Hledání finančního poradce často není snadný úkol. Ne všichni poradci účtují své klienty stejným způsobem a všichni nenabízejí stejné služby. V Kanadě je spousta lidí, kteří spadají pod "deštník" poradce, a je důležité vědět, co nabízí každý před výběrem někoho, kdo vám pomůže. (

) Finanční poradci banky pomáhají klientům vytvářet účet podílového fondu v bance, zatímco obchodníci s podílovými fondy pracují pro podílový fond nebo finanční plánovací společnost a jsou licencovány pouze k prodeji podílových fondů. Obdobně akciové makléři pracují pro větší finanční firmy a zabývají se většinou jednotlivými akciemi a pojišťovací zprostředkovatelé se zaměřují především na pojištění. Dále jsou řízeni investiční poradci, kteří pracují především s klienty s vysokou čistotou a finančními trenéry, kteří se obvykle zaměřují na pomoc lidem spravovat základní finance a splácet dluhy. (Další informace viz:

Nakupování pro finančního poradce

.

Pokud chcete, aby někdo pomohl s vaší celkovou finanční situací - plánování odchodu do důchodu, alokace aktiv, daně apod. - chcete finančního plánovače. V závislosti na jejich kvalifikaci mohou někteří akcionáři a pojišťovací makléři nabídnout také finanční poradenství. (Pro více informací viz:

Co dělají finanční poradci?

) Výběr poradce Při hodnocení finančních poradců je důležité určit jejich kvalifikaci, ale dejte si pozor na možnost záměny s řadou zkratek, které mohou následovat jméno jednotlivce. Nejdůležitější dopisy, které je třeba zvážit, jsou CFP, certifikovaný finanční plánovač a RFP, registrovaný finanční plánovač. RFP je obecně určeno pro pokročilejší investory, ale oba ukazují, že jednotlivec je způsobilý poradit spíše než jednoduše prodávat investiční produkty. (Další informace naleznete:

Základní otázky pro finanční poradce

. Kanadská on-line publikace Wealth Professional se řadí mezi 50 nejlepších finančních poradců v Kanadě se zaměřením na tři pevná kritéria výkonnosti: spravované aktiva, příjmy přispěly k podnikání a AUM na jednoho klienta . Seznam Wealth Professional Top 50 Advisors také zahrnuje samostatné zařazení poradců založených na poplatcích a těch, kteří provozují svou praxi na zavedeném modelu kompenzace, přičemž prodejci jsou placeni k podpoře určitých značek a pobídky obvykle nejsou odhaleny klientů. (Pro více informací viz: Placení vašeho investičního poradce: Poplatky nebo provize

)

(999)> Rob Tetrault, skupina Rob Tetrault Wealth Management Group (Winnipeg, Manitoba)

1. Top 10 poradců (2013-14 zvýšení AUM)
2. David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Toronto) Jeff Ber, Ber Wealth Management (Calgary, Alberta)
3. Cyrilla Saundersová, Saundersova bohatství Poradenská skupina (Charlottetown, ostrov Prince Edwarda)
4. Elie Nour, Elie Nour Group (Oakville, Ontario) Bohatství (Montreal)
5. Arthur C.Salinger, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
6. Shafik Hirani, Shafik Hirani's Private Wealth Management Practice (Calgary, Alberta)
7. Tom Pownall, Sigma Wealth (Vancouver, Britská Kolumbie) (Edmonton, Alberta)
8. Top 5 poradců podle aktiv (založených na poplatcích)
9. Reg Jackson, JMRD Wealth Management Team (Londýn, Ontario) Arthur C. Salzer, Northland Wealth Management (Markham, Ontario)
10. Robert McClelland, The McClelland Financial Group (Thornhill, Ontario)

Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, Britská Kolumbie) (999)> Shaikik Hirani, Shafik Hirani's Private Wealth Management Practice (Calgary, Spojené království)

1. Wayne Townsend, Lawton partneři (Winnipeg, Manitoba) Alberta)
2. Susan Andrighetti, skupina Andrighetti (Toronto)
3. Corey Tucker, ICBC Imperial Služba (Winnipeg, Manitoba)
4. Bottom Line
5. Výběr finančního poradce je obtížná a důležitá práce. Zjistěte, jaký typ pomoci potřebujete a chcete, pochopte, jakým způsobem je profesionál, který vybíráte, kompenzován a seznámíte se s poradní krajinou. Existuje spousta nástrojů, které pomáhají kanadským spořitelům správně rozhodovat. (Více viz:

Platba za investiční služby: Co získáte

1. .