Jak se mohou potenciální finanční poradci nejlépe připravit na certifikační zkoušky CFP?
Přijetím nejlepších školení a studijních programů, které mohou zvýšit jejich šance na složení zkoušky.
Zkouška CFP je brána k tomu, aby se stala Certifikovaným finančním plánovačem a je jedním ze čtyř kritérií, které uchazeči o SRP musí projít získáním svého určení (spolu s etikou, vzděláním a zkušenostmi).
"Podle mých zkušeností zkouška představuje jeden" neznámý "prvek certifikačního procesu," říká profesor Craig Lemoine, CFP, na American College v Bryn Mawr v PA (škola odborně vzdělává profesionály v oblasti finančních služeb více než osm desetiletí).
Lemoine říká, že v roce 2012 se zkouška CFP změnila z tematického formátu na doménu, což znamená, že zkouška je založena na osmi klíčových oblastech správy majetku, jako je získávání klientů a shromažďování údajů o investičním výzkumu.
"Domény jsou podobné krokům v procesu finančního plánování, jako je vytváření vztahu s klientem nebo shromažďování dat," dodává. "Kandidáti by měli vědět, že doménové otázky mohou být obtížnější studovat než zkouška složená z předepsaných Studenti, kteří hledají nejlepší šanci na absolvování zkoušky, by měli studovat z programů, které ve svých učebnicích a učebních osnovách získaly doménové modely. "
Zde jsou další tipy pro studium zkoušky CFP:
Studijní program kolem zkušebních dat
Zkouška CFP, která stojí v hodnotě 595 USD, je spravována certifikační komisí Certifikovaných finančních plánovačů, která je vydána každý třetí pátek a sobotu v březnu, červenci a listopadu.
Zkouška se týká nejrůznějších témat, z nichž nejběžnější jsou investiční plánování a plánování odchodu do důchodu, včetně plánování majetku, obecné zásady finančního plánování, plánování pojištění a řízení rizik a plánování zaměstnaneckých výhod.
Jediný akademický požadavek na zkoušku je, že uchazeč má bakalářský titul. Navíc žadatel o SRP musí prohlásit, že ukončí pětiletou kvalifikační práci týkající se oblasti správy investic. Žadatel musí také mít zkušenosti s investičním průmyslem ve tříletém věku, aby mohl absolvovat zkoušku.

Zeptejte se správných otázek jako první
Jelikož pouze 50-60% uchazečů absolvuje zkoušky CFP, výběr a sledování nejlepších studijních příruček a kurzů není luxus, je to nutnost.
Podle certifikačních komisí Certifikovaný finanční plánovač si studenti CFP mohou vybrat z různých studijních zdrojů (i když nepodporují žádné studijní příručky nebo služby), včetně certifikačních programů, školicích kurzů a interaktivních studijních kurzů .
Výběr programu
Při výběru programu, který nejlépe vyhovuje vašim potřebám, rada CFP doporučuje, abyste před podpisem na spodním řádku dotazovali a dostali odpovědi na následující otázky:

--2 ->

• Jaká úroveň vzdělání je vaše učební plán (junior / senior maturita, magisterské nebo doktorské úrovni)?

• Jak dlouho trvá, než dokončíte svůj učební plán?
• Kolik stojí váš program? Zahrnuje tato částka knihy, testy a další poplatky?
• Předvídáte změny v programu?
• Jak naplánujete své kurzy? Jak často jsou kurzy nabízeny?
• Je váš program distančního vzdělávání nabízen online nebo je založen na papíře?
• Jaké jsou pověření vaší fakulty?
• Má váš program stáže nebo služby pro zaměstnání?
• Jakým způsobem váš program připraví někoho, kdo bude finančním plánovatelem?
Zaměřte se na "školení na základě otázek "
Lemoine radí kandidátům na CFP, aby studovali a dokončili diskrétní otázky a praktické otázky. "Otázky a specifické finanční plánování na aktuální zkoušce se mění s každou správou a nejsou známy akademickým programům ani poskytovatelům recenze před tím, než provedou test, "říká." Studenti se však mohou naučit styl zkoušky řešit praktické otázky. "
Zvažte online kurzy
Lemoine je oblíbená studie CFP Strategie je interaktivní online učení, jako například osobní kurzy na internetu, které jsou pro profesionální studenty skvělé. "Tyto programy umožňují studentům komunikovat přímo s instruktorem a mohou být archivovány v případě, že student nechá zasedání," "Jde osobně o to, aby program byl přísný a přitom zachoval relevanci."
Nakupujte nakupování - ale nakupujte za hodnotu
Většina studií CFP studie a programů levné, ale v některých případech budete muset zaplatit víc nebo riskovat získání toho, za co zaplatíte. Například společnost Dalton Education, jedna z předních poskytovatelů vzdělávacích studijních služeb, zavazuje za základní, devítiměsíční studijní studijní pobyt v oblasti CFP přes 7, 600 a nepokrývá náklady na učebnice. Online kurz může být lepší peněženka pro peněženku.
Podrobný seznam vzdělávacích programů CFP naleznete na webových stránkách Rady pro společnou rybářskou politiku. Zde získáte přístup ke studijním programům registrovaným v rámci CFP ve třech kategoriích:
• podle stavu
• podle typu
• možností dálkového učení

Zarezervujte si
Získejte přehled o kampani CFP, která začíná příručky a sešity, které stojí pod 50 USD, ale získáte z toho, co potřebujete znát pro zvládnutí zkoušek CFP . Amazonka. com má dobrý seznam, včetně "Průvodce pro certifikační zkoušku CFP" (za US $ 17) a "CFP certifikační zkoušku Pracovní dotaz sešit" (za US $ 36).

Spodní linie
Konkurence, která se stala finančním plánovačem, je horká a stále se horká. Rada pro CFP uvádí, že odvětví do roku 2016 stoupne o 41%. To znamená, že čím dříve se dostanete na zkoušku CFP, tím lépe získáte pevný základ v jednom z nejrychleji se rozvíjejících sektorů Wall Street.