Mnoho registrovaných investičních poradců (RIA) najednou uvažovalo o tom, že se samy o sobě stávají nezávislými finančními poradci. Ale ty atributy, které činí jednoho úspěšného poradce ve větší organizaci, se ne vždy promítají do dovednostních sad, které jsou potřebné k provozování nezávislé firmy. Přesto, s rostoucím počtem fúzí a akvizic, ke kterým dochází v průmyslu, mnozí poradci dospěli k závěru, že teď je ten správný čas k tomu, aby se vyškrtli samy.

Pro ty, kteří jsou zvyklí na bezpečnost práce ve velké firmě s trvalým příjmem, může být přechod k nezávislosti necítit nepředvídatelný a riskantní. Vyžaduje také dostatečné množství času, plánování a schopnost odolat riziku.

Je-li velkým platovým dnem cíl, pak je také potřeba trpělivost, protože mnoho poradců nakonec ztrácí klienty, když opouští velkou firmu při budování vlastního podnikání. Existují však některé základní kroky, které může každý poradce přijmout, aby pomohl přechodu zmírnit. (Další informace viz: Spusťte svou vlastní finanční plánovací společnost ).

Je to všechno o vztazích

Jedním důležitým krokem, který by měl každý poradce podniknout před odchodem z firmy, je zhodnotit vztahy s klientem. Chcete se ujistit, že vaši klienti jsou více než spokojeni s vaší prací a že vaše vztahy jsou silné. Klienti chtějí mít pocit, že jejich poradce je dobře zná a hledá budoucnost svých rodin. (Další informace naleznete: Jak být nejlepším finančním poradcem ).

Posílení těchto vztahů prostřednictvím častého kontaktu s klientem je klíčové. To je důvod, proč poradci, kteří se chystají učinit krok, by měli začít předcházet své klientské vztahy měsíce předem. Obvykle 60 až 90% klientů zůstane věrné svému poradci, když se přestěhuje do jiné firmy nebo otevírá novou firmu. Čím silnější je vztah, tím více je pravděpodobné, že spokojený klient bude sledovat svého poradce, kamkoli jdou. (Pro více informací viz: Proč zákazníci požárují finanční poradce ).

Ve skutečnosti se mnozí v průmyslu shodují na tom, že klíčem k úspěchu, když poradce jde samo o sobě, je zajistit, aby nezačali od nuly, pokud jde o vztahy s klientem. V konečném důsledku je mnohem snazší přenést stávající klienty s vámi, a pak je to budovat nové vztahy od začátku. (Další informace naleznete v části: Doba pro roční kontrolu rizika klienta ).

V mnoha firmách byly zavedeny určité protokoly mezi zprostředkovateli a RIA, které stanoví, že signatářské firmy nebudou podávat žalobu proti poradci, který s nimi přijímají základní údaje o klientech při přestěhování do jiného signatářské instituce. Mnoho poradenských firem také povoluje svým poradcům kontaktovat své stávající klienty, když opouštějí firmu, aby jim dovolili vědět, kdy poradce odjíždí a kam se pohybují.To umožňuje klientovi možnost přesunout svůj účet, když se jeho poradce přesune, což může být také v jejich nejlepším zájmu. (Další informace viz:

Finanční poradci by měli fakturní klienti do plánů nástupnictví ). Některé firmy jsou však známy tím, že požádají své zaměstnance, aby při svém vstupu do firmy podepsali smlouvu o nekonkurování nebo nepodmínění. To může být obtížné pro ty poradce, kteří se chtějí vydělat na vlastní pěst. V tomto případě je důležité, aby poradce nekonal způsobem, který by mohl být chápán jako aktivně vyžadující od svých klientů, aby opustili firmu, pokud tak učiní, protože by to bylo v rozporu se smlouvou, kterou podepsali.

Nicméně poradce nesmí přestat poskytovat klientům svou domovskou adresu, soukromou e-mailovou nebo domácí telefonní číslo, aby se klienti mohli rozhodnout kontaktovat sami poradce, pokud chtějí s nimi pokračovat.

V případech, kdy je poradce oprávněn vzít s sebou základní kontaktní informace svých klientů, když opustí firmu, obvykle nemají možnost s nimi přijímat žádné informace týkající se účtů svých klientů. V tomto případě by poradce mohl chtít zaslat poštovní zásilku svým klientům, aby je seznámili s jejich místem pobytu, v naději, že klienti následně naváže a poskytnou informace, které si přejí, aby měli jejich poradci. (Pro související čtení viz:

Jak mohou finanční poradci přizpůsobit poradce Robo ). Financování přesunu

Jeden výhradní poradci by si měli být vědomi toho, že předtím, než se sám o sobě vykoupí, je, že peníze se pravděpodobně neprojeví okamžitě. Ve skutečnosti by mohlo být dost času, než bude poradce schopen odpovídajícím předchozímu příjmu. Často se během prvních tří až šesti měsíců nového podnikatelského záměru pravděpodobně sníží výnosy poradce. Současně se náklady na start-up budou i nadále zvyšovat, takže pro první rok může být dobrý zlom. (Pro související čtení viz:

Robo-Advisors a Human Touch: lepší společně? ) Bez spravedlivého úspor by poradce, který chce začít nový podnik, výši financování. Toho lze dosáhnout získáním bankovního úvěru nebo úvěrového úvěru (ačkoli tento typ financování není tak snadný, jako kdyby k němu došlo) nebo mluvením s obchodníkem s finančními zprostředkovateli nebo opatrovníkem, který může poskytnout financování poradcům prostřednictvím termínu poznámky. Tak či onak, úspora minimálně devítiměsíčního příjmu v nouzovém fondu je dobrým nápadem pro poradce, kteří chtějí jít nezávisle. Může poskytnout potřebný polštář, když se podnikatelské bytosti budou rozvíjet.

Když začínáte, poradci možná chtějí pracovat z domova, spíše než nalévat spoustu peněz do kancelářských prostor. Mohou také ušetřit peníze tím, že provádějí většinu administrativní práce samy. Ale nechat makléřského prodejce spustit splnění požadavků na novou firmu a outsourcing back-office funkcí může být dobrým nápadem také udržet věci plynulé. (Další informace naleznete:

Populární technologie pro RIA ). Zvažte nezávislou firmu

Pokud se zdá, že se přesun nezávislosti zdá být příliš ohromující, riskantní nebo jen finančně nerealizovatelný, poradce se může nechat připojit k existující nezávislé poradenské společnosti nebo nezávislému zprostředkovateli, který nabízí investiční služby. Přínosem pro to, že po zahájení vlastní firmy, je, že náklady na zahájení provozu a režijní náklady jsou vyloučeny. Takže jsou náklady na kancelář a kompatibilitu, stejně jako různé další administrativní náklady. Většina infrastruktury a podpory, která jsou k dispozici od začátku podnikání, mohou poradci zaměřit více času na udržování stávajících vztahů s klienty a na budování nových. Tyto malé nezávislé firmy mohou také ocenit, že jsou osloveny kvalifikovanými a zkušenými poradci, neboť tito nájemci pomohou eliminovat potřebu věnovat čas a peníze získávání nových talentů. (Další informace naleznete v části:

Hodnocení velikosti firmy ve finančním poradci Job Hunt ). Nakonec je na každém jednotlivém poradci, aby rozhodl, která cesta je nejlépe vyhovuje. Zatímco někteří mohou upřednostňovat práci pro firmu, ve které již existují infrastruktura a podpora, ostatní mohou stále toužit po svobodě, aby se vydali na vlastní pěst a vytvořili svůj vlastní investiční styl a přístup.

Spodní hranice

Mnoho poradců dělá krok k nezávislosti a otevře své vlastní poradenské firmy. Aby byl přechod jednodušší, měly by se posílit stávající vztahy s klienty, aby se zajistila jejich silnost, zjistit, zda je financování dostupné a nezbytné, a hledat způsoby, jak udržet náklady co nejméně. Pro ty, kteří jsou připraveni učinit ponor, mohou být výhody nezávislosti stát za to. (Další informace naleznete v části

Tipy pro management od nejlepších finančních poradců ).