Na celém světě se objevuje nová vlna bohatého bohatství.
Tato "nová vlna" je mladší, více společensky uvědomělá a mnohem více v souladu s technologií než jejich rodiče Baby Boomer. Jak se s nimi mohou spojit poradci? Ukázat jim, že jste společensky uvědoměli a více jste se sladili s Twitterem, Facebookem a mobilními aplikacemi.
A to je jenom pro začátek.
To je pravda, změna přichází na finanční trh a nově vznikající tvář je to mladý investor, který se snaží využít své finanční futures, neboť jeho rodiče Baby Boomer začnou přecházet do svých zlatých let.
Tento přechod se týká i finančních poradců.
Například mladší investoři - myslí si, že Demografická generace X (nar. Šedesátá léta a sedmdesátá léta) a generace Y demografické (narozené v 80. a na počátku 90. let 20. století) mají v příštím desetiletí předstihnout Boomers .
To je dobré vědět, na jedné úrovni, ale převrátit scénář a pro poradce se vyvíjí desivý trend. Jen proto, že obchodujete s Baby Boomers, neznamená, že vyděláte na podnikání těch synů a dcer Gen X a Y, kteří přicházejí do svého finančního zisku.
Ve skutečnosti jsou velmi pravděpodobné šance, že nebudete vydělávat.
Studie ukázaly, že 98% nových dědiců majetku mění finanční poradce. Dobrá zpráva? Rodinní specialisté, kteří vezmou "skleněný poloviční výhled", mohou profitovat z tohoto trendu, neboť pole je široce otevřené pro poradce, kteří chtějí přidat některé z bohatství nováčků do svých klientských seznamů.
Kolik bohatství mluvíme? Očekává se, že do roku 2020 dosáhne celkových bohatství zhruba 30 bilionů dolarů podle zprávy o vývoji správy majetku společnosti PricewaterhouseCoopers (PwC) 2016.

Jak můžete nejlépe umístit svou firmu tak, aby přilákala zdravý kus této 30 bilionů dolarů? Proveďte tyto kroky a budete první v řadě, když mladí investoři začnou hledat pomoc s profesionálními finančními službami.

Zdůrazněte společenské vědomí

Co hledají mladí výtržníci při hledání profesionálních investičních rad? Dvě slova - důvěra a hodnoty. Ale ne jejich děti. Mladší investoři kladou mnohem větší prioritu na transparentnost a komunity. Zamyslete se nad "společenskou odpovědností" a opravdu začnete vidět novou tvář finančního spotřebitele zítřka.

Zkontrolujte, zda vaše otisky prstů Google

Gen X a Gen Y byly vyvinuta v informačním věku, kdy data jsou stejně velkou komoditou jako widgety a pračky. Proto proto, když se na ně postoupí odkaz na vaše jméno, práce pro mladé finanční zákazníky je, abyste se na Googlu podívali.

Připravte se na to tak, že provedete "on-line facelift", a zhodnoťte svůj profil, obraz a zprávu online, abyste zjistili, zda odpovídá tématu sociální odpovědnosti, který tolik znamená mladší generaci.Pokud tomu tak není, odstraňte to, co nepodporuje průhlednost a důvěru, a vytvořte nový obrázek, který propaguje ty témata.

"Jelikož finanční poradci poskytují služby mladší generaci, je třeba, aby zahrnovaly více interaktivních online schopností," říká Jill Jacques, vedoucí globálních finančních služeb a výkonný ředitel společnosti North Highland, globální poradenská společnost.

Jděte tam, kde podnikání jde

Zákazníci Gen X a Gen Y rádi milují na internetových stránkách sociálních médií, jako je Facebook, LinkedIn a Twitter. Pokud na těchto stránkách nezjistíte přítomnost, vystupujete jako že dobrá zpráva (kromě okrajů v pozici nad vaší konkurencí) spočívá v tom, že důvěryhodnost sociálních médií je rychlá, levný a vysoce efektivní.

Jacques říká, že jeden z největších rozdílů mezi že generace X a Y mají větší šanci na výzkum před a po jejich setkání. "Často přijdou připraveni s přemýšlivými otázkami o výzkumu, který oni dělali online," řekl Jacques. Deset výzkumných potenciálních poradců prostřednictvím sociálních médií. "

Pronájem tisíciletí

Jeff Seavey, poradce bohatství společnosti SunTrust, doporučuje budování silnějších vztahů s mladšími investory tím, že mladší zaměstnanci budou blízko k interakci s nimi. aby se finanční poradci spojili s mladšími klienty, je věnovat zdroje, aby jim lépe sloužily, "říká Seavey." Nejlepší přístup je nejlepší, když máš členku poradního týmu, který má věk a je výhradně oddaný. "

Spodní čára

Pro vzrůstající finanční praxi se učení všeho o Gen X a Gen Y není luxus - je to nutnost. Osmdesát osm procent manažerů bohatství věří, že "tisíciletí generace představuje významnou příležitost pro průmysl", uvádí stejná zpráva společnosti PwC. V tomto ohledu propagace nového obrazu a zprávy, která odpovídá tomu, co nová tvář finančních spotřebitelů chce a očekává, je proces, kdy selhání prostě není volbou.