Americké fondy a společnosti Vanguard Funds jsou dva z největších správců podílových fondů na světě. Obě společnosti se pyšní výzkumem a zaměřují se na zákazníky, i když mají opačné způsoby marketingu fondů a přitom poskytují dobrou návratnost. Všechna porovnání výnosů vychází z čisté hodnoty aktiv (NAV) jednotlivých fondů k 1. lednu 2016.

Americké fondy

Americké fondy jsou divizí soukromé kapitálové skupiny. Společnost Capital Group, založená v roce 1931, sídlí v Los Angeles a je sedmým největším správcem aktiv s 1 USD. 3 biliony spravovaných aktiv (AUM). Americké fondy nabízejí volby v kapitálových fondech, kapitálových příjmech, alokacích aktiv a třídách fondů s pevným příjmem. Fondy přidělování aktiv zaměřené na konkrétní roky odchodu do důchodu jsou jednou z vysoce specializovaných firem. Fondy jsou aktivně řízeny správci portfolia, kteří věnují pozornost hodnotám a udržují nízkou míru obratu.

Americké fondy neinzerují. Vydává své finanční prostředky tím, že kompenzačním zprostředkovatelům a finančním poradcům poskytuje provize. Při placení těchto provizí se jeho finanční prostředky nabízejí kombinací front-end zatížení, back-end zatížení a vyšší poměr nákladů. Akcie třídy A mají maximální frontální zatížení 5,75%, což snižuje výnosy za pět let nejméně o 1% ročně.

Vanguard Funds

Vanguard Funds je divize Vanguard Group. Vanguard, založená v roce 1975, má sídlo v Valley Forge, PA a je druhým největším správcem aktiv s více než 3 biliony dolarů v AUM. Jedinečná struktura společnosti činí akcionáře svých vzájemných fondů skutečnými vlastníky společnosti. Mateřská společnost převede všechny potenciální zisky zpět do fondů ve formě nižších poplatků za správu aktiv, což jim dává nejnižší poměr výdajů v odvětví podílových fondů. Společnost Vanguard nabízí finanční prostředky ve stejné třídě aktiv jako amerických fondů.

Veškeré vzájemné fondy společnosti Vanguard nejsou zátěžové a nemají 12b-1 poplatky. Firma provádí nějakou reklamu, ale nezaplatí provize makléřům nebo finančním poradcům, kteří doporučují její finanční prostředky. Portfolio manažerů zaujímá pasivní přístup k řízení investic. Mnoho finančních prostředků je určeno pro sledování konkrétního tržního indexu přímo.

Porovnání růstových fondů

Fond růstu amerických fondů Ameriky (AGTHX) je akciový fond s velkým kapitálem, který se zaměřuje na růst kapitálu. Správci portfolia provádějí aktivní výběr akcií. Fond má poměr nákladů 0,65% a míru obratu 29%. Jeho roční celková návratnost činí 10,9% za tři roky, 9,9% za pět let a 5,8% za 10 let.

Vanguard Growth Index Fund (VIGRX) také usiluje o kapitálový růst prostřednictvím investic do akcií s velkým limitem.Fond sleduje růstový index CRSP v USA, který zahrnuje akcie, které tvoří přibližně 85% celkové kapitalizace akciového trhu v USA. Fond má poměr nákladů 0,3% a míru obratu 9%. Poskytl investorům celkový roční výnos 11,22% za tři roky, 11,18% za pět let a 7,37% za 10 let.

Zvýšená návratnost fondu Vanguard Growth Index překračuje 0,42% rozdíl v poměru nákladů. Investoři, kteří zaplatili poplatek za prodej na frontě za nákup akcií Fondu růstu Ameriky, by byli ještě obtížnější. Toto srovnání je podobné u jiných fondů třídy aktiv.