmy potenciálně překlenout propast digitálních technologií. (999) Nedostatek digitální zralosti Zatímco manažeři bohatství se stále více zabývají skutečností, že digitální nástroje mohou zlepšit poskytované služby až bohatým klientům, pouze 45. 4% jsou velmi spokojeni se schopnostmi, které jim poskytují jejich firmy. Ve zprávě bylo zjištěno, že firmy zabývající se správou majetku nedosahují dostatečné úrovně digitální fronty a dosahují pouze střední úrovně digitální zralosti.

V minulosti mnoho manažerů bohatství navázalo na tradiční osobní kontakty s klienty, 80% nyní uznává pozitivní dopad digitálních nástrojů na interakce s klienty, stejně jako jejich celkovou schopnost dělají svou práci. Konkrétně chybí nástroje sociálních médií. Manažeři bohatství všech věkových kategorií říkají, že průzkum prostřednictvím sociálních médií je nejdůležitější digitální schopnost, ale nejméně pravděpodobné, že poskytne spokojenost.

Manažeři bohatství si myslí, že digitální nástroje jsou důležité při podpoře řady funkcí, včetně větší spolupráce s klienty (85,9%), schopnost lépe využívat data klientů k identifikaci růstových příležitostí (82. 1 %), stejně jako úspora času díky sníženému počtu papírů (82,1%). Mladší manažeři bohatství (ti mladší 40 let) mají větší pravděpodobnost než jejich starší protějšky (ti přes 60 let), kteří chtějí přijmout digitální řešení kvůli vlivu svých vrstevníků. Mladší manažeři bohatství mají také větší šanci motivovat možnost používat digitální nástroje k hodnocení a řízení rizika pro své klienty.

Vzhledem k tomu, že HNWI nadále využívají nové nabídky fintech, včetně automatizovaných poradenských platforem a otevřených investičních komunit typu peer-to-peer, význam digitálních nástrojů bude eskalovat. Celosvětově poptávka HNWI pro automatizované poradenské služby vzrostla z 48,6% v roce 2015 na 66,9% v roce 2016 a 47,5% využívá on-line platformy peer-to-peer alespoň jednou týdně, aby se dozvěděla o investičních nápadech. Poptávka po digitálních nástrojích HNWI se také rozšířila o všechny věkové skupiny. Přibližně 65% všech HNWI říká, že sofistikované digitální kanály jsou velmi důležité a 58.4% HNWI starších 60 let se cítilo stejným způsobem. (Pro související čtení viz:

Proč Bohatý bude vždy potřebovat poradce pro lidi.

)

Co je na podíl?

Zatímco digitální technologie jsou rozhodující pro udržení a růst zisku, velmi málo firem vybudovalo v jejich podnikání diferencovanou digitální zralost. Společnost Capgemini odhaduje, že firmy zabývající se řízením bohatství, které nabízejí neoptimální digitální zkušenosti, by mohly ohrozit až 56% čistého příjmu kvůli zničení klientů. Zpráva také zjistila, že korelace mezi digitální splatností a akvizicí / zadržením aktiv klientů se očekává pouze v následujících letech. V celosvětovém měřítku 72,9% bohatých klientů má pocit, že digitální zralost je velmi nebo poněkud významná ve svém rozhodnutí o zvýšení aktiv se společností pro správu majetku v příštích 24 měsících. Toto procento se zvyšuje na 86,5% u HNWI mladších 40 let. Digitální lídři

Jak digitálně zralá firma bude mít velký vliv na to, jak úspěšná je v prostředí, kde klienti stále více oceňují a používají digitální technologie pro řízení jejich bohatství. Společnost Capgemini navrhuje, aby firmy postavily manažery bohatství do centra strategií digitální transformace a spolupracovaly s fintech.

Společnost Capgemini ve svém modelu hodnocení zralosti DigiWealth identifikovala čtyři úrovně digitální zralosti a vlastnosti spojené s každým. Digitální vůdci projevili pevný závazek k digitální transformaci a zaznamenali vysokou úroveň ve třech parametrech: podnikání, klient a poradenství.

Jeden digitální vůdce zaznamenal 4,4 z 5 na celkové digitální splatnosti s vysokým skóre v rámci splatnosti podniku (4,1), poradní splatnosti (4,8) a splatnosti klientů (4,3). Tato firma se drží podrobného akčního plánu s časovým omezením. Zahrnuje: (Pro související čtení viz:

Založení manažeři bohatství s Robo-poradci.

)

Integrace služeb spolu s managementem bohatství, včetně samoobslužného bankovnictví.

Používání sociálních sítí pro usnadnění pokročilé digitální komunikace. Platforma videa umožňující klientům přístup k informacím o produktech, službách a událostech. Aplikace, které usnadňují zkušenosti, produktivitu a správu nákladů.

• Vyspělá poradenská platforma s využitím dat a analýz.
• "Tato firma si velmi dobře uvědomuje potřebu inovovat a je dobře na cestě k nalezení správné rovnováhy mezi osobní pozorností a digitální interakcí," uvádí zpráva.
• Bottom Line
• Mnoho firem pro správu majetku nedokáže poskytovat digitální technologii svým finančním poradcům a klientům. Tento nedostatek digitální zralosti je vystavuje riziku ztráty významných příjmů z důvodu úbytku klientů. Aby bylo možné úspěšně konkurovat a prosperovat, musí firmy upřednostňovat zaměstnávání plánu nabízet digitální nástroje, které si poradci a klienti podobní chtějí a používají. Korelace mezi digitální zralostí a akvizicí / zadržením aktiv klientů se v nadcházejících letech zvýší. (Další informace naleznete v části:
• Jak připravit techniku ​​pro splnění pravomocí fiduciářů.

)