Nástroj BrokerCheck pro finanční regulační orgán (FINRA) dlouhodobě využívají investoři, kteří chtějí provést náležitou péči při náboru finančního poradce nebo makléře. Některé průmyslové organizace však nejsou spokojeny s tím, jak společnost FINRA provozuje daný web. Arbitrážní advokátní komora veřejných investorů (PIABA) je jednou z těchto organizací. Skupina se domnívá, že společnost FINRA skrývá příslušné informace o mnoha poradcích na svých stránkách, informace, které by spotřebitelé potřebovali vědět předtím, než se přihlásí k práci s makléřem nebo poradcem. (Další informace viz: 7 kroků k vyhodnocení finančního poradce .)

Aliance

Spolu s PIABA se celkem devíti skupin veřejného zájmu včetně Američanů pro finanční reformu, Aliance pro spravedlnost, Centrum pro spravedlnost a demokracii, Svaz spotřebitelů, Veřejný občan, Národní asociace spotřebitelských advokátů, US PIRG a Arbitrážní advokátní komora veřejného investora vytvořili alianci, která lépe řeší jejich obavy.

Jedním ze způsobů, jakým tak činí, je prosazování samoregulační pracovní skupiny arbitráže společnosti FINRA, aby zajistila větší transparentnost a zpřístupnila širokou škálu údajů, které v současnosti nejsou zveřejňovány. Společnost PIABA zejména tvrdí, že odmítnutí společnosti FINRA zpřístupnit důležité informace ze své databáze skončí zavádějícími investory, kteří mají právo vědět o úplných kontrolách analytiků. Veřejný občan, nezisková skupina na ochranu práv spotřebitelů, prosazuje také společnost FINRA, aby poskytla komplexní přehledy finančních poradců a makléřů o systému BrokerCheck, aby mohli spotřebitelé při výběru osoby, která bude řídit jejich činnost, aktiva. (Další informace naleznete: Když spor s vaším makléřem vyžaduje arbitráž .

PIABA tvrdí, že vzhledem k tomu, že mnoho agentur státních cenných papírů nyní poskytuje investorům úplnější informace o finančních poradcích než to, co společnost FINRA nabízí, a že tyto údaje by měly být integrovaný do systému BrokerCheck, který investorům umožňuje nalézt informace, které potřebují znát, na jednom komplexním webu. Díky různým informacím o poradcích, kteří jsou k dispozici z různých zdrojů, je kvalita zveřejňovaného materiálu nekonzistentní v celé zemi. Organizace také tvrdí, že neexistuje žádný důvod, proč společnost FINRA skrývá tyto informace "červené vlajky" od investorů, kteří přistupují k systému BrokerCheck, a že Kongres a Komise pro cenné papíry (SEC) by měly požadovat, aby jí FINRA poskytla.

Skupina rovněž poukazuje na to, že pokud je registrovaná kancelář je zapálený zprostředkovatelem-dealer, systém FINRA BrokerCheck nedokáže uveden důvod výpovědi brokera a nabízí jen velmi málo informací o věci, v níž byl broker vystřelil.Rovněž neposkytuje informace, které ukazují, kdy byl zprostředkovatel pod kontrolou za podvod nebo za neoprávněné převzetí majetku. Nezůstala ani zveřejněna v případě, že makléř porušil jakékoli zákony, předpisy, pravidla nebo odvětvové standardy týkající se investic. (Pro více informací viz:

Proč Klienti Fire Financial Advisors

.) Další oblastí zájmu těchto organizací je, že FINRA nehlásí, zda je či není osobní bankrot bylo podáno prostřednictvím obchodníka s cennými papíry nebo pokud federální daňové zástavní právo nad 100 000 dolarů bylo podáno proti makléři. Podobně, pokud zprostředkovatel neuspěl žádné zkoušky nebo testy v oboru, BrokerCheck jej nezveřejní, ani nezjistí výsledky testů ani počet případů, kdy by makléř mohl tyto testy selhat. Další žádosti

Devět skupin veřejného zájmu rovněž požádalo v dopise třináctičlenné pracovní skupině, aby podpořilo požadavek skupiny, aby společnost FINRA uvolnila požadované údaje, které FINRA a SEC shromáždily v průběhu studií a zpráv. Skupina říká, že tyto organizace by měly investorům poskytovat informace o závazném nebo nuceném rozhodování o předběžném sporu; účinnost procesu výběru rozhodce FINRA; a rozšíření nucených rozhodčích klauzulí v makléřských a investičních poradenských smlouvách. Také by si přála společnost FINRA poskytnout jakékoli informace, které společnost FINRA získala od investorů o těchto otázkách. (Pro více informací viz:

Jak se FINRA liší od SEC

) Pro jeho část FINRA tvrdí, že centrální registrace depozitář (CRD), databáze a BrokerCheck nástrojem jak vytáhnout své informace ze ze stejného poolu informace stejně jako agentury státních cenných papírů. Nicméně uvedla, že pracovní skupina vydá po několika letech přezkumu návrh doporučení Národnímu výboru pro arbitráž a mediaci (NAMC), poradnímu výboru Stálého výboru FINRA. (Pro více informací viz: FINRA: Jak to Chrání investory

.) The Bottom Line Mnoho odvětví vědátorů a organizace tlačí FINRA odhalit další informace o makléři na svém nástroji BrokerCheck. Tvrdí, že investoři potřebují lepší informace před tím, než rozhodnou o tom, kdo by měl spravovat svůj majetek. (Další informace viz:

Výběr finančního poradce: vhodnost vs. fiduciární standardy

.