Digitální revoluce již výrazně ovlivnila způsob, jakým finanční poradci vytvářejí a rozšiřují své postupy, nabízejí své služby na trhu a reagují na klienty. Příchod robo-poradců nebo digitálních poradců také vytváří vlny na finančním trhu, protože stále složitější počítačové algoritmy nyní provádějí mnoho služeb správy peněz, které dříve vyžadovaly lidskou intervenci. Co ale bude mít budoucnost pro poradenský průmysl a odkud půjdeme odtud? Zatímco na tyto otázky nemůžeme odpovědět autoritativně, současné trendy na trhu zřejmě naznačují několik pravděpodobných destinací, které se na obzoru objevují. (Více viz: Technologické trendy Finanční poradci musí zůstat před .

Neomezený přístup v reálném čase

Mnoho klientů dnes využívá nepřetržitý přístup k jejich aktivům prostřednictvím digitálních portálů. V budoucnu mohou vidět okamžitý dopad událostí na trhu a investiční výkonnost odrážející se v jejich celkových finančních plánech v porovnání s tím, jak denní tržní aktivity ovlivňují své finanční cíle a cíle, a opětovně sladit jejich toleranci vůči riziku. Uživatelská jména a hesla mohou v určitém okamžiku zmizet a mohou být nahrazena digitálními vrátnými, kteří mohou ověřit uživatele pomocí otisky prstů nebo sítnice. Klienti mohou také mít možnost pracovat s digitálním poradcem, který může navrhnout sofistikované investiční strategie a poskytnout personalizované komentáře trhu a portfolia prostřednictvím telefonu nebo online. Tito digitální poradci budou k dispozici nepřetržitě a nakonec se mohou dostat na úroveň, kde mohou skutečně konverzovat s klienty a poskytnout omezenou, i když umělou úroveň emočního uklidnění, když jejich portfolia ztrácí. Velké procento klientů se může také přihlásit firmami, kde se osobně osobně setkávají s osobním poradcem, ale pouze komunikují prostřednictvím chatu, emailu, Skype nebo video chatu. (Více viz: Robo-Advisors a Human Advisors: jak budou společně pracovat .

Federační faktor

Pokud Kongres převede zákon ministerstva práce, který povede všechny finanční poradce k fiduciární úrovni péče, může to znamenat počátek konce pro poradce založené na provizi, kteří jsou v podstatě prodavači. Ti, kteří tento model nyní přijmou, se mohou dostat k těm, kteří se proti němu postaví, a profesionální krajina se může podstatně změnit od takového, který se snaží maximalizovat spravovaný majetek, na ten, který se snaží poskytnout úroveň poradenství a služby, . Mnoho firem také může přejít na model zadržování, kde si zákazníkům účtuje pravidelný přirážkový poplatek výměnou za komplexní nabídku produktů a služeb, které mohou splňovat prakticky jakoukoli finanční potřebu nebo cíl.Úplná transparentnost a zpřístupnění se však může stát základním modelem pro všechny poradce bez ohledu na typ produktu nebo služby, kterou poskytují.

Cíle života

Zatímco všechny tyto technologické pokroky mohou omezit nebo dokonce eliminovat klientské základny mnoha poradců, kteří se spoléhají na poskytování běžných produktů a služeb, úspěšní poradci se naučí, jak efektivně integrovat inovace do svých postupů a řádné rozšiřování jejich podnikání. Tím je osvobozuje, aby se soustředilo na lidský prvek finančního plánování a ukázalo svým klientům, jak tento digitální kouzelník může skutečně zlepšit svůj život a pomoci jim dosáhnout svých cílů. (Více viz:

Poradcové: Být více technicky uvědomění pomocí nástrojů pro online vzdělávání . Bottom line

Ačkoli se finanční poradenství rychle mění, aby vyhovovalo potřebám klientů

st ^{století, podstatnější změny jsou hned za rohem jak pro klienty, tak pro poradce. Zvýšený digitální přístup a služby budou spojeny s interakcí člověka a budou poskytovat uživatelsky přizpůsobený finanční plánovací zážitek, který klientům umožní prohlédnout si přehrady finančních dat dostupných online a zjistit, jak mohou tato čísla změnit svůj život. (Další informace naleznete v části} Jak poradci by měli hrát hrozbu Robo-Advisor .