Mnoho investorů vstoupí do vztahů se svými makléři s malými nebo žádnými znalostmi o jejich pozadí, jako je například doba podnikání, odbornost nebo schopnost spravovat peníze. Investoři jsou často v temnotě, pokud jde o údaje o firmách, s nimiž se zabývají.

Toto je chyba.

Dobře informovaní investoři, kteří znají rozmístění pozemků a kteří kladou správné dotazy, mohou efektivněji sdělovat své potřeby makléři. Snad důležitější je, že mohou také zajistit, že nebudou využíváni, zejména pokud jde o poplatky za provizi.

Za tímto účelem je níže uveden seznam otázek a akcí, které vám pomohou zajistit, že ani váš makléř, ani vaše makléřská firma vás nekopírují. Měli byste také číst recenze brokerů.

Proveďte vyhledávání
Přejděte na webovou stránku NASD a prohledněte svého makléře a jeho firmu jménem. Existují nějaké rozsudky nebo zástavní právo vůči vašemu makléři? Byla ukončena předchozím zaměstnavatelem? Byly nějaké stížnosti zaregistrovány? Pokud ano, co to jsou? Žádost o informace je zdarma a často vám bude zaslán podrobný přehled na váš e-mailový účet během několika minut po podání žádosti.

Tyto informace vám poskytnou základ pro váš budoucí vztah jak s registrovaným zástupcem, tak s firmou. Jinými slovy, buď vám dá důvěru, že obě strany jsou nahoře a nahoru, nebo že jsou šarlatány, kterým je třeba se vyvarovat.

Ptejte se na otázky
Požádejte svého makléře nebo potenciálního makléře, proč pracuje ve firmě. Zeptejte se, kolik let váš makléř byl v podnikání, stejně jako počet klientů, s nimiž pracuje. Zeptejte se také, co je jeho "peněžní čára"! Jinými slovy, jak makléř vydělává peníze? Nejen, že věděli o peněžní lince zprostředkovatele, ale věděli, jaký zprostředkovatel dělá / zpoplatňuje provize, ale také vám dá dobrou představu, zda má makléř slušný počet klientů.

Má firma trhy?
Většina významných firem je tvůrci trhu, což znamená, že působí jako zprostředkovatelé mezi kupujícími a prodávajícími při obchodování s akciemi Nasdaq. Nicméně, mnoho z těch stejných makléřských firem také využívá svého tržního postavení k sestavení inventáře akcií, takže nejen dělají provizi z vás, ale také peníze na skutečný nákup nebo prodej akcií, které kupujete. Nezapomeňte, že kupují na nabídku a prodávají v nabídce nebo se zeptat. Jako investor děláte opak.

Jednoduše se zeptáte, zda firma získává trhy v akciích, které kupujete, vám poskytne lepší obrázek o tom, kolik peněz je na vašem účtu vygenerováno. To vám také dá určitý vliv, pokud jde o vyjednávání struktury provizí.

Vyjednávat, vyjednávat, vyjednávat
Komise je obchodovatelná.Pamatujte si, že s množstvím diskontních makléřů a informací o výzkumu akcií, které jsou k dispozici na webu, musí váš makléř být konkurenceschopný, pokud jde o provize.

Navrhněte propojení svých provizí s výkonem makléře. Většina dobrých zprostředkovatelů bude přinejmenším vnímavá k tomuto návrhu. Samozřejmě, měli byste si vzpomenout, že často dostanete také to, za co zaplatíte. Pokud chcete mít zprostředkovatele s plným servisem, přístup k nejlepším výzkumům a akcie v IPO, budete téměř jistě muset zaplatit víc než dlužná částka účtovaná firmami s hlubokými diskonty. Bez ohledu na to, jakou službu si myslíte, že potřebujete, nakupujte a zjistěte, co nabízejí další firmy, a pak se pokuste vyjednat vzájemně výhodnou dohodu.

Přečtěte si o firmě
Odborné časopisy a web jsou vynikajícími zdroji pro vyhledávání velkých makléřů. Hledejte jakýkoli odchod nebo problémy na vysoké úrovni. Snažte se zjistit, zda je společnost konkurenceschopná nejen v provizích, které účtuje, ale v nabídce nabízených produktů.

Výzkum / Underwriting In-house
Firmy, které se zabývají vlastním výzkumem, zejména ty, které doporučují společnostem, s nimiž mají bankovní vztah, pravděpodobně mají vlastní střet zájmů.

Jednoduše víte, že tyto konflikty existují a nechte makléře vědět, že víte, že by měl omezit možnost, že váš zprostředkovatel využije vás.

Benchmark
Připomeňte si makléři, že srovnáváte jeho výkon s jinými hlavními ukazateli, jako je Dow nebo S & P 500. Ujistěte také, že pokud makléř po uplynutí určitého období Vždy si můžete koupit podíly nebo ETF, které budou sledovat tyto indexy. To jim nezabrání dostat jejich pozornost.

Zkontrolujte své měsíční výkazy a položte otázky
Musíte zkontrolovat své měsíční / čtvrtletní výpis! Účet za každý dolar. Podívejte se na každý obchod a potvrďte, že se vám dohodla provize, na níž jste se dohodli. Pokud se vyskytnou nějaké nesrovnalosti nebo zjistíte, že došlo k neoprávněným obchodům, musíte se obrátit na svého makléře - nebo ještě lépe - na správce prodeje společnosti.

Promluvte s manažerem prodeje Pravidelně
Manažeři prodeje obvykle převádějí veškeré provize vytvořené na vašem účtu. To znamená, že vydělávají na všech obchodech uskutečňovaných na vašem účtu pro dohled nad vaším makléřem a pro zajištění toho, aby prováděné obchody byly v souladu s vašimi investičními cíli.

To znamená, že musíte pravidelně mluvit s touto osobou. Vedoucí prodeje je nepravděpodobné, že by byl obeznámen s každým detailem vašeho účtu, ale bude vám moci říct více o historii vašeho makléře a jeho firmy. Manažeři prodeje vám mohou také pomoci potvrdit informace, které jste obdrželi od svého makléře.

Komunikujte v rovných podmínkách
Řekněte svému makléři - v obyčejné angličtině - jaké jsou vaše finanční cíle.

Jinými slovy, neříkejte, že chcete ušetřit peníze na školní výuku vašeho dítěte. Místo toho se zeptejte, jaký je nejúčinnější způsob, jak získat finanční prostředky, abyste mohli splnit budoucí cíl.To dává vašemu makléři pocit nejen to, co potřebujete, ale i časového horizontu.

Bottom Line
Buďte informováni. Uvědomte si, že váš broker nebo poradce jste udělali své domácí úkoly, které očekáváte od nich a že jste připraveni, ochotni a schopni podrobně stanovit své finanční cíle jasným a jasným způsobem, zajistí, že váš vztah bude produktívnější. Bude také upozornit poradce, že jste důvtipný investor, kterému nelze využít.