a:

Plánování nemovitostí je nedílnou součástí komplexního finančního plánování, protože umožňuje jednotlivcům a dvojicím udržet kontrolu nad rozdělením majetku po jejich smrti. Plánování inteligentních nemovitostí kombinuje celou řadu nástrojů a dokumentů, aby zajistily dětem, co jim bylo určeno; tyto nástroje zahrnují poslední vůli a svědectví, intervivos nebo živoucí důvěru, zástavní důvěru, označení pro příjemce a životní pojištění. Každá z těchto složek plánu majetku pomáhá přeživším zachovat jejich životní úroveň tím, že snižuje daně z nemovitostí, vyhýbá se probatem a udržuje si kontrolu nad distribucí aktiv.

Poslední vůle a Zákon

Poslední vůle a závěť je právní dokument, který stanoví konečné přání jednotlivce. Informace ve své vůli obsahují podrobnosti o péči a opatrovnictví neplnoletých dětí, distribuci majetku a rozdělení majetku. Živá osoba je jmenována jako vykonavatel vůle a zkušební soud sleduje proces, aby zajistil, že majetek bude rozdělen podle požadavků zemřelého jedince. Vůle poskytuje jasné pokyny, kdo by měl obdržet majetek, jakmile člověk odjede.

Důvěra intervivosů

Důvěra mezi živými bytostmi nebo živá důvěra je dokument vytvořený, když je jedinec živý, který strukturuje rozdělení majetku v případě jeho smrti. Živá důvěra je zdokonalený dokument o plánování majetku, který může být stanoven jako odvolatelný nebo neodvolatelný, přičemž každý rozdíl má jinou váhu. Zrušitelná důvěra může být změněna po celou dobu života vlastníka důvěry, zatímco neodvolatelná důvěra nemůže. Největší přínos pro přeživší při založení živé důvěry je to, že rozdělení majetku zabraňuje probate, což je často nákladný a časově náročný proces. Živé důvěry mohou také pomoci při snižování nebo vyloučení daní z nemovitostí a pomáhají tak pozůstalým udržet více zděděných aktiv.

Testamentární svěřenství

Závěrečná smlouva je zákonný dokument vytvořený v době smrti jednotlivce. Zákonné svěřenství má pro plánování nemovitostí prospěch, když chce majitel důvěry udržet kontrolu nad rozdělením majetku kvůli neschopnosti pozůstatku zvládnout velké dědictví. Manželé nebo děti se zdravotním postižením jsou často příjemci zástavních listin a mají prospěch tím, že správci spravují tok rozdělování. Závěrečná důvěra se nevyhne soudnímu dvoru.

Označení příjemců

IRA, plány sponzorované zaměstnavatelem a pojistky životního pojištění umožňují majiteli účtu nebo majitelům pojistných smluv určovat příjemce, kterým bude majetek přemístěn po jeho smrti.S těmito účty není zapotřebí, aby se soud v soudním řízení zapojil, jakmile majitel odcestuje, a označení příjemce převyšuje informace uvedené v poslední vůli a závěti. Aby bylo zajištěno, že aktiva jsou včas převedena na pozůstalé, označování příjemců je nutností při plánování majetku.

Pokrytí životního pojištění

Pokud aktiva získaná po celou dobu života nejsou dostatečná k udržení známého životního standardu pro pozůstalé, lze zakoupit pojištění životního pojištění. Za výplatu pojistného plní životní pojišťovny finanční riziko ztráty příjmu nebo úspor schopnosti jednotlivce z důvodu smrti a poskytují bezúspěšné dávky pozůstalým, když pojistník odcestuje.