Rok 2015 se ukázal být klíčový pro investory hledající příjmy, protože Federální rezervní systém USA poprvé téměř po desetiletí zvýšil sazbu federálních fondů. Zatímco zvýšení sazeb o 0,25% nebylo významné, Fed konečně nastavil cestu pro další zvýšení sazeb vpřed. V závislosti na výkonu ekonomiky Spojených států by úrokové sazby mohly dále vzrůst, což by poskytlo více příležitostí pro investory, kteří mají zájem o nalezení atraktivních příjmových příležitostí. Společnost Fidelity Investments nabízí řadu vzájemných fondů za přiměřenou cenu, které mají širokou diverzifikaci portfolií cenných papírů s pevným výnosem pro investory, kteří hledají konzervativní rozdělení aktiv.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Správa aktiv (AUM): $ 6. 4 miliardy

2010-2015 Průměrná roční výše čisté hodnoty aktiv (NAV): 3. 17%

Čisté výdaje: 0. 45%

Fidelity GNMA usiluje o vysokou úroveň běžných příjmů investováním do různých cenné papíry vydané vládou National National Credit Association (GNMA), americká vládní agentura. Fond se snaží dosáhnout rizika úrokových sazeb podobného riziku indexu Barclays GNMA. Fond identifikuje nesprávně oceněné cenné papíry GNMA, které mají tendenci mít nižší předplatitelské riziko, což má za následek vyšší výnosy ve srovnání se svými vrstevníky. Fidelity GNMA má průměrnou dobu trvání 3 14 let a 30denní výnos SEC ve výši 2 13%. Vzhledem k státní záruce Spojeného království má portfolio fondu nejvyšší kvalitu.

Společnost Fidelity GNMA pro svůj profil splatnosti prokázala od roku 2004 mimořádně silné výnosy pod vedením společnosti Bill Irving. Morningstar ocenil fond zlatým analytikem a čtyřhodinovým ratingem střední vládní kategorie. Fidelity GNMA neúčtuje svým investorům žádné poplatky za zatížení a vyžaduje minimální investice ve výši 2, 500 USD.

Fond Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)

AUM: 10 USD. 3 miliardy

2010-2015 Průměrná roční návratnost vlastního kapitálu: 5. 67%

Čistý náklad: 0,75%

Fidelity Capital & Income Fund hledá kombinaci příjmů a kapitálového růstu investováním do akcií a dluhové cenné papíry se zaměřením na dluhové cenné papíry nižší kvality. Fond používá základní analýzu k výběru svých podílů a může investovat do domácích i zahraničních dluhopisů. Obvykle investuje přibližně 20% svého portfolia do akcií a 80% do dluhopisů s vysokým výnosem. Mírně přes 90% podílů fondu nemá rating ani nemá rating neinvestiční. To činí fond velmi riskantní a volatilní během poklesu trhu. Aktiva fondu je poměrně dobře rozložena v různých sektorech ekonomiky Spojených států, přičemž žádný jediný sektor nepředstavuje více než 15% svých aktiv.Fond má průměrné trvání 4,33 roku a 30denní výnos SEC ve výši 4,27%.

Nízké poplatky, vědomé řízení a prokázané výsledky výnosů očištěných od rizika vedly k tomu, že fond dostal pětiletý celkový rating a stříbrný analytik ze společnosti Morningstar ve vysoké kategorii dluhopisů. Fond Fidelity Capital & Income Fund je fond bez zátěže a vyžaduje minimální příspěvek ve výši 2 500 USD.

Fidelity Michigan Municipal Income (FMHTX)

AUM: 722 milionů dolarů

2010-2015 Průměrná roční NAV Návrat: 5%

Čistý výdajový poměr: 0. 49%

Fond Fidelity Michigan Municipal Income investuje do komunálních dluhopisů, které jsou vydávány Michiganem a osvobozeny od federální daně z příjmů a Michiganovy daně z příjmu fyzických osob. Tento fond je nejvhodnější pro investory s vysokou daňovou zátěží, kteří hledají konzervativní rozdělení svých aktiv. Vzhledem k tomu, že Michiganova ekonomika pokračovala ve svém oživení v důsledku vzrůstajícího automobilového sektoru ve Spojených státech, daňové výnosy v Michiganu se zlepšily, což vedlo k zdravějšímu fiskálnímu postavení. Portfolio fondu má vysoký rating s minimálním ratingem A nebo vyšším. Jeho průměrná doba trvání je 5,7 roku a její 30denní výtěžnost SEC je 1,60%.

Fond obdržel od Morningstar celkové hodnocení pěti hvězdiček v městské jednotné státní přechodné kategorii. Jedná se o fond bez portfolia s minimálním investičním požadavkem 10 000 USD.

Fond Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)

AUM: $ 1. 2 miliardy

2010-2015 Průměrná roční výnosnost z čisté hodnoty: 5. 06%

Čistý výdajový poměr: 0. 45%

Fond Fidelity Corporate Bond Fund usiluje o vysokou úroveň běžných výnosů investováním do podnikových investičních společností dluhopisy s cílem dosáhnout podobného rizika úrokového rizika jako index Barclays US Credit Bond Index. Zatímco přibližně 40% podílů fondu má rating A nebo vyšší, podíly označené BBB, což je nejnižší investiční rating, tvoří 42% majetku fondu. Podíl fondu je silně zatížen směrem k průmyslovým a finančním sektorům ekonomiky Spojených států. Fond má průměrnou dobu trvání 6,8 roku a 30denní výnos SEC ve výši 3 30%.

Fond obdržel celkové hodnocení tří hvězdiček od společnosti Morningstar v kategorii podnikových dluhopisů.

Fond Fidelity Corporate Bond Fund nemá žádné poplatky za náklad a přichází s minimálním požadavkem na příspěvky ve výši 2, 500 USD.