Komunita finančního poradenství si velmi dobře uvědomuje hodnotu, kterou může klientům poskytnout s řádným plánováním investic a důchodů a obecným finančním poradenstvím, které může zákazníkům zabránit v tom, aby se svým finančním plánem vydali z kolejí. Ale veřejnost má často velmi odlišnou představu o hodnotě, kterou poradci mohou poskytnout, a to zejména ve věku levných makléřských služeb, robo-poradců a celé škále finančních služeb, ke kterým mají přístup smartphone.

Zdá se však, že tvrdá data z výzkumu provedeného v tomto odvětví jsou pevně spojena s poradci v této věci. Zde je několik údajů, které to podpořit. (999) Vanguard Study Vanguard Funds, stálé low-cost investiční společnost pro správu, vydala studii s názvem

> Alfa

poradce. Tato studie odhaduje, že klienti, kteří pracují s dobrým finančním poradcem, obdrží každý rok v hodnotě svých portfolií na úrovni průměrné zvýšení o 3% . Samozřejmě, toto zvýšení nenastává lineárně, řádně. Většina tohoto nárůstu nastane v obdobích zvýšené chamtivosti a strachu na trzích, kdy poradci mohou vstoupit a pomáhat svým klientům udržet rovnováhu a udržet své dlouhodobé cíle v dohledu. Morningstar odráží sentiment ve studii Vanguard ve vydání nedávného whitepaperu, Alpha, Beta a Now … Gamma. Morningstar definice gamma je "extra příjem, který může investor získat tím, že provede lepší finanční rozhodnutí. "Vypočítává skutečné zlepšení výnosů z investic do výnosů na 1,82% ročně pro ty, kteří používají odbornou radu pro finanční rozhodnutí.

Tyto studie nakonec ukazují, že finanční poradci skutečně vydělávají na svých poplatcích tím, že působí jako trenéři v oblasti chování a nikoli jako správci peněz. Tento pojem je dále podpořen výzkumem společnosti Aon Hewitt a poskytovatelem spravovaných účtů Finanční motory od roku 2006 do roku 2008. Získané údaje porovnávaly výnosy investorů, kteří vyhledávali poradenství z online zdrojů nebo využívání fondů s cílovým datem nebo spravovaných účtů těm, kteří udělalo to všechno sami. Studie došla k závěru, že bývalá skupina investorů měla roční výnosy, které byly v průměru o 1,8% vyšší než poplatky, než jejich protějšky. Výzkum také zahrnoval srovnání výnosů z investic v nejistých letech 2009 a 2010 a studie znovu dospěla k závěru, že skupina, která hledala odbornou pomoc při rozhodování, získala roční výnosy, které byly o téměř 3% vyšší než ti, kteří investovali samostatně.(Pro související čtení viz:

Finanční služby mají problém s odpovědností

)

Údaje jasně ukazují, že finanční poradci mohou poskytovat nejcennější pomoc v období vysokých volatility na trhu, kdy investoři nejvíce reagují s jejich emocí místo logiky. A další výzkum naznačuje, že poradci mohou mít také pozitivní dopad na finanční plány svých klientů i jinými způsoby. Kanadský investiční fond Kanady vydal v roce 2012 zprávu nazvanou Hodnota poradenské zprávy

a tato zpráva odhalila, že klienti, kteří platili za finanční poradenství, mají pravděpodobnost, než ti, kteří to neudělali. To ukazuje, že zatímco dobré finanční poradenství může být z krátkodobého hlediska prospěšné, může to být pro investory exponenciálně výhodnější po delší časové období.

Kanadská studie také ukazuje, že ti, kteří platí za finanční poradenství, mají také často vyšší kvalitu života, neboť si mohou být jisti, že se o ně stará jejich poradce. Spodní hranice Četné studie ukazují, že finanční poradci zpravidla získávají svůj zůstatek tím, že fungují jako tréninkové kouše pro své klienty spíše než z aktivní správy aktiv. Poradci to musí mít na paměti, protože vyhlížejí na nové podnikání - a proto, že nabízejí svým klientům klid a stabilní přítomnost, na kterou se můžete spolehnout během turbulentních trhů. (Pro související čtení viz:

Behavioral Finance: Key Concepts-Herd Behavior

)