Většina lidí se zabývá výzkumem restaurací, filmů a hotelů, ale překvapivě jen málo výzkumných investičních profesionálů před předáním svých hard-earned money. Pokud si myslíte, že všichni makléři mají čistý rekord, přemýšlejte znovu. V nedávném přehledu téměř 900 vyúčtování SEC, Wall Street Journal bylo nalezeno více než 100 bývalých makléřů, kteří nadále poskytovali investiční poradenství navzdory tomu, že byl pozastaven nebo zakázán finančním regulačním orgánem (FINRA).

Od roku 2013 mělo více než 70 000 obchodníků v USA s FINREM alespoň jedno zveřejnění svých záznamů a více než 3 000 osob mělo více než pět informací. To je zhruba jeden z osmi finančních poradců, kteří v té době cvičil na trhu. Celkově vzrostl celkový počet zprostředkovatelů, kteří byli od roku 2011 buď pozastaveni, nebo znemožněni. V tomto článku se podíváme na BrokerCheck společnosti FINRA a na to, jak lze využít k odstranění špatných jablek a nalezení správného finančního poradce nebo zprostředkovatele.

Co je BrokerCheck?

BrokerCheck společnosti FINRA je bezplatným nástrojem pro zjednodušení procesu hledání správného finančního poradce nebo makléře. Jako přední regulátor finančního odvětví FINRA dohlíží na lidi a firmy, které prodávají akcie, dluhopisy, vzájemné fondy a jiné cenné papíry, a umožňují jim přístup k důvěrným údajům o makléřských a makléřských firmách. Aplikace také poskytuje informace o finančních poradcích kromě makléřů. (Více viz: FINRA: Jak chrání investory .)

BrokerCheck je skvělý způsob, jak provést rychlé vyhledání poradce nebo firmy. Jako jednotné kontaktování poskytuje aplikace mimo jiné přístup ke stížnostem, regulačním opatřením, ukončením příčin a osobním bankrotům. Informace obsažené v těchto zprávách o 30 a více stranách se mohou ukázat jako neocenitelné při vyloučení problémových finančních makléřů nebo finančních poradců a potenciálně ušetřit tisíce dolarů. Volný nástroj je k dispozici zde.

Vezměte to se slaným zrnkem

FINRA je soukromá společnost, která slouží jako samoregulační organizace pro oblast cenných papírů spíše než vládní organizace, jako je Komise pro cenné papíry a burzu v USA. Výsledkem je, že informace o společnosti BrokerCheck jsou do velké míry hlášeny, což znamená, že nemusí být zcela přesné a mohly by chybět určité informace, jako například negativní zveřejnění pro jednotlivé zprostředkovatele nebo celé zprostředkovatelské firmy. (Pro více informací viz: Jak se FINRA liší od SEC )

Podle zprávy Wall Street Journal , více než 1 600 makléři mají záznamy, které se nepodařilo zpřístupnit osobní podání bankrotu, trestní poplatky nebo jiné červené vlajky.Zvláštní zpráva advokátní komory veřejného investora ukázala, že makléři, kteří požadovali vyloučení od rozhodců, obdrželi schválení v téměř 97% případů v letech 2009 až 2011, což znamená, že mnoho zprostředkovatelů a poradců by se mohlo právně vyhýbat zveřejnění informací.

Klíčem k úspěšnému použití BrokerCheck je naučit se číst mezi řádky. Například makléř, který opustí dva týdny výpovědi z pozice, by mohl jednoduše změnit zaměstnání kvůli nesouhlasu, ale někdo, který je náhle ukončen bez jakéhokoli oznámení, může vyžadovat další vyšetřování. Vzájemné dopady mezi zákaznickými spory jsou také cenné při určování toho, kdo může být za dané události vinen. (Viz další: Skupina Advocacy chce ověřit širší kontrolu poradce .)

Vydávat informované rozhodnutí

BrokerCheck by měl být používán jako součást většího procesu due diligence, který zahrnuje kontrolu veřejných záznamů rozhovory s potenciálními makléři nebo poradci. Podle SEC by si jednotlivci měli být jisti, že kontrolují formulář ADV při zkoumání finančních poradců, které obsahují spoustu informací - včetně disciplinárních opatření - spíše pro vládní instituce než dobrovolné programy FINRA.

SEC také doporučuje položit několik otázek, jako je:

• Jaké zkušenosti máte, zejména s lidmi v dané situaci?
• Kam jste chodili do školy? Jaká je vaše nedávná historie zaměstnání?
• Jaké licence máte k dispozici? Jste registrovaný u SEC, stát nebo FINRA?
• Jsou firmou, clearingovou firmou a dalšími příbuznými společnostmi členy SIPC?
• Jak se platí za vaše služby?
• Byl (a) jste někdy disciplinován vládním regulátorem nebo byl žalován klientem, který nebyl spokojen s tím, co jste udělal (a)?

Při provádění řádné due diligence a při zachování těchto otázek mohou jednotlivci pomoci zajistit, aby se vyvarovali jakýchkoli problémů při výběru neetických makléřů nebo poradců. (

Spodní linie Mnoho lidí vyhledává poskytovatele služeb, ale nemnoho z nich si vybírá svého makléře s velkým výzkumem navzdory více než 70, 000, které mají alespoň jedno dobrovolné zveřejnění . BrokerCheck společnosti FINRA je skvělým prvním krokem při určování, zda makléř nebo finanční poradce má špatnou historii, která může být příčinou váhání. Vzhledem k tomu, že FINRA je soukromá samoregulační organizace, podání je dobrovolná a nelze se plně spoléhat na to, abyste získali celý příběh. Jednotlivci by měli kombinovat znalosti získané s BrokerCheck s dalšími zdroji informací před výběrem makléře nebo poradce. (Další informace najdete v části Nákupy pro finanční poradce .