FPHAX, FSMEX: Vzájemné investice se stárnutím obyvatelstva

[ITQ엑셀 9강-3] ITQ엑셀 모의고사 1회 풀이 [제1작업] 7번 조건부서식 (Listopad 2024)

[ITQ엑셀 9강-3] ITQ엑셀 모의고사 1회 풀이 [제1작업] 7번 조건부서식 (Listopad 2024)
FPHAX, FSMEX: Vzájemné investice se stárnutím obyvatelstva

Obsah:

Anonim

Podle mnoha komentátorů je dětská boom určená skupina osob narozených přibližně v roce 1946 až 1964. Tato generace je označována jako baby boomers, protože došlo k statisticky významnému zvýšení narození v tomto období. Tato generace dramaticky utvářela ekonomické a kulturní prostředí po mnoho let a je pravděpodobné, že bude mít vliv na to, jak se přestěhuje do stáří. Od roku 2016 se odhaduje, že v příštích 14 letech se ve Spojených státech každým dnem stane deset tisíc dětí.

Výnosy dětí mají průměrné roční výdaje, které jsou nižší než ostatní demografické údaje podle věku, podle Úřadu statistiky práce (BLS); mají však nejvíce aktiv a disponibilní příjem. Stárnoucí populace má významný dopad na trendy výdajů spotřebitelů; to vytváří bohaté příležitosti pro společnosti v konkrétních odvětvích a průmyslových odvětvích, které jsou prospěšné z výdajových modelů této generace. Zdravotní a finanční odvětví jsou pravděpodobně příjemci, protože nabízejí produkty a služby, které konkrétně splňují pravděpodobně nenasytné požadavky dětí.

Jelikož členové této generace nadále věku, vyžadují výrobky a služby od společností farmaceutického, biotechnologického, stárnoucího, nemocničního a zdravotnického zařízení. Baby boomers utratí mezi 15 000 dolary a 20 000 dolarů ročně na zdravotní péči, podle Centra pro Medicare a Medicaid Services; je to podstatně více než jakýkoli jiný demografický věk. Produkty a služby finančních společností mohou zaznamenat zvýšenou poptávku, neboť filtr dětí do věku odchodu do důchodu vyžaduje poradenství a přístup k asset managementu a vyšší úroveň zdravotního pojištění. Investoři, kteří se chtějí dozvědět o výdajových vzorcích dětí, mohou chtít zvážit následující tři vzájemné fondy.

- Fidelity Select Pharmaceutical Portfolio (FPHAX) investuje 80% svých aktiv do společností zabývajících se vývojem, výrobou a distribucí širokého spektra léčiv. Obvykle investuje do domácích i zahraničních akcií. Mezi nejvýznamnější patří společnost Johnson & Johnson (NYSE: JNJ

JNJJohnson & Johnson140, 07-0. 01%

vytvořená společností Highstock 4. 2. 6 ). PLC176, 12 + 0, 69% vytvořeno s Highstock 4. 2. 6 ) a GlaxoSmithKline PLC ADR (OTC: GLAXF). Fond je v dobrém postavení, aby využil přínosy zvyšujících se potřeb dětí v oblasti léčivých přípravků ve stáří. FPHAX vyžaduje minimální investice ve výši $ 2, 500 a má $ 1.6 miliard čistých aktiv. Portfolio zdravotnických zařízení a systémů (FSMEX) Fidelity Select investuje většinu svých aktiv do tuzemských i zahraničních akcií, které se podílejí na výzkumu, vývoji, výrobě, distribuci, a prodej zdravotnického zařízení a přístrojů. Akcie, které tvoří tři největší podíly fondu, jsou společnost Medtronic PLC (NYSE: MDT MDTMedtronic PLC77, 97-0, 59%

vytvořená společností Highstock 4. 2. 6

), Boston Scientific Corporation : BSX BSXBoston Scientific Corp. 27, 77-0, 32% vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ) a Intuitivní chirurgické Inc. (NASDAQ: ISRG ISRGIntuitive Surgical Inc385. 21% Vytvořeno s Highstockem 4. 2. 6 ). Fond poskytuje koncentrovanou expozici zdravotnickým zařízením a systémovým společnostem, které pravděpodobně zažijí nárůst poptávky po produktech, které pomáhají nemocnicím, lékařům a starším spotřebitelům ve věku stárnoucích. Má čistá aktiva ve výši 2 USD. 8 miliard a nákladový poměr 0,7%. FSMEX vyžaduje minimální investici $ 2, 500.