Sdílet video // www. investopedia. com / terms / a / aml. asp

Co je to "proti praní špinavých peněz - AML"

Praní špinavých peněz (AML) se týká souboru postupů, zákonů a předpisů, jejichž cílem je zastavit praxi generování příjmů prostřednictvím protiprávních jednání. Ačkoli zákony proti praní špinavých peněz pokrývají relativně omezený počet transakcí a kriminálního chování, jejich důsledky jsou dalekosáhlé. Pravidla AML například vyžadují, aby instituce vydávající úvěr nebo umožnily zákazníkům otevřít účty za účelem dokončení postupů náležité péče, aby se ujistil, že nepodporují činnosti spojené s praním špinavých peněz. Úkolem těchto postupů jsou instituce, nikoliv zločinci nebo vláda.

NÁPRAVA proti praní špinavých peněz - AML "

Zákony a předpisy proti praní špinavých peněz se zaměřují na činnosti, které zahrnují manipulaci s trhem, obchod s nelegálním zbožím, korupci veřejných fondů a daňové úniky stejně jako činnosti, jejichž cílem je skrýt tyto činy.

Je třeba vyčistit peníze, které jsou získány nelegálně prostřednictvím obchodování s drogami. K tomu dochází k praní špinavých peněz prostřednictvím řady kroků, aby se zdálo, že to bylo legálně. Jakmile je k dispozici záznam, který ukazuje, jak byly peníze vydělány, zločinci doufají, že nebudou vyvolávat podezření.

Jedním z nejběžnějších způsobů, jak vyprovokovat peníze, je provozovat ho prostřednictvím legitimní hotovostní činnosti ve vlastnictví zločinecké organizace. Spalující peníze mohou také prokluzovat hotovost do zahraničí za vklad, uložit je v malých přírůstcích nebo si koupit jiné hotovostní nástroje. Praktičci často chtějí investovat a makléři příležitostně porušují pravidla, aby získali větší provize.

Je na finančních institucích, které vydávají úvěry nebo umožňují zákazníkům otevřít účty pro účely prošetření zákazníků, aby se ujistili, že se nezúčastní programu praní špinavých peněz. Musí ověřit, odkud pocházejí velké částky peněz, sledovat podezřelé činnosti a hlásit peněžní transakce přesahující 10 000 dolarů. Kromě dodržování zákonů proti praní špinavých peněz se očekává, že finanční instituce zajistí, aby si zákazníci byli vědomi těchto zákonů a vedli s nimi lidi bez předchozího aktivní vládní příkazy.

Pravidla a předpisy AML se dostaly do globálního uznání, když byla v roce 1989 vytvořena finanční akční skupina (FATF), která stanovila mezinárodní standardy pro boj proti praní špinavých peněz. Cílem donucovacích skupin, jako je FATF, je udržovat a podporovat etické a ekonomické výhody právně věrohodného a stabilního finančního trhu.

Jelikož peníze jsou omezené zdroje, nelegálně hromaděné peníze a bez regulace brání tomu, aby kapitál přicházel do sociálně ekonomicky produktivního průmyslu. Nerovnováha v peněžním toku také nevyhnutelně vede k dalšímu tisku peněz, což poškozuje kupní sílu měny země.Pokud není kontrolováno, může tato inflace ochromit a narušit ekonomiku.

Jak opatření proti praní špinavých peněz pomáhá omezit celkovou kriminalitu

Vyšetřování praní špinavých peněz se zaměřuje na analýzu finančních záznamů o nesrovnalostech nebo podezřelých aktivitách a tyto finanční záznamy často spojují pachatele s trestnou činností. V dnešním regulačním prostředí jsou rozsáhlé záznamy o téměř každé významné finanční transakci. Proto když se snažíme odhalit totožnost zločince, málo metod je účinnější než lokalizace záznamů o finančních transakcích, v nichž byl zapojen.
Teroristé, organizovaní zločinci a pašeráci drog se značně spoléhají na praní špinavých peněz, aby udrželi peněžní toky za své protiprávní činnosti. Odstranění schopnosti trestného činu praní peněz znemožňuje trestnou činnost tím, že vypíná peněžní tok. Proto je boj proti praní špinavých peněz vysoce účinným způsobem, jak snížit celkovou trestnou činnost.

V případech loupeží, zpronevěry nebo krádeže mohou být finanční prostředky nebo majetek odhalený během vyšetřování praní špinavých peněz často vráceni obětem trestného činu. Například, když byly objeveny peníze, které byly vypráveny, aby zakryly zpronevěry, lze obvykle vysledovat zpět k zdroji zpronevěry. Zatímco to nezničí původní zločin, může vrátit peníze zpět do správných rukou a rozdělit je od pachatele.

Skupiny pro vymáhání proti praní špinavých peněz

Finanční akční skupina stanoví mezinárodní standard pro boj proti praní špinavých peněz. V roce 1989 byl vedoucím představitelem zemí a organizací z celého světa založen FATF, který je mezinárodním orgánem vlád, který stanoví normy pro zastavení praní špinavých peněz a podporuje provádění těchto norem. Protože praní špinavých peněz je jedním ze způsobů, jak teroristé financují své aktivity, praní špinavých peněz a terorismus jde ruku v ruce. FATF se proto věnuje také stanovování a provádění norem pro boj s financováním terorismu a další hrozby pro mezinárodní finanční systém.

FATF vypracovala řadu doporučení, která byla přijata v únoru 2012, aby 35 členským zemím a dvěma regionálním organizacím poskytla komplexní soubor opatření k provádění boje proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadné ničení. FATF podporuje provádění těchto opatření, ale vedoucí představitelé jednotlivých členských zemí provádějí opatření na národní úrovni. Každá země musí opatření přizpůsobit, aby byla vhodná pro své vlastní okolnosti. S cílem pomoci členům při provádění doporučených opatření proti praní špinavých peněz jim FATF poskytuje pokyny a osvědčené postupy.

V roce 2000 FATF začal používat systém s názvem a hanbou, který veřejně oznámil, že země, které nedokázaly vytvořit a prosadit komplexní zákony proti praní špinavých peněz a měly minimální až nulovou účast na mezinárodní křížové výpravě proti nelegálnímu vydělávání peněz.

Další mezinárodní skupinou, která se podílí na boji proti praní špinavých peněz, je Mezinárodní měnový fond (MMF). S 189 členskými státy MMF od roku 2000 rozšiřuje své úsilí o boj proti praní špinavých peněz.

Události z 11. září 2001 vedly ke zintenzivnění práce MMF v této oblasti a podnítily rozšíření svých cílů, aby zahrnovaly boj proti financování terorismu. Krátce poté MMF začal hodnotit soulad svých členských zemí s mezinárodním standardem pro boj s financováním terorismu.

MMF věnuje zvláštní pozornost účinkům praní peněz a financování terorismu na ekonomiky svých členských zemí. Mezinárodní měnový fond poukazuje na to, že lidé, kteří praní peněz a financování terorismu míří do zemí se slabými právními a institucionálními strukturami a využívají slabiny ve svůj prospěch, aby mohli přesunout finanční prostředky. Způsoby, jimiž MMF pomáhá svým členům zastavit praní špinavých peněz a financování terorismu, zahrnují také, že slouží jako mezinárodní fórum pro výměnu informací a pomáhají zemím vyvíjet společná řešení těchto problémů a účinná politika, která jim brání.

Mezinárodní měnový fond dále přispívá k hodnocení souladu jednotlivých zemí s opatřeními proti praní peněz a k identifikaci oblastí, kde je zapotřebí zlepšení. MMF se zaměřuje na posouzení silných a slabých stránek finančního sektoru každého člena v souladu s doporučeními FATF, poskytuje členům technickou pomoc potřebnou k posílení jejich právních a finančních institucí a poskytuje poradenství členům v procesu vytváření politik zaměřených k dodržování opatření FATF.